Banco Central da Nigéria Implementa um Sistema de Rastreio Digital para Transacções de FX a Retalho

O Banco Central da Nigéria (CBN) emitiu orientações operacionais datadas de 15 de julho para bancos e operadores de Bureau De Change (BDC) licenciados, implementando um portal eletrónico centralizado para acompanhar todas as transações de câmbio a retalho. O FX BDC Purchase Tracker (FXBT) irá registar todas as compras de moeda estrangeira realizadas pelos BDCs através de bancos de dealers autorizados, desde o pedido até à venda. A estrutura baseia-se na decisão do CBN de fevereiro, que permitiu que BDCs licenciados comprem câmbio diretamente a bancos autorizados através do Nigerian Foreign Exchange Market (NFEM), e segue a emissão, em dezembro de 2025, de licenças finais para 82 operadores de BDC ao abrigo das diretrizes regulatórias de 2024.

CBN implementa portal de acompanhamento em tempo real das compras de FX

O FX BDC Purchase Tracker (FXBT) exige que os BDCs submetam dados em tempo real ou no mesmo dia sobre compras em dólares, de acordo com as orientações do CBN. O portal facilita a interação entre os BDCs e o NFEM e fornece ao CBN visibilidade sobre todos os pedidos, aprovações e liquidações. O sistema foi concebido para identificar BDCs que tentem exceder os seus limites semanais de compra de $150.000, obter alocações junto de múltiplos bancos, ou desviar moeda estrangeira fora dos canais aprovados.

Um BDC que pretenda comprar moeda estrangeira deve submeter um pedido de compra eletronicamente através do portal ao banco escolhido. Os bancos devem reconhecer a receção do pedido no prazo de duas horas úteis e confirmar o sucesso ou a rejeição imediatamente através do portal. Os BDCs devem igualmente divulgar os saldos anteriormente não utilizados sempre que apresentarem novos pedidos de compra.

Bancos obrigados a realizar KYC antes de vender FX

Os bancos de dealers autorizados devem realizar uma verificação completa de Know-Your-Customer (KYC) e diligência devida do cliente antes de vender moeda estrangeira a qualquer BDC. Os bancos têm de verificar as informações de beneficiário efetivo, manter documentação de constituição e efetuar diligência devida reforçada em operadores de maior risco. Os bancos estão proibidos de desembolsar moeda estrangeira a qualquer BDC que não cumpra estes requisitos.

A estrutura impede que os bancos imponham relações exclusivas aos BDCs, permitindo que os operadores escolham qualquer banco de dealer autorizado para as suas compras. O CBN afirmou que todos os bancos de dealers autorizados e BDCs licenciados devem cumprir as orientações regulatórias com efeito imediato.

Os BDCs devem devolver o câmbio não vendido no prazo de 24 horas

Os BDCs estão proibidos de manter moeda estrangeira comprada através do NFEM caso permaneça por vender. Qualquer saldo não utilizado deve ser vendido de volta ao mercado NFEM no prazo de 24 horas após expirar o período de utilização. Os operadores que não cumpram correm o risco de perder o saldo e de perder o acesso ao mercado oficial.

Todas as transações de moeda estrangeira entre bancos, BDCs e clientes devem ser liquidadas através de contas detidas em instituições financeiras licenciadas. São proibidas transações com terceiros, o que significa que a moeda estrangeira comprada por um BDC só pode ser creditada na sua conta de liquidação registada. Qualquer transferência para outra conta constitui uma violação regulamentar.

FAQ

O que é o portal FX BDC Purchase Tracker implementado pela autoridade monetária central da Nigéria?

O FX BDC Purchase Tracker (FXBT) é um portal eletrónico centralizado anunciado em orientações do CBN datadas de 15 de julho, que regista todas as compras de câmbio por operadores de Bureau De Change através de bancos de dealers autorizados. O portal exige que os BDCs submetam dados em tempo real ou no mesmo dia sobre compras em dólares e acompanha as transações desde o pedido até à venda.

Quais são os requisitos para os bancos que vendem câmbio a BDCs na Nigéria?

Os bancos de dealers autorizados devem realizar verificações completas de KYC e diligência devida do cliente, verificar informações de beneficiário efetivo, manter documentação de constituição e efetuar diligência devida reforçada em operadores de maior risco antes de vender moeda estrangeira a qualquer BDC. Os bancos estão proibidos de disponibilizar FX aos BDCs que não cumpram estes requisitos e devem reconhecer os pedidos de compra no prazo de duas horas úteis.

Durante quanto tempo os BDCs podem manter moeda estrangeira não vendida comprada através do mercado oficial da Nigéria?

Os BDCs devem vender de volta qualquer saldo de moeda estrangeira não utilizado para o mercado NFEM no prazo de 24 horas após expirar o período de utilização. Os operadores que não cumpram correm o risco de perder o saldo e de perder o acesso ao mercado oficial, de acordo com as orientações do CBN.