ED виявила шахрайство на ₹285 crore, використовуючи фейкові додатки, багатошарові банківські рахунки та крипто-шляхи

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: ED виявляє шахрайство на ₹285 crore за допомогою фальшивих додатків, багатошарових банківських рахунків та крипто-каналів Оригінальне посилання: Правоохоронний орган Індії (ED) розширив своє розслідування щодо національної кібер-шахрайської операції після виявлення великої мережі відмивання грошей, яка прокладала кримінальні доходи через традиційні банківські канали та платформи криптовалют.

Головний офіс агентства в Гайдарабаді наклав арешт на ₹8,46 крор, що знаходяться на 92 банківських рахунках, включаючи фінансові залишки, пов'язані з CoinDCX, та вибір криптогаманець. Офіційні особи повідомляють, що справа пов'язана з більш широкою схемою, яка включає підроблені мобільні додатки, шахрайські платформи електронної комерції та оманливі інвестиційні програми, які, як стверджується, зібрали ₹285 крор від жертв у кількох штатах.

Мережева шахрайство, побудоване навколо фальшивих додатків для роботи та інвестицій

Справа була розпочата після того, як поліція Кадапи подала кілька першочергових інформаційних звітів відповідно до статті 420 Індійського кримінального кодексу та статей 66-C і 66-D Закону про інформаційні технології. Оскільки ED продовжувала розслідування, слідчі виявили, що інші райони також скаржилися на ту ж проблему, що вказує на те, що за серією додатків, таких як NBC App, Power Bank App, HPZ Token, RCC App та інші інструменти для заробітку на завданнях, стоїть добре організована операція.

Згідно з findings, шахраї звернулися до каналів WhatsApp та Telegram, де вони вербували людей, обіцяючи їм комісії протягом короткого часу. Їхній підхід включав направлення користувачів на посилання, які видавали себе за законні сайти послуг, де учасникам було доручено виконати імітовані покупки та продажі товарів на вигаданих веб-сайтах електронної комерції.

Користувачів направляли на переказ грошей у цифрові гаманці, пов'язані з додатками, перед тим як брати участь у будь-якій діяльності, зазвичай шляхом переказу за допомогою UPI, прив'язаного до банківських рахунків та віртуальних платіжних адрес, створених «оболонковими» компаніями.

Жертви, які потрапили в більші цикли депозитів, перш ніж втратити доступ

Згідно з розслідуваннями, зловмисники спочатку використовували банківські рахунки для внесення невеликих сум грошей, завдяки чому здобували довіру жертв. Ця тенденція спонукала більше цілей вносити більше. Як тільки депозити зросли, почалися відмови у знятті коштів. Жертвам потім повідомляли команди зв'язку, які працювали через месенджери, що їм знадобляться додаткові збори або податки. Навіть після сплати цих платежів користувачі не могли зняти жодних коштів.

Після цього веб-сайти стали недоступними, баланси в додатках зникли, канали підтримки клієнтів були видалені, а облікові записи користувачів були деактивовані. Деяких жертв також заохочували залучати нових учасників під обіцянку вищих реферальних комісій, що дозволило б шахрайській мережі розширитися ще більше.

Аналіз грошових потоків ED показує, що ₹285 crore у доходах від шахрайства оберталися через більш ніж 30 первинних банківських рахунків, кожен з яких працював протягом коротких періодів від одного до п'ятнадцяти днів. Ці рахунки перерахували кошти на більш ніж 80 вторинних рахунків, щоб запобігти ранньому виявленню або замороженню з боку банків.

За словами розслідувачів, мережа шахрайства активно використовувала ринкові платформи криптовалюти для покупки USDT (Tether). Ці придбання здійснювалися за допомогою третіх осіб на основі незаконних депозитів. ED спостерігала, що продавці на певних торгових платформах придбали USDT за низькими цінами та продавали його на P2P ринках за високою ціною, при цьому платежі були прив'язані до доходів від злочину.

Частина, ₹4.81 крор, нібито була обміняна на USDT за допомогою CoinDCX на рахунках, які не відповідають вимогам KYC, та переказах без перевірки третіми особами.