Вивчення можливостей майбутнього NFT: більше, ніж мистецтво та предмети колекціонування

Автор: cr1st0f

Компіляція: Deep Tide TechFlow

Від CryptoPunks і Rare Pepes до Fidenzas, найвідоміші й успішні NFT належать до категорії предметів мистецтва та колекціонування.

У той час як деякі колекційні предмети генеративного мистецтва починають привертати увагу з боку основного світу мистецтва, більшість NFT залишаються дуже криптонішевими, а їхня культурна цінність значною мірою ігнорується основними ЗМІ.

Незважаючи на обмеження популярних наразі типів NFT, кілька нових варіантів використання стверджують, що приносять переваги децентралізованого володіння (компонування, прозорість і безпека) до нових класів активів. У цій статті ми розглянемо п’ять найбільш перспективних нових варіантів використання NFT, а не лише предметів мистецтва та колекціонування.

Наразі ми перебуваємо на ринку NFT, коли інтерес до NFT у всіх категоріях знизився порівняно з кількома місяцями тому, лише категорія мистецтва відносно сильна. Тим не менш, кілька останніх звітів про дослідження передбачають, що ринок NFT значно зросте в розмірах протягом наступного десятиліття. За даними SkyQuest Technology, Verified Market Research і FactMR, розмір ринку NFT сягне 120-320 мільярдів доларів США протягом наступних 5-10 років, можливо, завдяки мистецтву, але, швидше за все, завдяки більш широкому спектру просування токенізованих активів. Далі ми розглянемо основні категорії цих активів на основі NFT.

П’ять основних категорій, які нещодавно з’явилися, це: токени членства, фінансові NFT, юридичні документи, реальні активи, квитки на події та медіа.

Більшість розробок цих нових випадків використання відбулася під час і незабаром після зростання ринку NFT у 2021 році, коли було приділено багато уваги та достатньо ресурсів для фінансування розвитку. Якщо деякі з цих випадків використання підтвердяться, ми можемо побачити величезну увагу до цих нових категорій у наступному циклі.

Маркер члена

Окрім предметів колекціонування, першим випадком використання NFT є токени членства. У 2017 році картка HAIRPEPE Rare Pepe давала власнику доступ до групи Telegram під назвою The Salon. Відтоді ми бачили кілька членських клубів лише NFT. Хоча багато з них призначені лише для колекціонерів NFT, як-от Proof Collective, MetaverseHQ і Grailers DAO, є кілька, які починають просувати це визначення, як-от Crypto Packaged Goods, який більше схожий на бізнес-клуб і інкубатор стартапів.

Випадок, який поєднує клуби членства в Інтернеті з обмеженим NFT і децентралізоване управління, — це Nouns DAO. Їхня скарбниця містить понад 27 000 ETH, і як DAO, вона прагне керувати скарбницею та, зрештою, використовувати її, щоб принести цінність власникам Nouns. Один іменник дорівнює одному голосу, а також надає доступ до приватного чату для обговорення пропозицій і координації витрачання скарбниці.

У міру створення кращих інструментів і взаємодії з користувачами, користувачам легше взаємодіяти з NFT без необхідності розуміти гаманці та саморегулювання, ми можемо очікувати зростання кількості членських клубів з пороговими значеннями NFT. У міру того, як технології розвиваються та стають доступнішими, ми, ймовірно, побачимо різноманітніші випадки використання та ширше впровадження цієї моделі членства та управління.

Одним із застосувань, тісно пов’язаних із токенами лояльності, є винагорода за лояльність бренду. У той час як кілька існуючих брендів досліджували випадки використання NFT і Web3, включаючи Reddit, Nike і Adidas, одне з найцікавіших досліджень прийшло від Starbucks.

У грудні 2022 року Starbucks запустила нову програму лояльності під назвою «Starbucks Odyssey», яка дозволяє учасникам заробляти та купувати цифрові предмети колекціонування під назвою «дорожні марки». Ці штампи можна використовувати, щоб розблокувати нові бонуси та захоплюючі враження від кави. Наприклад, учасники можуть використовувати свої марки, щоб отримати знижки на каву, отримати доступ до ексклюзивного контенту та навіть виграти поїздки на кавові плантації Starbucks.

