Температура ринку залежить від того, чи дотримуєтеся ви правил.

На минулому тижні я отримав повідомлення, на скріншоті рахунку яскраво видно залишок у 18 000 доларів США. Людина, яка надіслала, сказала, що відповідно до поділеної торгової логіки, початкові 600 доларів США капіталу зросли за три місяці.

Це нагадує мені розмову після тієї офлайн-акції. Один з учасників дійшов до ліфта, голос трохи тремтів: "Я працював на неповний робочий день три місяці, щоб зібрати ці 600 доларів, це гроші на оренду та іспити. Хочу спробувати, але також боюся втратити." Моя реакція була дуже прямою: "Це необхідність для життя, якщо ти зробиш помилку, наступного місяця життя може піти не так. Ти впевнений?"

Її відповідь була несподівано впевненою: "Я читала відповідні статті про торгівлю і вірю, що логіка 'дотримання правил важливіша за опанування навичками' є правильною."

Я навчила її набору захисних торгових стратегій з невеликим капіталом, але була тільки одна умова: "Методологія виглядає не досить агресивно, але ключове - це 100% виконання." Який результат? Вона не лише щодня записувала торговий журнал, а й у дні без торгів зазначала: "Сьогодні стрималась, не рухалась." Три місяці наполегливості принесли результати.

Цей досвід спонукав мене систематично упорядкувати цю перевірену на практиці стратегію, особливо для роздрібних інвесторів з капіталом до 5000 доларів. Кожен крок можна виконати за інструкцією.

**01 Структура розподілу капіталу: навіть невеликі кошти потребують мистецького підходу**

Які найпоширеніші помилки у гравців з маленьким капіталом? Одна ставка. Вважають, що оскільки розмір капіталу малий, немає необхідності розподіляти активи. Це думка є абсолютно протилежною — чим менший розмір капіталу, тим важливішим є розподіл ризиків.

Чому? Тому що одноразова помилка має більший вплив на малий капітал. Припустимо, у вас є 5000 доларів, якщо ви інвестуєте всі кошти одноразово та порівняєте з поетапним вкладенням, рівень ризику буде зовсім різним.

Як саме розділити? Можна звернутися до цієї структури:

Перший рівень: основна сума торгівлі, становить 40-50%. Ця частина є вашим основним торговим капіталом, який використовується для виконання основних стратегій. А що з рештою частини? Другий рівень - маневрові кошти, становить 20-30%, які використовуються для реагування на несподівані можливості на ринку або для докупівлі. Третій рівень - захисна подушка, становить 15-25%, цю частину краще не використовувати, але потрібно забезпечити, щоб у крайніх ситуаціях вона не була повністю витрачена.

Яка логіка цього розподілу? Це означає, що жоден окремий збиток не знищить здатність всього рахунку функціонувати. Ви коли-небудь бачили справжніх трейдерів, які заробляють гроші? Їхня особливість полягає не в тому, що вони заробляють на кожній угоді, а в тому, що жоден збиток не може їх вбити.

**02 Управління позицією: стеля ризику для однієї угоди**

Багато людей ставили питання: скільки грошей можна вкласти в одну угоду?

Відповідь: максимальний ризик за одну угоду не повинен перевищувати 2-3% від загальної суми на рахунку. Звучить консервативно? Так, саме так і потрібно. Тому що на крипторинку чорні лебеді з'являються раз у раз. Якщо ви вкладаєте 10% у кожну угоду, кілька втрат можуть повернути ваш рахунок назад до початкової точки.

Як це розрахувати? Візьмемо за приклад рахунок на 5000 доларів, максимальний ризик за одну угоду контролюється на рівні 100-150 доларів. Що це означає? Навіть якщо ви підряд програєте п’ять чи шість разів, на рахунку ще залишаться кошти. А з психологічної точки зору? Можна залишатися спокійним. Найбільший ворог людської природи — це паніка, коли рахунок швидко зменшується, якість ухвалення рішень різко знижується.

**03 Прогресивне управління позицією: не ставте всі фішки одразу**

Якщо ви побачили можливість, як слід втрутитися? Багато людей діють радикально — або зовсім не купують, або відразу заповнюють весь портфель. Це екстремальне мислення.

Більш раціональним підходом є поступове входження. Припустимо, ви вирішили інвестувати 1000 доларів у певну криптовалюту, не варто вкладати всю суму одразу. Можна зробити так: перша партія 300 доларів для тестування реакції ринку, якщо тренд підтвердить очікування, друга партія - додати ще 400 доларів, а в кінці, в залежності від фактичної ситуації, розглянути можливість додаткового вкладення.

Які переваги цього? Знижений ризик утримання під середньою вартістю, при цьому зберігаючи додаткову «артилерію». Якщо ринок піде в протилежному напрямку, ви не опинитеся в безвихідній ситуації через одноразове вкладення. Ринок завжди тестує ваші психологічні межі, а поступове входження є найкращим способом реагувати на таке тестування.

**04 Встановлення стоп-лоссу: правила повинні бути жорсткішими за емоції**

Це найпростіший, але найважливіший етап. Багато людей ставлять стоп-лосси, але під час коливань ринку починають сумніватися. "Почекай ще трішки, можливо, буде відскок" — скільки людей потрапило в пастку через ці слова?

Суть стоп-лоссу не в тому, щоб уникнути всіх збитків, а в тому, щоб контролювати максимальний розмір збитків. Вам потрібно заздалегідь вирішити: якщо ринок піде в напрямку, протилежному вашим очікуванням, до якого ступеня я вийду з позиції. Цю точку потрібно встановити заздалегідь, не можна її змінювати в процесі коливань ринку.

З точки зору психології, чим рішучіше виконується стоп-лосс, тим вищою є якість подальших угод. Оскільки ви не несете психологічного тягаря кожної втрати, прийняття наступного рішення стає більш раціональним.

**05 Журнал угод: запис є початком виправлення**

Останній момент, можливо, найбільш недооцінений - це запис кожної операції. Не для того, щоб хизуватися прибутком, а щоб зрозуміти свої торгові моделі.

Щотижневий огляд: що я зробив правильно цього тижня? Які моменти я виконав рішуче, а в яких я втратив гроші через вагання? З часом ви виявите свої торгові слабкості. Це усвідомлення себе коштує більше, ніж будь-яка техніка.

Ринок м'який до тих, хто дотримується правил, і жорстокий до тих, хто маніпулює. Невеликий капітал є найкращим полем для тренування, дозволяючи вам засвоїти основи торгівлі в межах контрольованих втрат.