Citibank оштрафовано на 3,5 млн доларів через недоліки у контролі за шахрайством. Банк не зміг своєчасно виявити шахрайські зняття, що призвело до регуляторних заходів. Цей випадок підкреслює критичні прогалини у системах виявлення шахрайства традиційних банківських установ — те, що прозорий реєстр блокчейну природним чином вирішує інакше. Централізовані інститути, що керують мільярдами, все ще стикаються з базовим моніторингом безпеки, що піднімає питання про те, чи можуть децентралізовані протоколи краще справлятися з валідацією транзакцій і запобіганням шахрайству. Варто враховувати при порівнянні профілів ризику інституцій.