O Banco de Desenvolvimento da Coreia lançou no dia 20 uma atualização de sistema de combate à lavagem de dinheiro (AML), realizando avaliações de impacto na privacidade que abrangeram aproximadamente 2 milhões de registos de clientes. A iniciativa inclui a criação de um sistema de workflow eletrónico de documentos, baseado em IA, para transitar de processos em papel. O banco está a remodelar a sua infraestrutura digital financeira em resposta ao aumento dos requisitos regulamentares e às preocupações recentes sobre a supervisão de fundos de políticas, levantadas durante a auditoria parlamentar do ano passado.
KDB realiza avaliação de privacidade para 2 milhões de registos de clientes
De acordo com fontes do setor financeiro no dia 20, o Banco de Desenvolvimento da Coreia lançou recentemente o projeto de atualização do seu sistema AML e a iniciativa de conversão de documentos sem papel, dando início aos procedimentos obrigatórios de avaliação de impacto na privacidade. A avaliação de impacto na privacidade é um procedimento obrigatório ao abrigo da Lei de Proteção de Informações Pessoais, para instituições públicas que tratam grandes volumes de informação pessoal, ao construir ou alterar sistemas de informação.
O banco vai rever os procedimentos de tratamento de informação pessoal e identificar potenciais riscos de violação da privacidade em ambos os projetos, que processam informação pessoal e informação de crédito pessoal de cerca de 2 milhões de clientes. Os alvos da avaliação incluem informação pessoal como nomes de clientes e datas de nascimento, bem como informação de crédito pessoal, incluindo números de conta.
Os prestadores de serviços vão analisar todo o processo de recolha, utilização, disponibilização e destruição da informação pessoal, examinar os fluxos de informação e as estruturas do sistema para identificar fatores de risco, desenvolver medidas de melhoria e verificar que essas melhorias são efetivamente refletidas no sistema.
Setor financeiro reforça capacidades de monitorização AML
O papel dos sistemas de combate à lavagem de dinheiro no setor financeiro está a expandir-se. À medida que aumentam as transações de ativos virtuais e os movimentos transfronteiriços de fundos, e que os métodos para lavar produtos do crime através do sistema financeiro via phishing por voz e fraude de investimento se tornam mais sofisticados, as capacidades de monitorização das transações das empresas financeiras estão a emergir como uma competência central.
A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) recomenda que as empresas financeiras apliquem uma Abordagem Baseada no Risco para avaliar com mais precisão os riscos específicos dos clientes e das transações. Em conformidade, os bancos nacionais estão a atualizar continuamente os seus sistemas AML para melhorar a exatidão na deteção de transações suspeitas, recorrendo a tecnologias de IA e análise de dados, e para analisar a identificação de clientes (KYC) e a triagem de sanções em tempo real.
Supervisão de fundos de políticas aperta após o incidente de Myeongnyundang
A decisão do Banco de Desenvolvimento da Coreia de atualizar o seu sistema AML resulta das crescentes exigências de reforçar a gestão pós-tutela dos fluxos de fundos de financiamento de políticas e de fortalecer os controlos internos. Durante a auditoria parlamentar do ano passado, o chamado “incidente de Myeongnyundang” gerou controvérsia: fundos de políticas de instituições incluindo o Banco de Desenvolvimento da Coreia foram canalizados através de empresas de concessão de empréstimos especialmente relacionadas e usados para empréstimos com juros elevados.
Este incidente deu origem a apelos para uma monitorização mais rigorosa do uso indevido de fundos de políticas, de transações com partes especialmente relacionadas e dos fluxos de fundos após a concessão do empréstimo.
KDB prepara sistema integrado de análise de transações
Com esta atualização, o Banco de Desenvolvimento da Coreia pretende analisar de forma abrangente a informação relacionada com clientes e transações e refinar os sistemas de deteção e reporte de transações suspeitas. O banco vai melhorar os critérios de deteção e as funções de análise para reduzir falsos positivos que classificam incorretamente transações normais como suspeitas, ao mesmo tempo que permite a identificação precoce de transações de risco reais.
Banco implementa tecnologia AI-OCR para digitalização de documentos
O Banco de Desenvolvimento da Coreia está a prosseguir um projeto de conversão de documentos sem papel em paralelo com a atualização do sistema AML. O objetivo central vai além de digitalizar documentos em papel: visa criar um sistema de workflow baseado em documentos eletrónicos e converter dados acumulados em ativos que a IA possa utilizar.
O projeto de conversão de documentos eletrónicos vai digitalizar documentos do negócio de crédito, câmbio estrangeiro e depósitos, e construir um sistema que classifica automaticamente os documentos e extrai informação usando tecnologia AI-OCR (reconhecimento ótico de caracteres). O banco planeia uniformizar processos de negócio, acumular dados não estruturados como ativos de dados e expandir para automação de negócios baseada em IA para controlos internos, supervisão e auditorias.
Um responsável do Banco de Desenvolvimento da Coreia afirmou: “Este projeto tem como objetivo atualizar o sistema de combate à lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo que constrói um ambiente de trabalho baseado em documentos eletrónicos para melhorar tanto a eficiência operacional como os níveis de controlo interno. Planeamos identificar proativamente potenciais fatores de risco que possam surgir durante a construção do sistema através de avaliações de impacto na privacidade.”
FAQ
Quantos registos de clientes abrangerá a avaliação de privacidade da KDB?
A avaliação de impacto na privacidade do Banco de Desenvolvimento da Coreia abrangerá aproximadamente 2 milhões de registos de clientes, incluindo informação pessoal como nomes de clientes e datas de nascimento, bem como informação de crédito pessoal, incluindo números de conta.
O que motivou a atualização do sistema AML do Banco de Desenvolvimento da Coreia?
A atualização foi impulsionada pelo incidente de Myeongnyundang revelado na auditoria parlamentar do ano passado, em que fundos de políticas do Banco de Desenvolvimento da Coreia e de outras instituições foram canalizados através de empresas de concessão de empréstimos especialmente relacionadas para empréstimos com juros elevados, levando a apelos para reforço da supervisão dos fluxos de fundos de políticas e de transações com partes especialmente relacionadas.
