哪个外汇对最合适：交易中应关注的10种货币

对于刚进入外汇交易领域的投资者来说，选择正确的货币对是第一步，也是至关重要的。本文将介绍10个主要时间段的外汇交易货币对，按主要货币、次要货币和新兴市场货币进行分类。值得注意的是，新兴市场货币通常表现出更高的波动性和更宽的点差(spread)。理解这些差异有助于交易者根据自身的风险承受能力和策略选择合适的货币对。

理解外汇货币对

外汇货币对由两个国家的货币组成，反映其兑换关系，例如EUR/USD，欧元(EUR)为基础货币，美元(USD)为报价货币。比如EUR/USD=1.3045意味着1欧元可以兑换1.3045美元。

这些货币对的价值不是固定的，而是根据经济因素、政治局势和市场情绪不断变化。其变动以点(PIP)衡量，这对计算盈利和亏损至关重要。

交易者利用汇率变动赚取差价，利率、通胀率和经济数据等因素会影响汇率。例如，欧元区经济数据强劲可能推高欧元兑美元的汇率，影响EUR/USD。

理解这些内容可以帮助交易者做出明智的决策，系统管理风险。因此，外汇货币对不仅是国际贸易的工具，也是盈利和投资的渠道。

10个高流动性外汇货币对对比表

货币对	货币	日均点数(Pips)	市场份额###%(
EUR/USD	欧元/美元	70–90	20–25%
USD/JPY	美元/日元	50–70	10–15%
GBP/USD	英镑/美元	90–110	8–10%
USD/CHF	美元/瑞士法郎	50–70	5–8%
AUD/USD	澳元/美元	60–80	5–7%
USD/CAD	美元/加元	60–80	4–6%
EUR/GBP	欧元/英镑	40–60	2–4%
USD/CNY	美元/人民币	50–70	2–3%
NZD/USD	新西兰元/美元	50–70	1–3%
USD/HKD	美元/港币	10–30	1–2%

**备注：**点数/天=平均价格变动范围；市场份额=全球交易比例

关注的10个货币对

) 1. EUR/USD - 欧元兑美元 (最受关注的货币对)

EUR/USD是全球最受关注的货币对之一，因为它是衡量全球经济稳定性的重要指标，反映欧元区与美国之间的贸易关系。

优势： 高流动性，点差狭窄，主要受欧洲央行(ECB)和美联储的决策影响。重要数据包括两地区的GDP、利率变动和就业数据。

适合时间： GMT 08:00–16:00###伦敦和纽约同时交易时(，波动性和盈利机会显著增加。

波动性： 平均70–90点/天，重要数据公布时可能出现更大波动。

适合人群： 初学者因易于预测且流动性高，也适合有经验的交易者进行短线和长线策略。

) 2. USD/JPY - 美元兑日元 (亚洲市场的标杆)

USD/JPY反映全球两大经济体的关系，是亚洲市场的重要指标。美国和日本的经济指标如GDP、通胀率和利率会影响其走势，此外，日本银行(BoJ)的货币政策也起关键作用。

优势： 中等波动，能对经济和政治事件做出反应。受美日利差影响，日元被视为“避险货币”。

适合时间： GMT 23:00–03:00###东京市场活跃时(，以及伦敦-纽约交叠时段。

波动性： 50–70点/天，经济不确定性高时可能更大。

适合人群： 喜欢在亚洲交易时段操作，关注宏观经济趋势或需要对冲波动的交易者。

) 3. GBP/USD - 英镑兑美元 (高波动)

GBP/USD，又称“电缆”，反映英国与美国的关系，交易历史悠久，以波动大、对经济政治事件敏感著称。

优势： 波动性高于EUR/USD，受GDP、利率决策和就业数据驱动。对政治事件如脱欧反应敏感。

适合时间： GMT 08:00–16:00###伦敦-纽约交叠时(，流动性和波动性最高。

波动性： 90–110点/天，重要新闻可能引发剧烈波动。

适合人群： 中高阶交易者，偏好高波动、新闻交易和短线策略。

) 4. USD/CHF - 美元兑瑞士法郎 (欧洲安全货币)

