Hurupay sai do Quênia enquanto a lista cinza da FATF aciona regras de AML mais rígidas

A Hurupay está deixando o mercado queniano à medida que as autoridades locais intensificam as verificações contra lavagem de dinheiro e auditorias de conformidade para plataformas de ativos digitais. A saída ocorre enquanto o Quênia acelera intervenções regulatórias para garantir sua remoção da “grey list” mantida pela Financial Action Task Force (FATF), um observatório internacional de crimes financeiros. A FATF colocou o Quênia em sua lista de monitoramento ampliado em 2024 devido a deficiências estruturais nos sistemas do país para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. O aumento do peso regulatório tem imposto forte pressão sobre plataformas de fintech que tentam equilibrar o crescimento de usuários com a infraestrutura custosa exigida para a conformidade internacional. O Quênia adotou medidas corretivas, incluindo a implementação de uma estrutura legal para licenciar e supervisionar provedores de serviços de ativos virtuais.

FATF coloca Quênia na grey list em 2024

A FATF colocou o Quênia em sua lista de monitoramento ampliado em 2024 devido a deficiências estruturais nos sistemas do país para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Desde a inclusão, o Quênia implementou várias medidas corretivas, incluindo a adoção de uma estrutura legal para licenciar e supervisionar provedores de serviços de ativos virtuais. O Tesouro Nacional do Quênia afirmou que o governo está acelerando reformas estruturais em seus sistemas financeiros para recuperar a confiança de longo prazo de investidores, estabilizar os mercados locais de crédito e garantir total alinhamento com as diretrizes da FATF.

Hurupay oferecia serviços de pagamentos com stablecoin a freelancers africanos

A Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth e James Mugambi, é uma startup criada para ajudar freelancers africanos, trabalhadores remotos e pequenos negócios a protegerem seus ganhos da forte desvalorização da moeda local. Ao integrar-se a redes blockchain como Stellar e Celo, a Hurupay permitiu que os usuários recebessem pagamentos internacionais a partir de sistemas globais de folha de pagamento e marketplaces digitais, liquidando transações usando stablecoins atreladas ao dólar, como USDC.

Quênia implementa exigências mais rigorosas de KYC e conformidade AML

As autoridades financeiras quenianas aumentaram significativamente a supervisão sobre empresas de fintech e plataformas que utilizam tecnologia blockchain para preencher lacunas regulatórias. As exigências de conformidade incluem regras mais rígidas de “know-your-customer” (KYC), rastreamento detalhado das transações e auditorias rigorosas contra lavagem de dinheiro. Analistas do setor de fintech observam que o aumento do peso regulatório impôs forte pressão a plataformas em estágio inicial que tentam equilibrar o crescimento rápido de usuários com a infraestrutura custosa necessária para a conformidade internacional. De acordo com um relatório local, representantes da Hurupay não estavam imediatamente disponíveis para comentar o cronograma de encerramento das operações ou os planos de migração de ativos para seus usuários no Quênia.

FAQ

Por que a Hurupay está saindo do Quênia?
A Hurupay está saindo do Quênia devido a regras rigorosas de conformidade contra lavagem de dinheiro implementadas por reguladores locais, enquanto o país trabalha para garantir sua remoção da grey list da FATF.

O que é a grey list da FATF e por que o Quênia foi colocado nela?
A grey list da FATF é uma lista de monitoramento ampliado mantida pela Financial Action Task Force. O Quênia foi colocado nessa lista em 2024 devido a deficiências estruturais nos sistemas do país para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Que exigências de conformidade o Quênia implementou para plataformas de ativos digitais?
O Quênia implementou exigências de conformidade incluindo regras mais rígidas de know-your-customer, rastreamento detalhado das transações, auditorias rigorosas contra lavagem de dinheiro e uma estrutura legal para licenciar e supervisionar provedores de serviços de ativos virtuais.