Схеми шахрайства з подарунковими картками еволюціонують—ось як шахраї використовують Крипто, щоб витягнути ваш Гаманець

Налаштування: Як насправді працює шахрайство

Уявіть собі: ви бачите пропозицію «гарантованого криптоінвестування» у Telegram. Хтось стверджує, що подвоїть ваші гроші за кілька днів. Здається, це занадто добре, щоб бути правдою? Тому що це так.

Ось типовий план дій:

1. Фальшивий акаунт: Шахрай створює фальшивий торговий профіль або “криптовалютний розіграш” у соціальних мережах
2. Приманка: Обіцяє величезні прибутки за “невеликий депозит” для “перевірки вашої особи”
3. Пастка: Просить вас купити подарункові картки (Amazon, iTunes тощо ) замість прямої оплати
4. Зникнення: Як тільки ви поділитеся кодом подарункової картки, вони зникнуть з вашими грошима
5. Кікер: Коди подарункових карток в основному не підлягають відстеженню — вони перетворюють ваші гроші на анонімну валюту, яку майже неможливо відновити.

Чому подарункові картки? Тому що це ідеальний інструмент для відмивання грошей. На відміну від банківських переказів, немає паперових слідів, немає повернень, немає відповідальності.

Червоні прапори, які повинні змусити вас втекти

Не впевнені, чи вас обманюють? Остерігайтеся:

• “Гарантовані” доходи без ризику — Легітимні інвестиції цього не обіцяють
• Запити на оплату подарунковими картами — Справжні компанії ніколи цього не роблять
• Непрохані пропозиції через електронну пошту/ДМ — Класичний хід шахраїв
• Тиск діяти швидко — “Обмежена кількість місць!” “Дійте зараз!” Вони хочуть, щоб ви панікували, а не думали.
• Складні багатоетапні транзакції — кілька подарункових карт, дивні гаманцеві адреси, заплутані процеси
• Погана граматика/орфографія — Багато шахраїв не є носіями англійської мови
• Відсутність перевіреної інформації — Не можете знайти їх на LinkedIn? Не можете перевірити їхній бізнес? Сигнал тривоги
• Запити на особисті дані — номер соціального страхування, банківські реквізити, документи, що посвідчують особу = нічний кошмар

Якщо ви вже стали жертвою шахрайства — дійте швидко

Контроль збитків — це все:

1. Припиніть будь-який контакт негайно — Заблокуйте їх всюди
2. Повідомте про це — FTC, IC3 ФБР, місцева поліція, ваш криптообмінник
3. Заморозьте свої рахунки — Зв'яжіться з бюро кредитних історій, встановіть попередження про шахрайство
4. Спробуйте відновлення — Зв'яжіться з постачальником подарункових карт або криптобіржею; іноді вони можуть заморозити кошти, якщо встигнути вчасно.
5. Навчайтеся на цьому — Освіта в криптовалюті тепер рятує від жалю пізніше

Як захистити себе (Справжня розмова)

• Ніколи не довіряйте несподіваним інвестиційним пропозиціям
• Ніколи не надавайте коди подарункових карток незнайомцям
• Виконуйте домашнє завдання—перевірте особи, перевірте регуляторний статус, читайте відгуки
• Якщо можливість здається складною або прискореною, це, ймовірно, шахрайство
• Зрозумійте, в що ви інвестуєте, перш ніж вкладати кошти
• Коли сумніваєшся, відступи

Підсумок

Схеми шахрайства з подарунковими картками, що використовують криптовалюту, стають все більш складними, але всі вони дотримуються одного й того ж шаблону: обіцянки, які не можуть бути правдою → запити на оплату через непомітні методи → шахрай зникає. Найкращий захист? Скептицизм. Якщо це пахне шахрайством, то, напевно, так воно і є.