UBS traz resgates de fundos onchain em teste ao vivo do Chainlink

A UBS executou a primeira transação ao vivo, em produção, para um fundo de mercado monetário tokenizado.

O fluxo de trabalho de ponta a ponta aproveitou a infraestrutura da Chainlink para processar pedidos de subscrição e resgate diretamente na blockchain Ethereum. Resumo

• UBS concluiu a primeira subscrição e resgate ao vivo onchain de um fundo de mercado monetário tokenizado utilizando a infraestrutura da Chainlink na Ethereum.
• A transação utilizou o padrão de Agente de Transferência Digital da Chainlink para automatizar operações de fundos desde o pedido até a liquidação.

UBS testa novo modelo para fundo tokenizado

De acordo com um comunicado de imprensa datado de 4 de novembro, a firma bancária suíça, em colaboração com a rede oracle Chainlink e a exchange onchain DigiFT, processou com sucesso a primeira subscrição e resgate ao vivo do seu fundo de mercado monetário tokenizado UBS USD (uMINT).

A equipe da UBS observou que a transação aproveitou o padrão de Agente de Transferência Digital da Chainlink na Ethereum para criar um fluxo de trabalho completo e automatizado, movendo os mecanismos operacionais centrais de um fundo para a blockchain pela primeira vez em um ambiente de produção.

De acordo com a UBS, a transação demonstra que operações de fundos tokenizados podem ser executadas inteiramente onchain, mantendo padrões institucionais de conformidade e segurança. A transação abrangeu as etapas críticas do ciclo de vida do fundo, incluindo a realização de pedidos, execução, liquidação e, crucialmente, a sincronização desses dados entre sistemas onchain e off-chain.

Ao utilizar o padrão DTA da Chainlink, o processo criou uma ponte perfeita entre os sistemas internos tradicionais do UBS e a blockchain Ethereum, com a DigiFT atuando como o distribuidor autorizado em cadeia para facilitar a transação.

“Esta transação representa um marco importante em como as tecnologias baseadas em contratos inteligentes e os padrões técnicos melhoram as operações de fundos e a experiência do investidor. À medida que a indústria continua a abraçar a finança tokenizada, esta conquista ilustra como essas inovações impulsionam maiores eficiências operacionais e novas possibilidades para a composabilidade de produtos,” disse Mike Dargan, Diretor Geral de Operações e Tecnologia do UBS.

O teste é uma iniciativa central do UBS Tokenize, o serviço interno do banco para desenvolver produtos financeiros baseados em blockchain. O UBS Tokenize foca na tokenização de ativos do mundo real, como obrigações, fundos e produtos estruturados, e gere todo o ciclo de vida do ativo, desde a originação e emissão até a distribuição e custódia.

A movimentação é uma jogada estratégica para o UBS, um gestor global de patrimônio com 6,9 trilhões de dólares em ativos investidos, para solidificar sua posição na vanguarda da adoção institucional de ativos digitais.