Komisi Perdagangan Federal (FTC) telah menyelesaikan kesepakatan (settlement) dengan ketiga pendiri Celsius Network, yang mengharuskan Alexander Mashinsky, Shlomi Daniel Leon, dan Hanoch Goldstein membayar total 16,5 juta dolar AS. Kesepakatan ini menyelesaikan tuduhan bahwa mereka menipu pelanggan tentang keamanan, likuiditas, dan kondisi keuangan dari platform mata uang kripto yang gagal. Perintah Goldstein dimasukkan oleh Pengadilan Distrik A.S. untuk Distrik Selatan New York pada 20 Juli, menyelesaikan perkara individual FTC terhadap para pendiri, menyusul perintah Mashinsky pada 28 April dan Leon pada 29 Juni. FTC menuduh para pendiri membuat pernyataan palsu saat membujuk pelanggan untuk memindahkan mata uang kripto ke platform tersebut, termasuk klaim tentang ketersediaan penarikan dan cakupan asuransi. Kesepakatan ini menutup sisa perkara FTC yang timbul dari keruntuhan Celsius pada 2022, ketika perusahaan membekukan penarikan dan mengajukan kebangkrutan, sehingga membuat pelanggan tidak dapat mengakses sekitar 4,7 miliar dolar AS aset kripto.
Tiga Pendiri Bayar 16,5 Juta Dolar AS dalam Kesepakatan Terpisah
Mashinsky akan membayar 10 juta dolar AS, Leon membayar 4,1 juta dolar AS, dan Goldstein membayar 2,4 juta dolar AS. Kesepakatan ini menyelesaikan tuduhan perdata, bukan dakwaan pidana, dan ketiga pria tersebut tidak mengakui atau menyangkal klaim FTC. Perintah menetapkan putusan finansial dan pembatasan permanen terhadap keterlibatan mereka di masa depan dalam bisnis yang menangani mata uang kripto atau aset pelanggan lainnya. Angka penyelesaian dapat dipengaruhi oleh negosiasi, aset yang tersedia, kewajiban pembayaran lainnya, serta ketentuan yang disepakati dengan setiap terdakwa.
Mashinsky Dijatuhi Hukuman 12 Tahun dalam Kasus Pidana Terpisah
Mantan CEO Celsius Alexander Mashinsky bertanggung jawab atas bagian terbesar dari penyelesaian FTC senilai 10 juta dolar AS. Perintah tersebut melarangnya secara permanen untuk memasarkan atau menjual produk dan layanan yang memungkinkan pelanggan melakukan setoran, pertukaran, investasi, atau penarikan aset. Perkara FTC Mashinsky terpisah dari penuntutan pidana yang berujung pada pemenjaraan dirinya. Ia mengaku bersalah pada Desember 2024 atas penipuan komoditas dan penipuan sekuritas yang timbul dari pernyataan palsu tentang Celsius serta skema untuk memanipulasi harga token CEL perusahaan. Hakim Pengadilan Distrik A.S. John G. Koeltl menjatuhi Mashinsky hukuman 12 tahun penjara federal pada 8 Mei 2025, diikuti tiga tahun masa pelepasan bersyarat yang diawasi. Ia juga diperintahkan membayar denda 50.000 dolar AS dan merampas 48.393.446 dolar AS. Menurut Departemen Kehakiman, Mashinsky memperoleh sekitar 48 juta dolar AS dari penjualan token.
FTC Rincikan Tuduhan Janji Palsu kepada Pelanggan
Menurut FTC, Celsius secara keliru memberi tahu pelanggan bahwa mereka dapat menarik setoran mereka kapan saja dan bahwa perusahaan mempertahankan cadangan yang cukup untuk memenuhi kewajibannya. Celsius juga diduga mengklaim bahwa setoran pelanggan dilindungi oleh polis asuransi senilai 750 juta dolar AS. FTC menyatakan Celsius tidak memiliki polis asuransi senilai 750 juta dolar AS yang menanggung setoran pelanggan. FTC juga menuduh perusahaan tidak memiliki sistem yang andal untuk melacak aset dan liabilitasnya hingga pertengahan 2021, meskipun memposisikan dirinya sebagai platform yang dikelola secara finansial dan mampu melindungi dana pelanggan. Celsius mempromosikan produk Earn dengan imbal hasil persentase tahunan hingga 18%. FTC mengatakan sebagian besar pelanggan menerima jauh lebih sedikit dan bahwa tingkat tertinggi yang dipublikasikan umumnya dibatasi untuk pengguna yang berpartisipasi dalam program loyalitas Celsius serta melakukan setoran pada kripto pilihan. Perusahaan dan para eksekutifnya juga berulang kali mengklaim bahwa Celsius tidak memberikan pinjaman tanpa jaminan. FTC menuduh platform tersebut telah memberikan pinjaman institusional tanpa jaminan serta terlibat dalam aktivitas berisiko lainnya yang tidak diungkapkan secara memadai kepada para pemberi dana. Pada Mei 2022, Mashinsky secara terbuka mengklaim bahwa Celsius lebih kuat dari sebelumnya dan memiliki miliaran dolar AS likuiditas. Beberapa hari sebelum penarikan dihentikan, Celsius terus mengklaim bahwa ia memiliki lebih dari cukup aset untuk memenuhi kewajibannya, menurut lembaga tersebut. Celsius membekukan penarikan, swap, dan transfer pada 12 Juni 2022. Perusahaan mengajukan perlindungan kebangkrutan Chapter 11 pada bulan berikutnya, yaitu 13 Juli.
