FSS Hàn Quốc lần đầu tiên tiến hành kiểm tra chống rửa tiền đối với các công ty chuyển tiền nước ngoài nhỏ lẻ, Moin chấp nhận kiểm tra.

Theo thông tin từ cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc ngày 8/7, Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) gần đây đã tiến hành kiểm tra chuyên sâu về hệ thống chống rửa tiền (AML) đối với ba công ty chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài là Moin, Eninepay và Hanpass, hiện đang đánh giá kết quả kiểm tra; đây là lần đầu tiên kể từ khi dịch vụ chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài được phép hoạt động vào năm 2017, FSS tiến hành rà soát rủi ro rửa tiền đối với loại hình công ty này.

FSS lần đầu tiên tiến hành rà soát rủi ro AML

Theo giải thích của FSS, cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc đã cho phép các công ty công nghệ tài chính phi ngân hàng cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài từ năm 2017, quy định hạn mức chuyển tiền tối đa mỗi lần là 3.000 USD và tổng hạn mức chuyển tiền hàng năm là 30.000 USD.

Gần 9 năm sau đó, FSS chưa từng tiến hành rà soát rủi ro rửa tiền chuyên sâu đối với các công ty này; đợt kiểm tra AML chuyên sâu lần này nhắm vào Moin, Eninepay và Hanpass là cuộc kiểm tra tuân thủ hệ thống đầu tiên của FSS đối với loại hình kinh doanh này, chủ yếu do quy mô chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài gần đây liên tục mở rộng, khả năng bị lợi dụng để rửa tiền cũng gia tăng, FSS thực hiện các biện pháp phòng ngừa.

Quy mô ngành chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài tại Hàn Quốc: bối cảnh tăng trưởng giao dịch và yêu cầu tuân thủ pháp luật

Theo số liệu thống kê của FSS và quy định của Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc biệt, các chỉ số quy mô chính và yêu cầu pháp lý của ngành chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài tại Hàn Quốc như sau:

Tăng trưởng quy mô giao dịch: Từ 14 triệu USD (khoảng 21,2 tỷ won Hàn Quốc) trong quý 4/2017 tăng vọt lên 365 triệu USD (khoảng 555,8 tỷ won Hàn Quốc) trong quý 1/2019 và tiếp tục tăng trưởng

Tăng trưởng số lượng giao dịch: Từ 22 nghìn giao dịch lên 550 nghìn giao dịch (cùng kỳ thống kê)

Số lượng công ty đã đăng ký: Từ 12 công ty năm 2017 lên 27 công ty năm 2024 (tăng hơn gấp đôi)

Hạn mức mỗi lần: Tối đa 3.000 USD; Hạn mức hàng năm: Tối đa 30.000 USD (áp dụng cho công ty fintech phi ngân hàng)

Yêu cầu pháp lý: Công ty phải xác minh thông tin nhận dạng khách hàng (địa chỉ, phương thức liên lạc) và nguồn tiền; nếu có nghi ngờ hợp lý về rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, phải báo cáo cho bộ phận tình báo tài chính của Ủy ban Dịch vụ Tài chính

Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc biệt yêu cầu xác minh khách hàng và báo cáo giao dịch đáng ngờ

Theo giải thích của FSS, Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc biệt của Hàn Quốc quy định nghĩa vụ tuân thủ cụ thể đối với các công ty chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài: công ty phải xác minh thông tin nhận dạng khách hàng, bao gồm địa chỉ và phương thức liên lạc, cũng như mục đích và nguồn tiền của giao dịch tài chính; nếu có căn cứ hợp lý để nghi ngờ một giao dịch tài chính liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, phải báo cáo chi tiết giao dịch cho bộ phận tình báo tài chính của Ủy ban Dịch vụ Tài chính.

Đợt kiểm tra chuyên sâu lần này của FSS nhắm vào Moin, Eninepay và Hanpass nhằm xác minh ba công ty này có tuân thủ các quy định trên hay không; hiện FSS cho biết đang xem xét kết quả kiểm tra và nếu cần thiết sẽ xem xét các biện pháp xử phạt có thể.

Câu hỏi thường gặp

Tại sao FSS Hàn Quốc lại tiến hành kiểm tra chống rửa tiền lần đầu tiên đối với các công ty chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài vào thời điểm này?

Theo giải thích của FSS, trong những năm gần đây, quy mô chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài tại Hàn Quốc liên tục mở rộng, khả năng bị lợi dụng để rửa tiền cũng gia tăng; đợt kiểm tra này là biện pháp phòng ngừa của FSS nhằm ngăn chặn rủi ro này, đồng thời là lần rà soát AML chuyên sâu đầu tiên kể từ khi dịch vụ chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài được phép hoạt động vào năm 2017.

Ba công ty nào đã được FSS kiểm tra chống rửa tiền?

Theo thông tin từ FSS, ba công ty được kiểm tra chuyên sâu về hoạt động hệ thống AML lần này lần lượt là Moin, Eninepay và Hanpass; hiện FSS đang đánh giá kết quả kiểm tra, các quan chức cho biết sẽ xem xét các biện pháp xử phạt có thể nếu cần thiết.

Quy mô và số lượng công ty trong ngành chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài tại Hàn Quốc như thế nào?

Theo thống kê của FSS, số lượng công ty chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài tăng từ 12 công ty năm 2017 lên 27 công ty năm 2024; quy mô giao dịch tăng từ 14 triệu USD trong quý 4/2017 lên 365 triệu USD trong quý 1/2019, cùng kỳ số lượng giao dịch tăng từ 22 nghìn lên 550 nghìn giao dịch và tiếp tục tăng trưởng sau đó.