Южнокорейские компании, выпускающие банковские карты, вводят ограничения на корпоративные чековые карты

Крупные компании по выпуску корпоративных карт, связанные с южнокорейскими банками, вводят или усиливают ограничения на использование корпоративных чек-карт после запроса Финансовой службы надзора (FSS) в начале этого месяца для борьбы с отмыванием денег. FSS выявила преступников, создающих компании или сговаривающихся с существующими фирмами для покупки больших объемов подарочных сертификатов с помощью неограниченных корпоративных чек-карт, а затем перепродающих их за наличные. Компании по выпуску карт, такие как KB Kookmin Card и NH Nonghyup Card, внедряют дневные и месячные лимиты на транзакции или пересматривают отдельные ограничения на покупку подарочных сертификатов, поскольку существующие нормы в рамках Specialized Credit Finance Business Act и условий членства компаний не требуют обязательных лимитов использования, оставляя их внедрение на усмотрение отдельных эмитентов карт.

FSS требует мер по борьбе с отмыванием денег для корпоративных чек-карт

В начале этого месяца FSS потребовала от банковских компаний по выпуску карт усилить контроль и отчетность о подозрительных транзакциях (STR) в отношении методов отмывания денег с использованием корпоративных чек-карт. Регулятор выразил озабоченность по поводу голосового фишинга и преступников, занимающихся отмыванием денег, которые создают компании или сговариваются с существующими для покупки больших объемов подарочных сертификатов с помощью корпоративных чек-карт банков без лимитов использования, а затем конвертируют их в наличные через перепродажу. Пять банковских компаний по выпуску карт — KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori и NH Nonghyup — составляют примерно 98% общего объема транзакций по корпоративным чек-картам среди всех эмитентов кредитных карт, что делает их основными объектами этого запроса на саморегулирование.

KB Kookmin Card планирует ввести лимиты в 3 квартале, NH Nonghyup Card пересматривает ограничения на покупку подарочных сертификатов

KB Kookmin Card, ранее не устанавливавшая лимиты на использование корпоративных чек-карт, готовится ввести дневные и месячные лимиты с планируемым внедрением в 3 квартале этого года. NH Nonghyup Card, которая занимает крупнейшую долю рынка — около 29% объема транзакций по корпоративным чек-картам, уже действует с дневными и месячными лимитами и внутренне пересматривает возможность установления отдельных лимитов на покупку подарочных сертификатов в ответ на запрос FSS. Внедрение базовых лимитов на использование корпоративных чек-карт оставлено на усмотрение отдельных компаний, поскольку в Specialized Credit Finance Business Act и условиях членства компаний отсутствуют конкретные положения о таких лимитах.

Shinhan Card действует с лимитом в 2 миллиарда вон в месяц, Woori и Hana Card применяют более низкие пороги

Shinhan Card с мая действует с месячным лимитом в 2 миллиарда вон для обычных компаний, хотя этот порог выше, чем у других компаний, уже вводящих ограничения на использование корпоративных чек-карт, что вызывает вопросы о практической эффективности. Woori Card применяет относительно низкие лимиты: максимум 10 миллионов вон в день и 50 миллионов вон в месяц. Hana Card также сохраняет базовый месячный лимит в 50 миллионов вон. Представитель финансового органа отметил, что лимиты на использование корпоративных чек-карт в основном управляются автономно каждой компанией, и некоторые компании, ранее не имевшие лимитных ограничений, сейчас их вводят. Официальный представитель компании объяснил, что, несмотря на фильтрацию подозрительных транзакций через системы обнаружения мошенничества (FDS), переход к установлению лимитов, по всей видимости, направлен на фундаментальное блокирование методов отмывания денег, связанных с покупкой подарочных сертификатов и их последующей перепродажей.

FAQ

Что потребовала от банковских компаний FSS в начале этого месяца?
В начале этого месяца FSS потребовала усилить контроль и отчетность о подозрительных транзакциях в отношении методов отмывания денег с использованием корпоративных чек-карт, особенно в части крупных покупок подарочных сертификатов и их перепродажи за наличные.

Какие компании по выпуску карт обеспечивают большинство транзакций по корпоративным чек-картам в Южной Корее?
Пять банковских компаний — KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori и NH Nonghyup — обеспечивают примерно 98% общего объема транзакций по корпоративным чек-картам среди всех эмитентов кредитных карт в Южной Корее.

Какие лимиты на использование корпоративных чек-карт действуют в Woori Card и Hana Card?
Woori Card устанавливает дневной лимит в 10 миллионов вон и месячный лимит в 50 миллионов вон, а Hana Card — базовый месячный лимит в 50 миллионов вон для корпоративных чек-карт.