Індія посилює регулювання криптовалютних бірж: 49 платформ зареєстровано в FIU відповідно до рамкових вимог AML

2026-01-06 13:04:38

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Breaking: FIU Tightens Rules for Indian Crypto Exchange Platforms Оригінальне посилання: Індія посилює регулювання криптовалютного сектору, з 49 криптовалютними біржами, офіційно зареєстрованими у Фінансовому розвідувальному управлінні (FIU) протягом фінансового року 2024–25. Цей крок є частиною зусиль уряду щодо підвищення контролю за діяльністю з цифровими активами у рамках більш суворих заходів протидії відмиванню грошей (AML) та контролю за фінансуванням тероризму, оскільки зростають занепокоєння щодо зловживань криптовалютами у злочинній діяльності.

Огляд FIU виявляє високоризикову криптоактивність

Згідно з доповіддю FIU за фінансовий рік 2024–25, реєстрація відбулася після перегляду звітів про підозрілі транзакції (STRs), поданих криптоплатформами. FIU виявило, що криптофондові кошти багаторазово використовувалися для високоризикових операцій, включаючи шахрайства, махінації, азартні мережі, неучтені перекази та зловживання у мережі peer-to-peer. Деякі випадки навіть були пов’язані з darknet-сервісами, фінансуванням тероризму та матеріалами сексуального насильства над дітьми, що підкреслює, як анонімність криптовалют може бути зловживана при відсутності регулювання.

З 49 зареєстрованих платформ 45 базуються в Індії, тоді як чотири працюють за кордоном. На відміну від інших країн, де за криптовалютами слідкують кілька агентств, Індія призначила FIU, під Міністерством фінансів, єдиним органом, що контролює біржі.

Біржі криптовалют в Індії повинні дотримуватися правил AML

Криптовалютні біржі в Індії юридично класифікуються як Постачальники послуг Віртуальних цифрових активів (VDA) і з 2023 року підпадають під Закон про запобігання відмиванню грошей (PMLA). Біржі повинні:

Подавати звіти про підозрілі транзакції (STRs)
Ідентифікувати власників гаманців
Відстежувати діяльність з залучення токенів, наприклад, IPO
Моніторити перекази між хостингованими та не хостингованими гаманцями

Після реєстрації біржі також повинні:

Розкривати свої банківські зв’язки
Призначати відповідальних за дотримання нормативів
Проводити внутрішні аудити
Дотримуватися клієнтської перевірки на основі ризиків
Перевіряти транзакції на санкції та регулярно оцінювати ризики

Вся ця інформація має бути передана FIU.

Примусове застосування правил FIU та штрафи за криптовалюти в Індії

FIU активно контролює дотримання правил. У фінансовому році 2024–25 криптоплатформи, що не виконували AML-вимоги, були оштрафовані на загальну суму ₹28 crore. FIU також визначило регіональні гарячі точки транзакцій та цифрові активи, що зазвичай пов’язані з нелегальною діяльністю, зміцнюючи інтелектуальні та моніторингові рамки уряду.

Посилення регулювання криптовалют в Індії

Індія визнає потенціал криптовалют для трансформації фінансів та створення багатства, але залишається обережною щодо ризиків швидких транзакцій, глобального охоплення та псевдонімних переказів. Разом із заходами AML уряд посилив контроль через податкові правила та положення про утримання податку за Законом про податок на доходи.

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.