Giám đốc điều hành Ripple tuyên bố XRP có rủi ro giao dịch thấp hơn so với các giao dịch SWIFT

Giám đốc điều hành Ripple Brad Garlinghouse cho rằng XRP khiến các tổ chức phải đối mặt với rủi ro giao dịch thấp hơn so với các chuyển khoản truyền thống qua SWIFT, dù tiền điện tử này biến động cao hơn. Lập luận này tập trung vào thời gian thanh toán như yếu tố rủi ro chính trong thanh toán xuyên biên giới, điểm mà nhà nghiên cứu crypto SMQKE đã nhấn mạnh trên X. Cuộc thảo luận xuất hiện sau khi SWIFT giải thích chiến lược blockchain của mình, tập trung vào việc tích hợp công nghệ sổ cái dùng chung vào hạ tầng hiện có phục vụ hơn 11.500 tổ chức tài chính, thay vì thay thế mạng thanh toán toàn cầu.

Garlinghouse So Sánh Thời Gian Thanh Toán XRP và SWIFT

Theo Garlinghouse, một giao dịch chuyển tiền qua SWIFT trung bình mất khoảng ba ngày, tương đương chừng 270.000 giây, để được thanh toán (settle). Trong khoảng thời gian đó, các tổ chức vẫn phải chịu rủi ro biến động tỷ giá hối đoái, chi phí thanh khoản, rủi ro đối tác và sự không chắc chắn trong thanh toán, thường dẫn đến việc phải dùng các chiến lược phòng ngừa rủi ro tốn kém. Ngược lại, các giao dịch XRP trên XRP Ledger thường được thanh toán chỉ trong khoảng ba đến năm giây.

Garlinghouse cho biết dù XRP biến động hơn các loại tiền tệ fiat, nhưng chu kỳ nắm giữ cực ngắn của nó khiến mức độ phơi nhiễm thị trường tổng thể thấp hơn. “Nếu bạn so sánh 270.000 giây trong một tài sản có biến động thấp với ba hoặc bốn giây trong một tài sản biến động cao như XRP, thì hóa ra bạn đang chịu rủi ro biến động ít hơn với một giao dịch XRP so với fiat”, ông nói.

Ông bổ sung rằng do XRP chỉ được nắm giữ trong thời gian ngắn trước khi được đổi sang đồng tiền đích, các tổ chức có thể phần lớn tránh nhu cầu phòng ngừa rủi ro đắt đỏ. “Với XRP, mọi thứ diễn ra nhanh đến mức bạn không thực sự cần phòng ngừa rủi ro, vì bạn vào và ra khỏi nó chỉ trong vài giây”, Garlinghouse cho biết.

SWIFT Tích Hợp Công Nghệ Blockchain Vào Hạ Tầng Hiện Có

Chiến lược blockchain của SWIFT tập trung vào nâng cấp hơn là thay thế mạng thanh toán toàn cầu. Thay vì xây dựng một hệ thống mới, SWIFT tích hợp công nghệ sổ cái dùng chung vào hạ tầng hiện có để kết hợp khả năng thanh toán theo dạng token hóa với quy mô, tính bền vững và khả năng tương tác của mạng ngân hàng hiện tại.

Cách tiếp cận này thể hiện hai chiến lược khác nhau cho tương lai của thanh toán toàn cầu. SWIFT đang hiện đại hóa mạng ngân hàng đã có của mình với các khả năng thanh toán theo dạng token hóa, trong khi Ripple quảng bá XRP như một tài sản cầu nối gốc blockchain, cho phép thanh toán gần như tức thời mà không cần tài khoản đã được nạp sẵn.

Tài Liệu Ripple Cho Thấy Khả Năng Tương Tác Nhắn Tin Của SWIFT

Tài liệu của Ripple cho thấy hạ tầng thanh toán của mình có thể tương tác với hệ thống nhắn tin của SWIFT. Điều này cho thấy đổi mới blockchain và các đường ray ngân hàng truyền thống không nhất thiết là những hệ thống cạnh tranh. Tài liệu cũng chỉ ra khả năng kết hợp kết nối toàn cầu của SWIFT với thanh toán thời gian thực được hỗ trợ bởi blockchain để cung cấp các giao dịch quốc tế nhanh hơn.

FAQ

Brad Garlinghouse đã trích dẫn chênh lệch thời gian thanh toán nào giữa SWIFT và XRP?

Brad Garlinghouse cho biết chuyển khoản SWIFT trung bình mất khoảng ba ngày, tương đương chừng 270.000 giây, để được thanh toán, trong khi các giao dịch XRP trên XRP Ledger thường được thanh toán chỉ trong khoảng ba đến năm giây.

Chiến lược blockchain của SWIFT là gì?

SWIFT đang tích hợp công nghệ sổ cái dùng chung vào hạ tầng hiện có phục vụ hơn 11.500 tổ chức tài chính để kết hợp khả năng thanh toán theo dạng token hóa với quy mô, tính bền vững và khả năng tương tác của mạng ngân hàng hiện tại, thay vì xây dựng một hệ thống mới để thay thế mạng thanh toán toàn cầu.

Hạ tầng thanh toán của Ripple có thể hoạt động với SWIFT không?

Tài liệu của Ripple cho thấy hạ tầng thanh toán của mình có thể tương tác với hệ thống nhắn tin của SWIFT, cho thấy đổi mới blockchain và hệ thống ngân hàng truyền thống có thể hoạt động cùng nhau thay vì như những hệ thống cạnh tranh.