Ініціатива Starbucks Odyssey все ще перебуває на початковій стадії, але вона має потенціал змінити спосіб взаємодії брендів із клієнтами. Використовуючи NFT, бренди можуть створювати більш особистий і захоплюючий досвід для клієнтів, і, що важливо, вони можуть продавати ці винагороди, якщо вони не цікаві самому клієнту.

Фінансові NFT

Починаючи з позицій Uniswap V3, фінансові NFT увійшли в основну свідомість світу DeFi. Використання NFT як квитанції про авуари користувача в протоколі DeFi дозволяє кодувати більше інформації в метаданих, ніж це можливо за допомогою лише маркера ERC-20, що представляє їхні авуари.

Наприклад, у Uniswap V3 NFT діє як квитанція, яка зберігає інформацію, пов’язану з позиціями LP: пари LP, мінімальні та максимальні тики для об’єднаної ліквідності, розмір позиції LP і, що важливо, винагороди, що нараховуються LP. Оскільки нагороди LP накопичуються в самому NFT, це додатково відкриває більше можливостей для програм DeFi, створених на основі NFT, хоча ми ще не бачили багато таких програм.

Інші приклади фінансових NFT включають Liquity Chicken Bonds, потокові платежі Superfluid, вексель NFTfi, bNFT BendDAO та інноваційний veNFT від Solidly. Chicken Bonds нещодавно запустили продукт, який використовує NFT як депозитні квитанції для позицій облігацій. Із запуском цієї функції Liquity також заявили, що вони хочуть спробувати змінити зовнішній вигляд облігацій NFT, і деякі облігації навіть були продані вище номінальної вартості через їхню вартість збору.

Superfluid дозволяє користувачам здійснювати потокові платежі, а нещодавно перетворив потокові платежі в NFT, що робить платежі більш прозорими та зручнішими. Незважаючи на те, що ці NFT з грошовими потоками поки що є лише демонстрацією, їх можна буде передати в майбутньому.

правовий документ

Традиційні юридичні документи часто є паперовими, і їх важко керувати та перевіряти, тоді як NFT пропонують унікальну можливість створювати безпечні, незмінні та перевірені цифрові документи.

Перший приклад юридичного документа NFT, який я побачив, був у компанії Wrappr. Wrappr зосереджується на створенні прозорості, дозволяючи реєстраційним документам компаній на основі NFT швидко створювати компанії в США. Ці документи сприяють безпечному веденню записів, швидкій реєстрації та легкому пошуку документів. Використовуючи безпеку та прозорість блокчейну через NFT, Wrappr створює більш ефективний і безпечний процес для створення та управління крипто-нативними компаніями та юридичними структурами.

Іншим цікавим прикладом NFT як юридичного документа є випадок RBB Labs, яка передала NFT судові виклики відповідачам у справі про порушення авторських прав. Згідно зі статтею в Cointelegraph, RBB Labs використовували NFT для створення перевіреного цифрового документа, який можна легко розповсюдити серед обвинувачених, навіть якщо їхні справжні особи невідомі, а для їх ідентифікації є лише адреса гаманця.

Тенденція NFT як юридичних документів тісно пов’язана з ширшою тенденцією використання технології блокчейн для досягнення прозорості та ідентичності в ланцюжку, у цьому випадку для юридичних осіб. Використовуючи безпеку та прозорість блокчейну, NFT пропонують унікальну можливість створювати безпечні та перевірені цифрові файли, якими можна легко керувати та поширювати.

Реальні активи

За оцінками консалтингової фірми BCG, токенізація неліквідних реальних активів стане бізнес-можливістю в розмірі 16 трильйонів доларів до 2030 року. Деякі з цих токенізованих активів будуть токенами ERC-20, але деякі також будуть ERC-721 або NFT. Діапазон активів, які наразі токенізуються через NFT, досить обмежений, в основному це предмети розкоші, такі як висококласні годинники, фізичні предмети колекціонування та нерухомість.

Хоча NFT історично використовувалися лише для представлення прав власності на реальні активи, Silta є чудовим прикладом, коли залучається більше даних. У цьому випадку NFT використовуються для зберігання та оновлення важливої інформації про інфраструктурні проекти, що фінансуються через платформу. Структурна, фінансова, технічна інформація та інформація про стійкість зберігається в NFT, що робить дані легкодоступними, гарантуючи, що їх неможливо змінити або підробити без запису.

