使用稳定加密资产创造稳定收入：全面指南

Stablecoin 是什么及其重要性

Stablecoin 通常是指与美元或黄金等现实世界资产挂钩，保持固定价值的加密货币。与比特币和以太坊等波动性较大的数字资产不同，stablecoin 旨在提供稳定的价值。这一特性使它们成为被动收入的理想工具。

如果您希望为您的加密资产组合增添稳定性，stablecoin 在传统金融与去中心化加密世界之间扮演桥梁角色，提供了具有吸引力的机会。由于其可预见性和低风险，越来越多追求安全的投资者选择它们。

Stablecoin 与波动性加密资产的主要区别

价格稳定性：stablecoin 通过与法币挂钩，保持相对稳定，而比特币等数字资产则面临严重的价格波动。像 BTC ###$87.28K( 和 ETH )$2.92K( 这样波动性较大的资产，可能在一天内亏损或盈利10%。

日常使用：stablecoin 适合支付和转账。比特币通常被视为长期价值存储工具。

风险特征：stablecoin 风险较低，而比特币的高波动性意味着可能带来巨大收益，也可能带来巨大亏损。

监管状况：由于由实际资产支持，stablecoin 在监管方面的争议较少。

使用 stablecoin 实现被动收入的实用方法

通过利率赚取稳定收入是使用 stablecoin 的主要方式。在加密货币交易所或 DeFi 平台上持有或借出 stablecoin，随着时间推移可以获得收益。

) 质押和储蓄产品

可以将 stablecoin 锁定一段时间进行质押，获得奖励或利息。USDT ###$1.00### 和 USDC ($1.00) 等主要 stablecoin，许多平台都提供质押选项。

( 加密借贷

通过提供 USDT、USDC、DAI 等 stablecoin 的流动性，可以获得 APY 收益。借贷期满后，自动续借使您的利息实现复利。

) 构建化产品

如果偏好更激进的策略，可以选择 Snowball、Twin Win 或 Dual Investment 等结构化产品，获取高收益。投资 USDT 后，可以买卖 BTC ###$87.28K( 或 ETH )$2.92K### 等资产，利用波动性获利。

( 套利机会

在 P2P 市场观察 stablecoin 的 )USDT 和 USDC### 买卖价格差异，采取低买高卖策略。在极少数情况下，由于市场快速变化，stablecoin 可能出现轻微脱钩，这也为套利提供了机会。

主要投资的 Stablecoin

( Tether )USDT###

市场上最大的 stablecoin。每个 token 都由等值美元的储备支持，确保高度稳定，最大程度减少加密货币的波动。

( USD Coin )USDC - $1.00###

由美元支持、经过定期审计的 stablecoin。由中心化金融机构管理，透明度高。在提供收益的平台上使用时，能带来稳定的被动收入。

( 去中心化替代品： DAI )$1.00###

不同于 USDT 和 USDC，DAI 不由银行美元储备支持，而是通过以太坊上的智能合约系统保持价值。特别在 DeFi 领域提供具有吸引力的被动收入机会。

( 黄金支持： PAX Gold )PAXG - $4.54K###

由黄金支持的独特选择，代币由存放在 Brink’s 金库中的实物黄金支持。适合希望结合黄金稳定性与数字资产优势的投资者。

( PayPal USD )PYUSD - $1.00(

由 PayPal 推出的 stablecoin。作为 ERC-20 代币在以太坊上交易，100%由美元存款、美国国债和现金等价物支持。旨在简化虚拟交易和推动加密货币的主流采用。

) 其他选择： USDD $1.00

在去中心化金融生态系统中，还存在其他 stablecoin 选项。

逐步投资 stablecoin

在安全的平台上寻找高利率的选项。根据历史表现选择最可靠的 stablecoin。平台信誉良好且受监管时，可以最大程度降低风险。

常见问题

Stablecoin 可以通过挖矿获得吗？
不可以。Stablecoin 不通过工作量证明或权益证明系统生成。相关组织在投入相应的法币或资产储备后发行。

Stablecoin 可以质押吗？
可以。通过各种加密平台进行质押，获得利息或奖励。具体选项取决于平台和 stablecoin 类型。

Stablecoin 可以做空吗？
技术上可以，但不常见。由于设计上保持与法币挂钩的稳定性，做空收益有限。通常作为基础货币用于做空其他加密资产。

Stablecoin 是证券吗？
大多数 stablecoin 不被归类为证券，因为它们不代表公司所有权或他人努力的收益承诺。

需要缴税吗？
是的。在许多司法管辖区，stablecoin 交易的收益属于资本利得税。请查阅您所在地区的税务规定。

Stablecoin 有多安全？
由于由储备支持，通常较为安全，但并非没有风险。监管变化、发行机构的可靠性以及平台安全都可能带来风险。算法稳定币如 Terra LUNA/UST 可能风险更高。

结论

Stablecoin 为加密世界提供了一种实用的被动收入方式。探索最佳收益机会，了解 stablecoin 如何创造收益，并选择合适的策略以最大化收益。在每次投资决策前，务必进行充分调研，必要时咨询财务专家。