Центральний банк Ірландії щойно наклав значний штраф на одну з основних європейських криптоплатформ — 24,8 мільйона доларів, якщо бути точним. Причина? Серйозні розриви в їхніх протоколах боротьби з відмиванням грошей.

Ми говоримо не про копійки. Регулятор виявив системні недоліки в тому, як платформа справлялася з вимогами щодо дотримання, піднімаючи червоні прапорці щодо процесів верифікації клієнтів та систем моніторингу транзакцій. Для операції, яка позиціонує себе як один із більш регульованих гравців у цій сфері, цей удар болючий.

Цікаво тут те, що це відбувається в певний момент. Європейські регулятори посилюють контроль над криптофірмами в усіх напрямах, і цей штраф надсилає чіткий сигнал: грати на регульованих ринках означає дотримуватись правил — без обхідних шляхів. Центральний банк Ірландії останнім часом був особливо агресивним, ретельно перевіряючи кожен аспект криптооперацій у межах своєї юрисдикції.

Штраф у розмірі $24,8M може бути лише початком. Ці порушення AML часто викликають більш глибокі розслідування, і ми можемо побачити, як більше регуляторних дій розповсюджується по індустрії. Інші платформи, що працюють в Європі, ймовірно, повинні зараз двічі перевірити свої рамки відповідності.

Отже, підсумок? Часи слабких стандартів відповідності в криптовалюті минули. Регуляторні органи спостерігають, і вони не бояться робити приклади.