4K надає можливість токенізувати будь-який об’єкт, який ви хочете, фізичний об’єкт зберігається їхніми партнерами в захищеному об’єкті, а власники NFT можуть у будь-який час обміняти NFT на фізичні об’єкти. Одними з найпопулярніших токенізованих предметів є висококласні годинники, і кілька токенізованих Rolex вже були використані як забезпечення кредиту. Колекційні спортивні картки також були токенізовані 4K. У міру розширення бази користувачів очікується, що типи об’єктів, що токенізуються, розширяться за межі ювелірних виробів і предметів колекціонування.

Можливо, токенізація нерухомості в NFT є одним із найбільших і найпомітніших активів. У 2020 році світовий ринок нерухомості оцінювався в 326 трильйонів доларів, тому це був би дуже цінний ринок, якби його можна було включити в мережу. У спробі досягти цієї мети було здійснено кілька гучних транзакцій з нерухомістю в мережі.

Оскільки цей варіант використання перевірений і правова невизначеність вирішена, він може стати одним із найбільших варіантів використання для NFT, що підтримують фізичні активи. Висока юридична вартість і трудомісткий процес угод з нерухомістю означають, що і покупці, і продавці мають стимул активно досліджувати цей шлях. Можливо, ми побачимо це спочатку в угодах з комерційною нерухомістю, де складні гравці можуть домовитися про системи, які роблять угоди юридично забезпеченими. Однак найбільша вигода буде досягнута, коли абстрагуватись від складності та технічних нюансів і звичайні люди зможуть усунути посередника з цих транзакцій.

Квитки на події

Видача квитків на події як NFT має кілька вагомих переваг. Вони забезпечують виняткову безпеку, і їх майже неможливо підробити, що важливо для організаторів, які намагаються зменшити шахрайство та скальпування. NFT також можуть сприяти плавним передачам між покупцями та продавцями, значно спрощуючи процес купівлі та продажу квитків.

Можливо, найцікавіше те, що ці токени можуть надати шанувальникам більш персоналізований і захоплюючий досвід. Організатори подій можуть використовувати NFT, щоб надавати шанувальникам ексклюзивний контент або досвід, підвищуючи взаємодію та сприяючи більш тісним стосункам між глядачами та організаторами подій.

Деякі компанії вже використовують NFT у своїх системах продажу квитків на події. Наприклад, YellowHeart співпрацює з такими артистами, як Kings of Leon і Grimes, щоб продавати квитки на основі NFT. У 2021 році Граймс використовував квитки NFT для виступу в Art Basel і дав шанувальникам можливість налаштувати свої квитки своїми фотографіями чи творами мистецтва. У 2022 році Kings of Leon використовували квитки NFT для свого туру, надаючи фанатам доступ до ексклюзивного контенту, як-от закулісне відео та фотографії. Подібним чином Live Nation співпрацює з Ticketmaster для розробки платформи продажу квитків NFT.

Використання NFT для квитків на події все ще знаходиться на початковій стадії, але воно має величезний потенціал. Використовуючи NFT, організатори заходів можуть надати шанувальникам безпечніший, ефективніший та персоналізований досвід.

Нехудожні твори та майбутнє колекційних NFT

У попередніх розділах ми розглянули деякі нові програми та випадки використання, окрім предметів колекціонування. Але який сенс токенізувати те, що вже існує? Звичайно, є фінансові NFT, які надають абсолютно нові можливості, яких не існувало до DeFi, але навіщо перетворювати квитки на події в NFT, навіщо токенізувати свої винагороди Starbucks або свій будинок? Багато критиків скажуть, що розміщувати щось, що вже існує, у блокчейні — це просто марна трата часу, тому тут ми обговорюємо деякі переваги та можливості, які NFT можуть надати за межами предметів колекціонування.

Загалом нові варіанти використання NFT можна розділити на дві категорії. Перша категорія — це цінні речі, як-от реальні активи, квитки на події, жетони членства та навіть винагороди за лояльність до бренду. Друга категорія — інформація та документація. Така інформація, як документи про заснування компанії, процесуальні документи, як-от повістки до суду та повістки до суду, а також випадки використання, для вивчення яких Silta надає індикатори проекту через NFT.

