Homeplus đã nộp kháng cáo ngay lập tức vào ngày 20 trước quyết định chấm dứt thủ tục tái tổ chức của tòa án, sau khi huy động 200 tỷ won cho quỹ vốn hoạt động khẩn cấp, khiến các ngân hàng chủ nợ bắt đầu chuẩn bị phương án phản hồi nhanh hơn vào ngày 21. Nhóm chủ nợ, đơn vị đã cung cấp tài trợ cho các cửa hàng Homeplus thuê thông qua các quỹ và quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT), đã hoàn tất chỉ định ngân hàng dẫn chính cho từng địa điểm kinh doanh. Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (Financial Supervisory Service) đề xuất thành lập hội đồng chủ nợ để tái cơ cấu doanh nghiệp tại các cuộc họp trong ngành diễn ra đầu tháng này, trong khi các khoản đáo hạn cho vay của quỹ bắt đầu vào tháng tới, buộc các chủ nợ phải xác định phân loại tài sản bất kể trạng thái của thủ tục tái tổ chức.
Các ngân hàng chủ nợ hoàn tất chỉ định ngân hàng dẫn chính cho các địa điểm kinh doanh
Theo nguồn tin trong lĩnh vực tài chính, vào ngày 21, các ngân hàng chủ nợ đã hoàn tất chỉ định ngân hàng dẫn chính cho từng địa điểm kinh doanh của các cửa hàng Homeplus thuê. Các tổ chức tài chính đã cung cấp vốn cho Homeplus thông qua các quỹ và REIT sẽ thành lập hội đồng do ngân hàng dẫn chính điều phối xung quanh từng địa điểm kinh doanh để rà soát điều kiện từng cửa hàng, triển vọng thu hồi nợ và các biện pháp hỗ trợ, bao gồm gia hạn kỳ hạn và hoãn thanh toán lãi suất. Cơ cấu này dự kiến sẽ được duy trì ngay cả khi thủ tục tái tổ chức được nối lại.
Nhóm chủ nợ hiện vẫn chưa chốt thỏa thuận tự nguyện riêng biệt với việc bổ nhiệm ngân hàng dẫn chính. Financial Supervisory Service đã tổ chức các cuộc họp trong ngành vào đầu tháng này để xem xét mức độ phơi nhiễm đối với các cửa hàng Homeplus thuê và đề xuất việc thành lập hội đồng chủ nợ để tái cơ cấu doanh nghiệp. Dự thảo thỏa thuận tự nguyện được cho là có các điều khoản yêu cầu sự đồng thuận nhất trí của các chủ nợ để từng tổ chức tài chính thực hiện quyền đối với tài sản thế chấp hoặc bán các khoản phải thu cho bên thứ ba, viện dẫn cấu trúc thỏa thuận của nhóm chủ nợ trong dự án đầu tư bất động sản năm 2023.
Một quan chức của Financial Supervisory Service cho biết cơ quan này không có kế hoạch tổ chức thêm các cuộc họp, nhấn mạnh phán quyết của tòa án vẫn là then chốt và tình hình đang thay đổi nhanh chóng. Một quan chức thuộc lĩnh vực ngân hàng cho biết mục đích ban đầu của thỏa thuận tự nguyện là để các chủ nợ tự tái cơ cấu các địa điểm kinh doanh trong trường hợp phá sản, tách khỏi thủ tục tái tổ chức, dù thỏa thuận này có thể hỗ trợ cho việc tái tổ chức hoạt động kinh doanh tùy thuộc vào cách cấu trúc kế hoạch tái tổ chức.
Financial Supervisory Service đề xuất khung thỏa thuận tự nguyện của chủ nợ
Khung thỏa thuận tự nguyện do Financial Supervisory Service đề xuất tại các cuộc họp diễn ra đầu tháng có dẫn chiếu cấu trúc thỏa thuận của nhóm chủ nợ trong dự án đầu tư bất động sản năm 2023. Theo khung này, từng tổ chức tài chính sẽ cần sự đồng thuận nhất trí của các chủ nợ để độc lập thực hiện quyền đối với tài sản thế chấp hoặc bán các khoản phải thu cho bên thứ ba. Nếu được kích hoạt, thỏa thuận này sẽ cho phép gia hạn kỳ hạn mà không phải lặp lại quy trình xin đồng thuận riêng lẻ của từng tổ chức tài chính.
