La banque Hana ouvre ce mois-ci deux centres de consultation pour seniors « Hana The Next Lounge » à Daegu et Daejeon, marquant la première expansion régionale de la banque en dehors de la région métropolitaine de Séoul. Ce mouvement fait suite à l’introduction par la banque KB Kookmin du premier centre de consultation bancaire senior complet du secteur, tandis que Shinhan Bank renforce ses offres de produits de confiance sous la marque senior « SOL Mate », lancée l’an dernier. Les banques coréennes accélèrent leur percée sur le marché de la gestion d’actifs pour seniors, cherchant à diversifier leur clientèle dans un contexte de politiques continues de gestion des prêts aux ménages, en se concentrant sur la planification de la retraite, les services de succession, ainsi que des programmes non financiers liés à la santé et à l’accompagnement, adaptés à une clientèle vieillissante.
Hana Bank étend ses salons seniors à Daegu et Daejeon
Hana Bank ouvre ce mois-ci deux implantations supplémentaires de « Hana The Next Lounge » à Daegu et Daejeon. Hana The Next est une marque dédiée aux seniors, lancée par le Hana Financial Group il y a 2 ans, proposant de la planification de la retraite, de la gestion d’actifs, des conseils en succession et dons, ainsi que des services non financiers liés à la santé et aux loisirs afin de soutenir la préparation à la retraite des clients.
Le principal point de contact hors ligne est le Hana The Next Lounge, un centre de consultation axé sur les seniors. Jusqu’à présent, ces lounges n’étaient exploités que dans la région métropolitaine de Séoul, notamment à Euljiro, Yeongdeungpo, Seolleung et Seocho. Avec les ouvertures de ce mois à Daegu et Daejeon, la banque dispose de ses premières bases régionales en dehors de la zone capitale.
Hana Bank envisage d’étendre ces centres de consultation réservés aux seniors à environ 20 sites. Les ouvertures à Daegu et Daejeon ce mois-ci constituent la première étape dans la construction d’un réseau national au-delà de la région métropolitaine de Séoul.
Hana The Next My Home Pension atteint 330 milliards de won
Dans ces lounges, Hana Bank propose divers contenus éducatifs pour les seniors, notamment des cours de planification de la retraite et de gestion d’actifs, ainsi qu’une formation à l’utilisation de l’intelligence artificielle (IA), des programmes de santé mentale et des services d’accompagnement pour les personnes âgées. Les offres visent à répondre à des besoins liés à la vie globale des seniors, au-delà de la simple consultation financière, incluant l’utilisation du numérique, la santé et les services d’accompagnement.
La demande des clients seniors dépasse la simple consultation et l’éducation pour inclure des produits financiers. Le produit phare « Hana The Next My Home Pension » a vu ses souscriptions atteindre 330 milliards de won au début de ce mois, dans l’année suivant son lancement.
Jusqu’à présent, les pensions logement fonctionnaient principalement comme des produits publics, laissant les propriétaires âgés dont la valeur des biens dépasse 1,2 milliard de won avec des options limitées pour utiliser leur logement afin de financer leur retraite. My Home Pension est un produit combinant le trust de sûreté de Hana Bank avec la fonction de rente viagère de Hana Life, conçu pour répondre à cette demande.
Shinhan Bank vise 2 000 milliards de won d’entrées sur ses produits de confiance
Shinhan Bank est également entrée sur ce marché l’an dernier via sa marque dédiée aux seniors « SOL Mate ». Les banques ciblent la population senior dans le cadre d’une stratégie visant à développer de nouveaux points de contact clients. Alors que la politique de gestion des prêts aux ménages se poursuit, rendant difficile la croissance des bases clients uniquement par l’expansion du crédit, les banques étendent leurs services vers des groupes disposant de moins de points de contact, comme les seniors et les étrangers. Le renforcement des activités seniors de Shinhan Bank s’inscrit dans une stratégie de diversification de la clientèle.
Shinhan Bank met particulièrement l’accent sur le renforcement de la branche de confiance dans ses produits destinés aux seniors. En interne, la banque s’est fixé un objectif d’environ 2 000 milliards de won d’entrées annuelles de fonds.
Les trusts testamentaires sont, en particulier, considérés comme un produit central pour la gestion d’actifs des seniors, car ils permettent de maintenir une relation client sur le long terme, depuis la gestion d’actifs durant la vie jusqu’à l’exécution de la succession après le décès.
Marché des trusts testamentaires en hausse à 5,5 billions de won
Ce marché connaît une croissance rapide. Cette année, le solde des trusts testamentaires des quatre grandes banques a dépassé 5,5 billions de won. Il a augmenté d’environ 1 billion de won depuis le début de l’année, montrant que la demande de transfert d’actifs et de planification successorale chez les personnes âgées est véritablement en phase active.
En avril, Shinhan Bank a organisé une cérémonie de déclaration pour les souscriptions de « SOL Mate Trust Testamentaire·Trust de Réduction de Démence », avec le président de la banque et des dirigeants promettant de souscrire, ce qui témoigne d’un fort engagement envers l’expansion de cette activité.
La banque a également simplifié les procédures de souscription aux produits de confiance. En rationalisant ces processus pour que les clients existants puissent souscrire plus facilement, elle cherche à élargir la base des trusts testamentaires, auparavant centrés sur les personnes disposant d’un patrimoine net élevé.
Un responsable du secteur bancaire a expliqué : « Pour cibler le marché senior, les services non financiers qui s’étendent à la gestion d’actifs, à la santé et à l’accompagnement après la retraite sont importants en plus des produits financiers », ajoutant : « c’est pourquoi les banques accordent de l’importance à la construction de relations clients via des canaux spécialisés ».
FAQ
Que la banque Hana a-t-elle annoncé ce mois-ci concernant les services aux seniors ?
Hana Bank ouvre ce mois-ci deux centres de consultation pour seniors « Hana The Next Lounge » à Daegu et Daejeon, marquant sa première expansion vers des zones régionales en dehors de la région métropolitaine de Séoul. La banque envisage d’étendre ces centres à environ 20 sites.
De combien « Hana The Next My Home Pension » a-t-il progressé depuis son lancement ?
Le produit « Hana The Next My Home Pension » a atteint 330 milliards de won en souscriptions au début de ce mois, dans l’année suivant son lancement. Il combine le trust de sûreté de Hana Bank avec la fonction de rente viagère de Hana Life pour les propriétaires disposant de biens dont la valeur officielle dépasse 1,2 milliard de won.
Quelle est la taille actuelle du marché des trusts testamentaires parmi les principales banques coréennes ?
Cette année, le solde des trusts testamentaires des quatre grandes banques a dépassé 5,5 billions de won, après une hausse d’environ 1 billion de won depuis le début de l’année. Shinhan Bank a fixé en interne un objectif d’environ 2 000 milliards de won d’entrées annuelles de fonds pour ses produits de confiance.
