"Гроші вже на рахунку, будь ласка, випустіть монети!" — коли ця повідомлення з'являється у WeChat, багато новачків інстинктивно натискають підтвердження, думаючи, що нарешті можна зітхнути з полегшенням. Але я вже багато разів зазнавав поразки у цій сфері і мушу чесно сказати: саме це і є найнебезпечнішою психологічною тактикою. Ім'я платника не співпадає, співрозмовник наполегливо прискорює, коментар до переказу написаний дуже дивно... Ці дрібниці, здавалося б, незначні, насправді є ретельно спланованими схемами шахрайства "зняти маску".

**Схема поступово ускладнюється: "Фальшиве реальне ім’я платника" — як тебе обдурити**

Найпоширенішим є підробка скріншотів. Шахраї або підробляють банківські квитанції, або використовують вразливість затримки переказу через сторонні платіжні системи, створюючи ілюзію "оплати". Як тільки ти випускаєш монети, вони миттєво скасовують переказ або стверджують, що сталася "помилка", і гроші повертаються, але твої монети назавжди зникнуть.

Ще більш жорсткий варіант — підробка чужого аккаунту. Коли ім’я платника і особистість покупця зовсім не співпадають, у 8 випадках із 10 шахраї використовують чужий акаунт для відмивання грошей. Якщо ти випустиш монети, ти не тільки втратиш усе, але й можеш бути залучений до розслідування відмивання коштів. Офіційні продавці ніколи так не грають — це їхній моральний обов’язок.

Третя схема — використання лазівок у правилах платформи. Хтось видає себе за "офіційного сертифікованого продавця однієї з провідних бірж" або підробляє історії транзакцій, щоб змусити тебе обійти платформену гарантію і домовитися напряму. Але, як відомо, надійна платформа гарантує транзакцію лише за умови підтвердження обох сторін, а приватна угода — це нульова гарантія.

**Чотири життєво важливі правила, які я склав**

Перше, ім’я та дані повинні співпадати на 100%. Якщо ні — відмовляйся. Перевіряй ім’я, тип рахунку, тип документів — жодної дрібниці не пропускай.

Друге, будь обережний із тиском за часом. Чим більше наполягає співрозмовник, тим більше потрібно зберігати спокій. Справжня угода не потребує "негайної випуску монет", дай собі час на реакцію.

Третє, завжди користуйся платформеними гарантіями. Не ведись на слова "можна домовитися приватно і зекономити", це — передвісник шахрайства.

Четверте, зберігай скріншоти всіх транзакцій. Це стане твоїм доказом у разі проблем.