HACA Partners развернула платформу Muinmos на базе ИИ и сократила число ложных срабатываний на 76%

Аудиторско-комплаенс компания HACA Partners, базирующаяся в Люксембурге, внедрила платформу KYC с ИИ от Muinmos для автоматизации проверки клиентов и процессов противодействия отмыванию денег, заменив ручные комплаенс-процессы технологией, которая снижает число ложных срабатываний на 76%. Внедрение отражает более широкую трансформацию в финансовом секторе: комплаенс-команды все чаще используют искусственный интеллект для управления растущей регуляторной сложностью. HACA, которая обслуживает более 500 клиентов, работающих на международном уровне, сообщила, что ее прежние процессы скрининга в значительной степени опирались на ручные проверки, которые стало трудно масштабировать по мере расширения регуляторных обязательств в нескольких юрисдикциях.

HACA Partners заменяет ручные проверки на скрининг, оркестрируемый ИИ

В рамках соглашения HACA развернет автоматизированную платформу KYC и AML от Muinmos на всех своих направлениях комплаенса. Система объединяет скрининг, оркестрируемый ИИ, и управление жизненным циклом, позволяя HACA проводить комплексную проверку клиентов как в отношении собственных клиентов, так и в отношении клиентов контрагентов в рамках ее услуг по аутсорсингу комплаенса. Платформа осуществляет проверку по более чем 2 200 глобальным спискам наблюдения, охватывающим свыше 200 юрисдикций, и автоматически адаптируется к обновлениям санкций, изменениям правил и появляющимся сигналам о рисках.

Платформа Muinmos проверяет 2 200+ списков наблюдения в 200+ юрисдикциях

В отличие от традиционных движков скрининга на основе правил, платформа использует машинное обучение для сортировки (триажа) алертов, обогащения информации по кейсам и эскалации только тех случаев, которые требуют ручной проверки. Дополнительные возможности включают настраиваемое нечеткое сопоставление (fuzzy matching), выявление алиасов, транслитерацию имен и верификацию даты рождения — это позволяет компаниям находить более рискованные совпадения при одновременном снижении числа ненужных расследований. Платформа интегрируется через единый API в существующие системы.

Платформа снижает ложные срабатывания на 76% с помощью машинного обучения

Как сообщила Muinmos, ее автоматизированный агент скрининга показал снижение числа ложных срабатываний на 76%, позволяя специалистам по комплаенсу тратить больше времени на расследование реальных рисков, а не на просмотр низкокачественных алертов. Платформа сократила сроки онбординга до 96%, а расходы, связанные с онбордингом, снизила до 32% на уже существующих клиентах. Система постоянно обновляет данные скрининга по мере изменения списков наблюдения, снижая операционные риски, связанные с задержками обновлений по санкциям.

HACA Partners называет регуляторную экспертизу ключевым фактором выбора

Седрик Леруа, партнер по регуляторным вопросам и комплаенсу в HACA Partners, сказал, что решение выбрать Muinmos было обусловлено тремя сходящимися факторами. «Во‑первых, глубина регуляторной и комплаенс-экспертизы, заложенная в команде Muinmos, дала нам уверенность, что платформа создана практиками, которые понимают реальные ограничения комплаенса AML/CFT», — отметил Леруа. Он также подчеркнул всеобъемлющие глобальные данные для скрининга платформы и ее способность встраиваться в существующие рабочие процессы через единый API без нарушения клиентских операций. По данным HACA, возможность Muinmos применять настраиваемые политики оценки рисков вместо фиксированной логики скрининга стала ключевым фактором выбора: это позволило компании адаптировать комплаенс-решения под разные типы клиентов, юрисдикции и регуляторные требования.

Комплаенс-команды испытывают растущее регуляторное давление

Финансовые учреждения в последние годы сталкиваются со все более возрастающими комплаенс-обязательствами по мере расширения режимов санкций, ужесточения требований по противодействию отмыванию денег и роста требований регуляторов к более сильным доказательствам, подтверждающим решения по комплексной проверке клиентов. Эти требования существенно увеличили объем алертов, генерируемых обычными системами скрининга, многие из которых оказываются ложными срабатываниями и требуют ручного расследования. Снижение этой операционной нагрузки стало одним из ключевых применений искусственного интеллекта в подразделениях комплаенса.

Генеральный директор Muinmos отмечает сдвиг отрасли в сторону ИИ-комплаенса

Основатель и генеральный директор Ремонта Киркетерп-Мøллер заявил, что внедрение HACA демонстрирует, как компании все чаще используют искусственный интеллект, чтобы усиливать управление и при этом повышать операционную эффективность. «Их фокус на улучшении комплаенс-процессов с помощью ИИ, чтобы предоставлять клиентам более качественные услуги и масштабировать бизнес, — это именно тот подход, который отрасли нужен в перспективе», — сказала Киркетерп-Мøллер.

FAQ

Что сделала HACA Partners для автоматизации комплаенс-процессов?
HACA Partners внедрила платформу KYC и AML от Muinmos с ИИ, чтобы автоматизировать проверку клиентов и процессы противодействия отмыванию денег, заменив ручные комплаенс-процессы. Платформа выполняет проверку по более чем 2 200 глобальным спискам наблюдения, охватывающим свыше 200 юрисдикций.

На сколько Muinmos сократила ложные срабатывания для комплаенс-команд?
По данным Muinmos, ее автоматизированный агент скрининга показал снижение числа ложных срабатываний на 76%, позволяя специалистам по комплаенсу тратить больше времени на расследование реальных рисков, а не на просмотр низкокачественных алертов.

Почему HACA Partners выбрала Muinmos вместо других платформ комплаенса?
Седрик Леруа, партнер в HACA Partners, назвал три фактора: глубина регуляторной и комплаенс-экспертизы, встроенной в команду Muinmos; всеобъемлющие глобальные данные для скрининга платформы; а также возможность интеграции в существующие рабочие процессы через единый API.