La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) impuso una cifra récord de 830 millones de dólares australianos (A$830 millones) en sanciones civiles ordenadas por un tribunal durante el ejercicio económico 2025-26, según cifras publicadas el 20 de julio. Las sanciones derivaron de acciones de cumplimiento normativo contra corredores de CFD, bancos, fiduciarios de fondos de jubilación (superannuation) y firmas de servicios financieros, mientras que la ASIC también ayudó a devolver más de A$643 millones a consumidores e inversores. El total récord se compuso de A$480 millones ordenados entre enero y junio de 2026 y de A$350 millones durante la primera mitad del ejercicio. El programa de enforcement bajo la presidencia de Sarah Court se centró en la protección del inversor minorista, la integridad del mercado, los activos digitales, las estafas y las conductas indebidas dentro de la industria de servicios financieros de Australia.
Union Standard International Group Recibe una Multa de A$300 Millones
El Tribunal Federal ordenó a Union Standard International Group pagar una sanción récord de 300 millones de dólares australianos (A$300 millones) por lo que la ASIC describió como una conducta indebida grave que afectó a inversores minoristas. El caso se convirtió en la mayor sanción civil en Australia jamás impuesta a un operador de CFD y fue el eje central del programa de enforcement de la ASIC durante la segunda mitad del ejercicio.
Otros resultados judiciales significativos durante el periodo informado incluyeron que HSBC Bank Australia pagó A$35 millones por fallos en la prevención de estafas, Macquarie Securities pagó A$35 millones por fallos sistémicos en la comunicación de ventas en corto, Walker Stores (Snaffle) pagó A$33,5 millones por prácticas ilícitas de crédito al consumo, Westpac pagó A$26 millones por fallos generalizados al responder a clientes que experimentaban dificultades financieras, Mercer Super pagó A$10,3 millones por fallos sistémicos en la comunicación de infracciones, y Binance Australia Derivatives pagó A$10 millones por fallos en la incorporación (onboarding) que dieron lugar a pérdidas significativas de trading para clientes.
ASIC Obtiene A$643,5 Millones en Remediación a Consumidores
Las investigaciones de la ASIC llevaron a 643,5 millones de dólares australianos en remediación, reembolsos y compensaciones que se pagaron a decenas de miles de australianos. La cifra incluye más de A$61 millones anunciados durante la primera mitad de 2026 y A$583 millones anunciados entre julio y diciembre de 2025.
HSBC pagó aproximadamente A$21,5 millones a los clientes tras la investigación de la ASIC sobre fallos en la prevención de estafas, con pagos adicionales previstos antes del final de julio. HSBC también recuperó y devolvió aproximadamente A$6,5 millones a los clientes afectados. La ASIC logró casi A$40 millones en reembolsos para inversores de CFD tras una actuación en todo el sector de derivados minoristas. El regulador indicó que las cifras de remediación reflejan programas anunciados durante el periodo informado y que los pagos podrían continuar más allá de junio a medida que se completen los esquemas de compensación.
ASIC Lanza Más de 250 Investigaciones y Logra 25 Condenas Penales
Durante el ejercicio económico 2025-26, la ASIC lanzó más de 250 investigaciones, presentó 32 nuevas acciones civiles, inició 18 nuevas acusaciones penales, obtuvo 25 condenas penales, logró 21 sentencias privativas de libertad incluyendo 11 condenas de prisión, emitió A$12 millones en avisos de infracción y obtuvo A$137.315 en multas penales.
El ex gestor de fondos de Sídney Rodney Forrest fue nuevamente sentenciado en mayo a cinco años y tres meses de prisión tras su condena por trading con información privilegiada que implicaba acciones de Platinum Asset Management. El ex asesor financiero Anthony Torre recibió una condena de prisión de seis años en enero después de malversar fondos de superannuation. En marzo, los ejecutivos de Remedy Housing Brent Smith, Mahmoud Khodr y Fue Mano recibieron largas condenas de prisión por delitos de deshonestidad.