Для першої категорії «цінних речей» фінансування NFT та інтеграція NFT у ширшу екосистему DeFi є основними рушійними силами токенізації активів. Зараз широко використовуються п’ять основних фінансових примітивів NFT: іпотечне кредитування, коли NFT можна використовувати для забезпечення позик і отримання ліквідності без продажу активів; фрагментація, коли NFT можна розділити на менші частини, що дозволяє більшій кількості інвесторів брати участь у власності активи; деривативи, де NFT можуть служити базовим активом для опціонів або ф’ючерсних контрактів; оренди, де NFT можна позичати іншим за окрему плату; і пули ліквідності, де NFT можна торгувати в автоматизованих маркет-мейкерах (Надання ліквідності в AMM) торгувати та отримувати винагороду за торгові комісії. Фінансова екосистема NFT приносить багато переваг, таких як легкість транзакцій, усунення посередників, ефективність капіталу та прозорість. Крім того, існує потенціал для створення абсолютно нових фінансових продуктів, які неможливо створити в традиційній фінансовій системі.

У більш загальному сценарії фінансових програм NFT ви можете уявити собі світ, у якому ринок широкого спектру товарів і послуг стає ефективнішим. Усунення посередника та комісії за транзакції, які він генерує, є корисним саме по собі, можливо, достатньо, щоб виправдати токенізацію широкого спектру активів. Якби смарт-контракти могли забезпечити виконання юридично забезпечених транзакцій для таких речей, як будинки, комерційна нерухомість або літаки, це могло б заощадити юристам і посередникам значні гонорари.

Уявіть переваги прозорості, які приносять ці системи — уявіть, якби право власності на нерухомість і борг на основі NFT широко використовувалося під час кризи субстандартного капіталу. Відсутність прозорості та точної інформації про базові іпотечні активи в субстандартних цінних паперах, забезпечених іпотекою (MBS) і боргових цінних паперах, забезпечених іпотекою (CDO), була однією з головних причин кризи. Якби NFT використовувалися для реєстрації прав власності та зобов’язань за цими фінансовими продуктами, будь-хто міг би перевірити базові іпотечні кредити та виконати кращу оцінку ризиків MBS і CDO, що могло б виявити ризики в цих системах до того, як вони зруйнуються.

Розглядаючи переваги децентралізованого володіння та самостійної опіки, уявіть, що ви здаєте в оренду свої винагороди Starbucks або членство, яким ви не користуєтеся дуже часто. Або мати можливість швидко отримати конкурентоспроможну позику, віддавши під заставу майже все, що у вас є, як-от будинок, автомобіль, годинник, колекцію спортивних карток або фізичне мистецтво на стіні.

Є також кілька поширених продуктів DeFi, які також можуть бути привабливими у застосуванні до нових активів NFT. Варіанти використання окремих властивостей як базових активів можуть дозволити спекулювати цінами на житло в певних районах або навіть на окремих будинках. Вони також могли б дозволити власникам будинків хеджувати ціну своєї власності, купуючи опціони пут. Covered Call Vault, як Ribbon, став популярним продуктом у DeFi.

Можливо, особисто це не дуже привабливо. Але для великих інституційних орендодавців це може бути способом отримання додаткового доходу. Загалом можна уявити собі світ, де багато рідних продуктів DeFi можна застосувати до реальних активів і таким чином створити справді нові фінансові продукти, які неможливо було уявити до появи технології блокчейн.

Підведіть підсумки

NFT демонструють великий потенціал за межами традиційного мистецтва та випадків використання предметів колекціонування. Найперспективніші додатки представляють активи як NFT, щоб допомогти розблокувати раніше неліквідні активи, покращити прозорість і можливість аудиту, надати клієнтам більш персоналізовані та налаштовані послуги або зменшити витрати на транзакції та посередників тощо.

Однак ще потрібно подолати кілька проблем, зокрема юридичну та нормативну ясність щодо NFT-представництв цих активів і технічні складності, які вимагають кінцеві користувачі. Вирішуючи ці проблеми, революція NFT може бути краще реалізована та трансформує такі галузі, як нерухомість, юридичні документи та фінансові активи. Крім того, важливо, щоб екосистема навколо NFT продовжувала розвиватися, а фінансування NFT є особливо важливою сферою для розробки ціннісних пропозицій для токенізації нових класів активів.

Завдяки продовженню інновацій та співпраці ми можемо очікувати, що NFT відіграватимуть у майбутньому більшу роль, окрім мистецтва та предметів колекціонування, трансформуючи індустрію та створюючи нові можливості.