Зупиніть роздування свого торгового рахунку: правило 1%, яке дійсно працює

Ви, напевно, чули це раніше: “Управління ризиками є ключовим.” Але ось що насправді роблять більшість трейдерів—ігнорують це, поки їхній акаунт не стане нульовим.

Різниця між трейдерами, які тримаються роками, і тими, хто розбивається за місяці? Проста правила, яка звучить нудно, але працює як магія: Правило 1%.

Що таке правило 1%?

Все просто: ніколи не ризикуйте більше 1% від вашого загального акаунту на одну угоду. Ось і все.

Ваш акаунт становить $10,000? Максимальний ризик $100 за угоду. $100,000? Максимальний ризик $1,000. Краса в математиці—навіть якщо ви зазнаєте 10 програшів підряд з ризиком 1%, ви втратили лише 10% свого капіталу. Ви все ще в грі. Все ще дихаєте.

Порівняйте це з ризиком 10% за угоду: 10 програшів поспіль і вітаємо, ваш акаунт зник. Повністю стерто.

Чому це насправді важливо

Ваш акаунт переживає серії. Програшні угоди неминучі. Але коли ви ризикуєте лише 1%, навіть жорстка холодна серія не знищить вас. Ви достатньо довго залишаєтеся, щоб знову знайти свою перевагу.

Ви перестаєте думати як азартний гравець. Коли кожна угода може коштувати вам половину вашого акаунту, ви стаєте емоційними. Ви переслідуєте втрати, перевантажуєтеся після виграшів, приймаєте дурні рішення. Правило 1% усуває цей шум. Воно змушує до дисципліни.

Складення стає вашим другом. Невеликі, послідовні виграші швидко накопичуються. Невеличкі втрати накопичуються повільно. Після року важкої праці за правилом 1% математика вас здивує.

Торгівля насправді стає приємною. Коли одна втрата не може зруйнувати вашу всю стратегію, ви можете думати чітко. Ви аналізуєте краще. Ви виконуєте краще.

Як це насправді зробити

Крок 1: Дізнайтеся про баланс вашого акаунта. $20,000 акаунт = $200 максимальний ризик за угоду. Це число не змінюється, поки ваш баланс акаунта не зміниться.

Крок 2: Виберіть свій рівень ризику. 1% є стандартним. Але якщо ви торгуєте криптою (спойлер: вона волатильна), ви можете вибрати 0,5% або навіть 0,25%. Виберіть те, що дозволяє вам спати вночі.

Крок 3: Розрахунок розміру позиції. Ось де все стає технічним:

Розмір позиції = (Акаунт розмір × Ризик %) ÷ Відстань до стоп-лосса

Швидкий приклад:

• Акаунт: $10,000
• Ризик: 1% = $100
• Вхід: $50 за акцію
• Стоп-лос: $49 за акцію (відстань = $1)
• Розмір позиції = $100 ÷ $1 = 100 акцій

Якщо це досягне вашого стопа, ви втратите $100. Точно 1%. Готово.

Крок 4: Встановіть свій стоп-лосс ПЕРЕД тим, як увійти. Ніяких винятків. Стоп-лоси існують з певною метою — вони є вашим автоматичним вимикачем. Базуйте їх на технічних рівнях (підтримки/опору), а не на випадкових числах.

Крок 5: Якщо ви використовуєте важіль, думайте ретельніше. Трейдери Форекс, які використовують 10:1 важіль? Ваше правило 1% все ще застосовується. Позиція в $1,000 з 10x важелем контролює $10,000 на ринку, але ваше ризикове allocation залишається на рівні 1% вашого акаунту.

Крок 6: Перекалібруйтеся у міру зростання. Ваш акаунт на $10,000 досягає $12,000? Ваш ризик 1% змінюється з $100 на $120. Акаунт падає до $8,000? Тепер це $80. Це число змінюється разом з вашим балансом.

Пастка, яка вбиває 90% трейдерів

Ви програли 5 угод підряд. Ви розчаровані. Ваш мозок кричить: “Просто одна велика угода, щоб повернути все назад!”

І ось тоді ви порушуєте правило 1%.

Ви ризикуєте 5%, 10% або навіть усім своїм акаунтом на “гарантовану справу”. Спойлер: це не гарантія. І тепер ви закінчили.

Дотримуйся правила. Особливо коли болить. Особливо коли ти програєш. Це буквально і є сенс.

Справжня розмова

Правило 1% не є гламурним. Воно не зробить вас багатим за 3 місяці. Але воно дозволить вам бути трейдером наступного року. І наступного. І наступного після цього.

Ось тоді компаундинг насправді працює. Ось тоді виграші починають накопичуватись швидше, ніж втрати. Ось тоді торгівля перестає бути про те, щоб швидко розбагатіти, і починає бути про те, щоб повільно, послідовно і без вибухів будувати багатство.

Впровадьте правило 1%. Станьте нудними. Станьте багатими.