Dana Hasil Penyelesaian Tidak Menjamin Pembayaran Langsung kepada Pelanggan
Pembayaran tersebut tidak berarti setiap mantan pelanggan Celsius akan secara otomatis menerima uang dari penyelesaian FTC. Perintah mengizinkan uang yang dikumpulkan oleh lembaga tersebut untuk digunakan sebagai bantuan kepada konsumen, sementara proses utama untuk mendistribusikan aset Celsius yang tersisa dan hasil pemulihannya kepada para kreditur terus berjalan melalui proses kebangkrutan perusahaan dan proses terkait. Dokumen penyelesaian mengizinkan FTC menggunakan uang yang dikumpulkannya untuk bantuan konsumen, termasuk pembayaran langsung dan biaya untuk mengelola program distribusi. Setiap uang yang tidak dapat digunakan secara praktis untuk bantuan konsumen dapat dialihkan ke Treasury A.S., dengan tunduk pada ketentuan dalam perintah. Lembaga tersebut belum mengumumkan berapa banyak dari 16,5 juta dolar AS yang pada akhirnya akan dikumpulkan, apakah akan membentuk program pengembalian dana Celsius yang terpisah, atau bagaimana penerima yang memenuhi syarat akan diidentifikasi. Nilai 16,5 juta dolar AS yang kini menjadi utang para pendiri terpisah dari putusan korporasi yang ditangguhkan. Ini juga terpisah dari perintah perampasan pidana Mashinsky dan distribusi yang dikelola melalui harta kebangkrutan Celsius.
Perintah Berlakukan Pembatasan Bisnis Permanen bagi Ketiga Pendiri
Rekan pendiri Celsius Shlomi Daniel Leon setuju membayar 4,1 juta dolar AS. Perintahnya menetapkan pembatasan serupa dengan yang dikenakan pada Mashinsky, mencegahnya memasarkan atau menjual layanan melalui mana pelanggan dapat melakukan setoran, pertukaran, investasi, atau penarikan aset. Goldstein akan membayar 2,4 juta dolar AS dan dilarang secara permanen untuk memasarkan atau menjual produk atau layanan ritel yang memungkinkan konsumen untuk membeli, menjual, melakukan setoran, menarik, mendistribusikan, atau memperdagangkan mata uang kripto. Leon dan Goldstein menyelesaikan tuduhan perdata FTC tanpa mengakui tanggung jawab, sementara Mashinsky mengakui tindak pidana dan menjalani hukuman penjara 12 tahun. FTC pertama kali menggugat Celsius dan para pendirinya pada Juli 2023. Entitas korporat menyelesaikan segera, dengan menerima larangan permanen untuk menangani aset pelanggan serta putusan moneter sekitar 4,7 miliar dolar AS. Putusan tersebut ditangguhkan agar Celsius dapat menggunakan aset sisa dalam proses kebangkrutan. Mashinsky, Leon, dan Goldstein tidak menyelesaikan pada saat itu, sehingga klaim individual FTC tetap berlanjut hingga kesepakatan yang dicapai pada 2026.
FAQ
Apa yang disepakati oleh tiga pendiri Celsius untuk dibayar dalam penyelesaian dengan FTC?
Alexander Mashinsky akan membayar 10 juta dolar AS, Shlomi Daniel Leon akan membayar 4,1 juta dolar AS, dan Hanoch Goldstein akan membayar 2,4 juta dolar AS, total 16,5 juta dolar AS. Perintah dimasukkan masing-masing pada 28 April, 29 Juni, dan 20 Juli.
Apakah mantan pelanggan Celsius akan otomatis menerima uang dari penyelesaian 16,5 juta dolar AS?
Tidak. Pembayaran tersebut tidak berarti setiap mantan pelanggan Celsius akan otomatis menerima uang. Perintah mengizinkan uang yang dikumpulkan oleh lembaga tersebut untuk digunakan sebagai bantuan kepada konsumen, sementara proses utama untuk mendistribusikan aset Celsius yang tersisa terus berjalan melalui proses kebangkrutan perusahaan. FTC belum mengumumkan berapa banyak yang pada akhirnya akan dikumpulkan atau apakah akan membentuk program pengembalian dana terpisah.
Hukuman pidana apa yang diterima Alexander Mashinsky?
Hakim Pengadilan Distrik A.S. John G. Koeltl menjatuhi Mashinsky pada 8 Mei 2025 hukuman 12 tahun penjara federal, diikuti tiga tahun masa pelepasan bersyarat yang diawasi. Ia juga diperintahkan membayar denda 50.000 dolar AS dan merampas 48.393.446 dolar AS setelah mengaku bersalah pada Desember 2024 atas penipuan komoditas dan penipuan sekuritas.
