Strategy представила свой Bitcoin Banking Adoption Index 13 июля, показав, что Fidelity лидирует среди крупных финансовых организаций с 71% баллов внедрения, далее идет BNY с 46% и Goldman Sachs с 45%. Индекс измеряет, насколько широко 25 глобальных банков и финансовых организаций интегрировали биткоин-связанные сервисы в торговлю, кастоди, инвестиционные продукты и цифрово-активную инфраструктуру. Общий уровень внедрения составляет 32%, отражая неравномерную интеграцию в банковском секторе. Strategy разработала индекс, чтобы оценить институциональные предложения биткоин-сервисов на фоне растущей регуляторной ясности и институционального спроса на продукты с цифровыми активами.
Fidelity, BNY, Goldman Sachs лидируют благодаря разным портфелям услуг
71% Fidelity отражают наличие одного из самых широких портфелей биткоин-связанных услуг среди оцениваемых организаций. Компания ведет прямую криптоторговлю через Fidelity Crypto, институциональный клиринг и исполнение через Fidelity Digital Assets, а также Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) — спотовый биткоин ETF. Fidelity также выступает кастодианом по биткоин-холдингам фонда. Эти предложения соответствуют лидирующим показателям компании по торговле, кастоди, стейблкоинам, биржевым продуктам и смежным категориям в индексе Strategy.
Второе место BNY с 46% отражает ее акцент на институциональной инфраструктуре цифровых активов. Банк предлагает крипто-кастоди через свою платформу цифровых активов, позволяя институциональным клиентам хранить биткоин и эфир наряду с традиционными активами. Платформа интегрирует функции расчетов, бухгалтерского учета и обслуживания активов. BNY расширила ее для поддержки токенизированных активов и on-chain сервисов данных, а также сотрудничает с Goldman Sachs для токенизации записей фондов денежного рынка. Эти инициативы соответствуют ее сильным позициям в кастоди, токенизации и исполнительском лидерстве.
Третье место Goldman Sachs с 45% отражает растущий фокус банка на институциональных инвестиционных продуктах, связанных с биткоином. В апреле Goldman Sachs Asset Management подала в SEC заявку на запуск Goldman Sachs Bitcoin Premium Income ETF — своего первого ETF на биткоин. Предлагаемый фонд будет стремиться к экспозиции по биткоину, одновременно генерируя доход с помощью опционной стратегии. Банк также расширил свою платформу цифровых активов для токенизированных ценных бумаг и оставался активным на рынках институциональных цифровых активов.
JPMorgan, Morgan Stanley, Citigroup разделили 43% благодаря разным подходам
JPMorgan, Morgan Stanley и Citigroup каждый набрали 43%, хотя достигли этого уровня за счет разных стратегий в области цифровых активов. JPMorgan сосредоточился на институциональных платежах и токенизации через Kinexys — решение для программируемых платежей, расчетов почти в реальном времени и услуг токенизации активов. JPM Coin позволяет институциональным клиентам переводить токенизированные банковские депозиты круглосуточно, а Kinexys Digital Assets поддерживает токенизированные фонды денежного рынка и другие финансовые активы.
Morgan Stanley сделал акцент на регулируемых инвестиционных продуктах: предлагает Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT) — спотовый биткоин ETF, и предоставляет доступ к биткоин ETP через E*TRADE. Компания также подала в SEC заявки на запуск Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) и Morgan Stanley Solana Trust — оба проекта по-прежнему требуют регуляторного одобрения. Эти инициативы соответствуют ее сильным сторонам в торговле биткоином, биржевых продуктах и институциональном доступе к инвестициям, указанным в индексе Strategy.
Citigroup сделала ставку на институциональные платежи и цифрово-активную инфраструктуру через Citi Token Services, где используются токенизированные коммерческие банковские депозиты и смарт-контракты для круглосуточных трансграничных платежей, переводов ликвидности и торгового финансирования. Банк также развил возможности кастоди цифровых активов и Citi Integrated Digital Assets Platform. Эта платформа объединяет работу компании в области цифровых денег, ценных бумаг, кастоди, обслуживания активов и мобильности залогов.
Wells Fargo возглавляет оставшиеся 19 организаций с 38%
Wells Fargo лидирует среди остальных с 38%, далее идут Banco Santander и Société Générale с 35%. Charles Schwab и TD Bank набрали по 32%, а BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole и UBS — по 30%. Их профили в целом сосредоточены на отдельных категориях торговли, блокчейна, токенизации, андеррайтинга или лидерства.
Bank of America, Barclays и Standard Chartered набрали по 28%, при этом State Street — 27%. Mizuho и Deutsche Bank показали 22%, MUFG — 18%, Lloyd's — 17%. SMBC и Royal Bank of Canada разделили самый низкий балл — 13%.
Индекс измеряет доступность сервисов, а не объем использования
Рейтинги показывают, есть ли у возможностей публично видимая доступность, но они не измеряют число клиентов, объемы транзакций, активы, выручку или прибыльность. Сервис может быть ограничен институциональными клиентами или клиентами по управлению капиталом, либо быть доступен только на определенных географических рынках. Высокий балл внедрения не обязательно означает, насколько широко доступен продукт или насколько активно им пользуются клиенты.
FAQ
Что такое Bitcoin Banking Adoption Index от Strategy?
Bitcoin Banking Adoption Index от Strategy — это инструмент измерения, который оценивает, насколько широко 25 крупных глобальных банков и финансовых организаций интегрировали биткоин-связанные сервисы. Индекс оценивает организации по категориям, включая торговлю, кастоди, стейблкоины, биржевые продукты, токенизацию и исполнительское лидерство. Strategy представила индекс 13 июля, выявив, что общий уровень внедрения составляет 32% среди оцениваемых организаций.
Почему Fidelity набрала 71% в Bitcoin Banking Adoption Index?
Fidelity набрала 71% благодаря широкому набору биткоин-связанных услуг в нескольких категориях. Компания ведет прямую криптоторговлю через Fidelity Crypto, институциональный клиринг и исполнение через Fidelity Digital Assets, а также Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC) — спотовый биткоин ETF. Fidelity также выступает кастодианом по биткоин-холдингам фонда, что способствует высоким баллам по торговле, кастоди, стейблкоинам и биржевым продуктам.