Một số quỹ liên quan tới các cửa hàng Homeplus thuê có thời điểm đáo hạn khoản vay bắt đầu vào tháng tới. Các ngân hàng chủ nợ dự kiến theo dõi diễn biến và xác định các biện pháp phản hồi trước phán quyết của tòa án sắp tới và các mốc đáo hạn gần. Một quan chức trong lĩnh vực ngân hàng cho biết dù thỏa thuận tự nguyện được hình thành ban đầu cho kịch bản phá sản tách khỏi thủ tục tái tổ chức, nó có thể được thiết kế để hỗ trợ tái tổ chức hoạt động kinh doanh hoặc trở nên không cần thiết tùy thuộc vào cấu trúc kế hoạch tái tổ chức.
Một quan chức của Financial Supervisory Service cho biết cơ quan này sẽ không đưa ra hướng dẫn bổ sung, nhấn mạnh phán quyết của tòa án là then chốt và mỗi tổ chức sẽ tự xác định nhu cầu lập dự phòng.
Tổ chức phát hành thẻ ghi nhận thua lỗ từ mức phơi nhiễm với Homeplus
Lotte Card đã trích lập dự phòng cho toàn bộ 79,3 tỷ won trong các khoản phải thu chưa thu được từ Homeplus, phân bổ 20,4 tỷ won vào dự phòng tổn thất cho vay và 58,9 tỷ won vào dự phòng tổn thất cho vay. Tổ chức phát hành thẻ có thể tái phân loại dự phòng từ dự phòng sang khoản bù đắp nếu thời điểm thu hồi tiếp tục bị hoãn thêm, với khả năng đảo chiều khi thu hồi.
Các tổ chức phát hành thẻ đã tạm dừng giao dịch thẻ chỉ mua của Homeplus ngay sau khi công ty nộp đơn xin tái tổ chức và gần đây đã ngừng hoặc giảm việc phát hành thẻ đồng thương hiệu. Một quan chức của Lotte Card cho biết các khoản phải thu liên quan được phân loại là nghi ngờ khi Homeplus nộp đơn xin tái tổ chức doanh nghiệp và đã được tái phân loại thành khoản lỗ ước tính khi thủ tục được kéo dài, với việc trích lập dự phòng đầy đủ hiện đã được thực hiện.
Các ngân hàng tiết kiệm, nơi nắm giữ chủ yếu là mức phơi nhiễm có thứ tự ưu tiên thấp hơn, có thể ghi nhận thua lỗ sớm hơn so với các ngân hàng thương mại do rủi ro mất tiền gốc nếu tài sản còn lại không đủ sau khi thanh toán cho các khoản phải thu ưu tiên cao hơn. Một quan chức trong ngành ngân hàng tiết kiệm cho biết việc gia nhập thủ tục tái tổ chức sẽ kích hoạt phân loại dưới chuẩn trở xuống, đòi hỏi lập dự phòng sớm nhất ở quý 2 hoặc quý 3 bất kể thủ tục có được nối lại hay không, trừ khi hoạt động bình thường hóa về mức trước tái tổ chức.
Câu hỏi thường gặp
Homeplus đã làm gì vào ngày 20 liên quan đến phán quyết của tòa án?
Homeplus đã nộp kháng cáo ngay lập tức vào ngày 20 trước quyết định chấm dứt thủ tục tái tổ chức của tòa án sau khi huy động 200 tỷ won cho quỹ vốn hoạt động khẩn cấp.
Financial Supervisory Service đã đề xuất khung nào để phối hợp giữa các chủ nợ?
Financial Supervisory Service đã đề xuất một thỏa thuận tự nguyện của chủ nợ tại các cuộc họp trong ngành diễn ra đầu tháng này, viện dẫn cấu trúc thỏa thuận của nhóm chủ nợ trong dự án đầu tư bất động sản năm 2023, theo đó yêu cầu sự đồng thuận nhất trí của các chủ nợ cho việc thực hiện quyền đối với tài sản thế chấp hoặc bán các khoản phải thu của từng tổ chức.
Lotte Card có mức phơi nhiễm với Homeplus là bao nhiêu và đã lập dự phòng như thế nào?
Lotte Card nắm giữ 79,3 tỷ won trong các khoản phải thu chưa thu được từ Homeplus, với 20,4 tỷ won được phân bổ vào dự phòng tổn thất cho vay và 58,9 tỷ won vào dự phòng tổn thất cho vay, bao phủ toàn bộ mức phơi nhiễm.