Activos Digitales Identificados como Área Prioritaria de Enforcement
La ASIC identificó específicamente los activos digitales como una de sus áreas prioritarias de enforcement junto con las estafas, la información financiera, la infraestructura de mercado, el crédito privado y las dificultades del consumidor. El enfoque se reflejó en la multa de 10 millones de dólares australianos impuesta a principios de este año a Binance Australia Derivatives por fallos en la incorporación (onboarding) que, según dijo la ASIC, causaron pérdidas de trading para clientes por millones de dólares.
La ASIC ha seguido incrementando su escrutinio de los proveedores de CFD minoristas, los exchanges de criptomonedas y los productos de activos digitales, ya que la participación minorista en operaciones apalancadas y en mercados cripto sigue siendo elevada. La actividad de enforcement del regulador durante los dos últimos años sugiere que cada vez está más preparada para perseguir tanto a instituciones financieras tradicionales como a empresas fintech emergentes, utilizando estándares legales similares en torno a gobernanza, divulgación y protección del consumidor.
La Presidenta Sarah Court Detalla la Estrategia de Enforcement
La presidenta de la ASIC, Sarah Court, dijo que la estrategia del regulador se extendía más allá de imponer grandes sanciones económicas. Court afirmó que el trabajo de enforcement de la ASIC se centra en la conducta indebida que causa un daño real y está logrando resultados: obliga al cambio, refuerza la rendición de cuentas y devuelve dinero a consumidores e inversores.
Court dijo que el regulador persigue casos que evidencian fallos graves en sistemas, gobernanza y conducta, desde estafas y fallos por dificultades hasta infraestructura de mercado, superannuation, crédito privado, información financiera y activos digitales. Señaló que la ASIC ha impuesto sanciones récord y ha logrado resultados penales contundentes, pero el enforcement no se trata solo de castigo. Court dijo que el objetivo es proteger a los inversores, devolver dinero cuando sea posible y responsabilizar a los infractores de la ley. Añadió que, cuando la ASIC detecta daños graves o riesgos para la integridad del mercado, el regulador actuará con rapidez y utilizará el conjunto completo de herramientas regulatorias y de enforcement disponibles.
Preguntas frecuentes
¿Qué sanciones impuso la ASIC durante el ejercicio económico 2025-26?
La ASIC impuso una cifra récord de 830 millones de dólares australianos (A$830 millones) en sanciones civiles ordenadas por un tribunal durante el ejercicio económico 2025-26, según cifras publicadas el 20 de julio. El total se compuso de A$480 millones ordenados entre enero y junio de 2026 y A$350 millones durante la primera mitad del ejercicio. La mayor sanción individual fue de A$300 millones contra Union Standard International Group por la conducta indebida en CFD.
¿Cuánto dinero devolvió la ASIC a los consumidores durante el periodo informado?
Las investigaciones de la ASIC llevaron a 643,5 millones de dólares australianos en remediación, reembolsos y compensaciones pagadas a decenas de miles de australianos. La cifra incluye más de A$61 millones anunciados durante la primera mitad de 2026 y A$583 millones anunciados entre julio y diciembre de 2025. HSBC pagó aproximadamente A$21,5 millones a los clientes tras los fallos en la prevención de estafas, y la ASIC aseguró casi A$40 millones en reembolsos para inversores de CFD.
¿Qué prioridades de enforcement identificó la ASIC para el ejercicio?
La ASIC identificó específicamente los activos digitales como una de sus áreas prioritarias de enforcement junto con las estafas, la información financiera, la infraestructura de mercado, el crédito privado y las dificultades del consumidor. El regulador lanzó más de 250 investigaciones, presentó 32 nuevas acciones civiles, inició 18 nuevas acusaciones penales y logró 25 condenas penales durante el ejercicio económico 2025-26.
