Xangai Jing'an desmantelou caso de câmbio de moeda virtual envolvendo mais de 200 milhões de yuans.

O Procuradoria Popular do Distrito de Jing'an, em Xangai, divulgou no dia 1 de julho que acusou Li e outros membros de um grupo criminoso por suspeita de operação ilegal de câmbio transfronteiriço utilizando moedas virtuais. O julgamento decorreu no dia 10 de junho, com sentença proferida em tribunal. A série de casos de operação ilegal, que abrangeu 3 anos e envolveu mais de 200 milhões de yuan, foi encerrada.

Estrutura de câmbio com moedas virtuais da Empresa Z: sem fluxo real de capitais transfronteiriços

A Empresa Z foi fundada no exterior em 2019 pelo líder Zhou, promovendo-se como um "banco privado" e desenvolvendo uma aplicação bancária virtual para criar uma falsa aparência de legalidade, mas nunca obteve licença para operações cambiais na China. Processo de câmbio: clientes nacionais compram moedas virtuais a fornecedores de liquidez com yuan, transferindo-as para a carteira virtual da Empresa Z no exterior; a Empresa Z converte as moedas virtuais em moeda estrangeira no exterior e as envia para contas indicadas pelos clientes no estrangeiro.

Todo o processo não envolve fluxo real de capitais transfronteiriços; em vez disso, os pools de fundos nacionais e estrangeiros são liquidados separadamente. A Empresa Z cobra uma taxa de 3% pelo serviço de câmbio e paga uma comissão de 0,5% aos intermediários. A Empresa Z visava clientes de alto valor com necessidades de compra de imóveis, emigração e estudos no exterior, direcionando-os através de agências de estudos e emigração.

Resultado do julgamento: 5 condenados, 4 com arquivamento relativo

O tribunal proferiu as seguintes decisões com base na posição de cada um no crime coletivo, valor envolvido e atitude de confissão e aceitação da pena:

• Gao (gestor de clientes nacional): tratou de câmbio ilegal de mais de 170 milhões de yuan durante o período de trabalho; continuou a cometer crimes enquanto estava em liberdade condicional, tendo sido detido em janeiro de 2025.
• Li (gestor de clientes no exterior): tratou de câmbio ilegal de mais de 50 milhões de yuan durante o período de trabalho; foi interceptado no aeroporto ao tentar sair do país em julho de 2025.
• Gao, Li e outros 5: condenados a penas de prisão entre 6 anos e 2 anos e 6 meses, e multas entre 1,5 milhões e 300 mil yuan.
• Chen, Huang e outros 4: por terem circunstâncias criminais menos graves e terem confessado voluntariamente, foram sujeitos a arquivamento relativo.

Transição inversa penal-administrativa: arquivamento não significa impunidade

Após a sentença, o Procuradoria do Distrito de Jing'an iniciou imediatamente o mecanismo de "transição inversa penal-administrativa", encaminhando as informações ao departamento de fiscalização administrativa e solicitando o envio de parecer ao Departamento de Xangai da Administração Estatal de Câmbio, recomendando sanções administrativas contra Chen e outros. Atualmente, o Departamento de Xangai da Administração Estatal de Câmbio já abriu inquérito sobre Chen, formando um ciclo fechado de governação financeira transfronteiriça de "responsabilização penal + sanção administrativa".

Perguntas frequentes

Qual a diferença técnica entre o câmbio "transfronteiriço por correspondência" com moedas virtuais e as casas de câmbio ilegais tradicionais?

As casas de câmbio ilegais tradicionais coordenam operações sincronizadas de fundos nacionais e estrangeiros através de recursos humanos para concluir o câmbio; o câmbio transfronteiriço por correspondência com moedas virtuais utiliza as moedas virtuais como intermediário, aproveitando a sua natureza anónima e a transferência sem rasto na blockchain, cortando a ligação direta entre fundos nacionais e estrangeiros. Superficialmente, não há fluxo real de capitais, mas a essência continua a ser a compra e venda ilegal de moeda estrangeira, podendo levar a responsabilidade criminal por operação ilegal quando grave.

Quem empresta o seu cartão bancário para ajudar no câmbio pode ser responsabilizado criminalmente?

Neste caso, o namorado de Li foi transferido para a polícia por emprestar o seu cartão bancário para concentrar mais de 8 milhões de yuan de fundos nacionais. De acordo com a explicação do caso pelo Procuradoria de Jing'an, emprestar o cartão bancário para ajudar outros a receber e transferir "fundos de câmbio" pode, em casos ligeiros, levar ao congelamento da conta e afetar o histórico de crédito pessoal; em casos graves, pode levar a responsabilidade criminal por fraude em telecomunicações, branqueamento de capitais ou auxílio a crimes informáticos.

Quais as implicações das novas regras em vigor a partir de 1 de julho de 2026 para o investimento pessoal no exterior?

O "Regulamento do Conselho de Estado sobre Investimento no Exterior", em vigor a partir de 1 de julho de 2026, inclui o investimento pessoal de residentes, exigindo que todas as saídas de capitais de natureza de capital estejam acompanhadas de registo completo, comprovativo de impostos pagos e prova de propriedade. O limite de 50 mil dólares por ano para compra facilitada de moeda estrangeira por residentes nacionais continua restrito a itens correntes como turismo e estudos, sendo expressamente proibido para compra de ações ou imóveis no exterior (itens de capital).