扫码下载 APP
qrCode
更多下载方式
今天不再提醒

金字塔计划:从庞氏骗局到现代加密诈骗

robot
摘要生成中

你知道金融诈骗仍然是最常见的金融犯罪之一吗?不同的是,它现在伪装成代币、NFT和区块链项目。

历史重演 (但与区块链有关 )

一切始于1920年的查尔斯·庞齐。他的承诺简单却不可抗拒:投资邮政回复券并获得保证收益。秘密很简单:他使用新投资者的钱来支付旧投资者。当招募停止时,系统崩溃了。

一百年后,伯尼·麦道夫完善了这一公式。在20年间,他操控了一个欺骗投资者650亿美元的骗局。他的监禁期限为150年。但这里有一个令人担忧的事实:在加密货币世界里,骗子们正以更快的速度复制同样的模式。

MLM:"合法"的金字塔计划

多层次营销计划 (MLM) 是"公司化"的金字塔骗局。像这样的公司:

  • Amway:分销商通过销售和招募新成员获利。现实情况是:99%的人几乎没有收入,除非拥有庞大的下线。
  • Herbalife:过高估值的产品 + 强制招募。结果:分销商亏损。
  • Vemma: 具有金字塔模型的能量饮料。于2016年关闭
  • BurnLounge:一家支付招募费用的健身特许经营公司。于2012年崩溃。

模式?大家都承诺说只要招募就能赚到真钱。结果大家都崩溃了。

你必须忽视的红旗

如果你看到这个,快跑:

  1. “不卖任何东西就能赚钱,只需邀请朋友” → 经典的金字塔型
  2. “每月保证收益超过50%” → 在真实金融中是不可能的
  3. “你需要购买初始库存” → 他们一开始就在欺骗你
  4. “你收入的90%来自新招募的成员” → 这是欺诈的定义
  5. “当局?那是过去的事” → 在195个国家非法

如何识别是否为金字塔式骗局?

询问以下问题:

  • 我能仅仅通过向公众销售赚钱吗?如果答案是"不",那就是传销。
  • 产品有真实市场价格吗?如果价格是正常的10倍,那就是欺诈。
  • 他们要求我招募吗?火红
  • 当局是否对其进行监管?请查阅CNMV/SEC/地方监管机构

不舒服的结论

金字塔计划在几乎所有国家都是非法的,但它们依然繁荣,因为它们在不断演变。今天,它们使用社交媒体、代币、Discord 社区。它们换了伪装,但自 1920 年以来结构都是一样的。

你最简单的保护:如果一个“投资机会”要求你招募人来赚钱,你就知道这是什么了。

查看原文
此页面可能包含第三方内容,仅供参考(非陈述/保证),不应被视为 Gate 认可其观点表述,也不得被视为财务或专业建议。详见声明
  • 赞赏
  • 评论
  • 转发
  • 分享
评论
0/400
暂无评论
交易,随时随地
qrCode
扫码下载 Gate App
社群列表
简体中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)