USD/CHF反映美元与瑞士法郎的关系，因瑞士政治和金融稳定性，常被视为“避险货币”。

优势： 关系稳定，波动低于GBP/USD。作为“安全港”货币，反向反映市场风险偏好。受瑞士央行###SNB(政策、通胀和出口数据影响。

适合时间： GMT 07:00–16:00)伦敦和纽约市场重叠时(，因瑞士市场与欧洲联动。

波动性： 50–70点/天，重要经济数据公布时可能放大。

适合人群： 风险规避者，寻求稳定或利用市场情绪变化。

) 5. AUD/USD - 澳元兑美元 (商品挂钩)

AUD/USD，俗称“澳元”，反映澳大利亚与美国的关系，受商品价格尤其是黄金和铁矿石的影响。与中国的贸易关系也极大影响其走势。

优势： 与全球商品市场挂钩，经济数据如就业和澳洲央行###RBA(政策影响显著。对中国经济数据敏感。

适合时间： 亚洲交易时段)00:00–04:00 GMT(，以及伦敦-纽约交叠时段，波动在重要经济数据公布时增强。

波动性： 60–80点/天，商品价格变动会带来波动。

适合人群： 商品交易者和亚洲交易者，适合趋势跟踪和区间交易策略。

) 6. USD/CAD - 美元兑加元 (“Loonie”)

USD/CAD，又称“Loonie”，反映美国与加拿大的关系，名字源自加元硬币上的加拿大鹅。受油价影响显著，加拿大的主要出口商品是原油(，以及两国的经济数据。

优势： 高度受商品价格影响，尤其是油价，常与油价同步。受经济数据和加拿大央行)BoC###、美联储影响。

适合时间： 纽约交易时段(12:00–20:00 GMT)，当美加市场活跃。

波动性： 60–80点/天，油价或重要经济新闻变动时波动加剧。

适合人群： 商品市场交易者，尤其关注油价，波动中等。

( 7. EUR/GBP - 欧元兑英镑 )欧洲市场###

EUR/GBP反映欧元区与英国的关系，欧洲市场广泛交易。

优势： 波动低于GBP/USD，但仍受欧洲和英国经济数据影响。受贸易关系、ECB和BoE的决策影响，Brexit事件也带来影响。

适合时间： GMT 07:00–16:00(伦敦交易时段)，流动性高。

波动性： 40–60点/天，重要新闻可能引发剧烈波动。

适合人群： 关注欧洲经济、偏好低波动的交易者。

( 8. USD/CNY - 美元兑人民币 )政策导向(

USD/CNY反映美元与人民币的关系，因中国经济影响力巨大而备受关注。

优势： 由中国人民银行)PBoC###严格控制，受政策、贸易顺差和经济数据驱动。中美关系紧张会影响其走势。

适合时间： 亚洲交易时段(01:00–09:00 GMT)，经济数据和政策公布时波动增强。

波动性： 50–70点/天，可能因政策干预而放大。

适合人群： 新兴市场交易者，关注宏观经济和政策变化。

( 9. NZD/USD - 新西兰元兑美元 )“Kiwi”(

NZD/USD，俗称“Kiwi”，反映新西兰与美国的关系，受商品价格尤其是乳制品的影响。新西兰是主要的乳制品出口国)。

优势： 与全球乳制品价格挂钩，受新西兰央行(RBNZ)政策影响。市场情绪和全球经济变化会带来较大波动。

适合时间： 亚洲交易时段(00:00–04:00 GMT)，以及纽约交叠时段###12:00–16:00 GMT(。

波动性： 50–70点/天，乳制品价格变动带来波动。

适合人群： 商品和大宗商品市场交易者，趋势和区间策略皆可。

) 10. USD/HKD - 美元兑港币 (钉住汇率)

USD/HKD反映美元与港币的关系，港币由香港金融管理局(HKMA)维持钉住汇率，约在7.78-7.85之间。

优势： 受美联储和香港政策影响，汇率稳定，波动较小，是资金保值的选择。

适合时间： 亚洲交易时段01:00–08:00 GMT，港股和美元市场活跃时。

波动性： 10–30点/天，因钉住机制波动有限。

适合人群： 追求稳定、进行套息交易或资金管理的投资者。

结语与未来展望

主要的外汇货币如美元、欧元和日元因其稳定性和高交易量占据市场主导地位，但多种因素如贸易关系、利率变动和政治经济动荡都可能影响各个货币对。交易者应密切关注全球动态，实时更新价格信息，理解市场变化，才能有效管理风险，实现盈利。未来，随着全球经济格局变化，货币对的波动性和交易策略也将不断演变，保持敏锐的市场洞察力是成功的关键。