Инвесторы в криптовалюты в южнокорейских центрах private banking и управления капиталом перераспределяют активы из цифровых валют в акции, связанные с ИИ, и в недвижимость Сеула. Как сообщают KB Kookmin Bank, Hana Securities и Korea Investment & Securities, клиенты, накопившие в криптоактивах миллиарды вон, теперь ставят во главу угла сохранение капитала, а не агрессивный рост, консультируясь по налоговому планированию, покупке недвижимости и диверсификации портфеля. Сдвиг отражает реакцию инвесторов на волатильность рынка и продолжающиеся обсуждения налоговой политики в криптосекторе Кореи.
Корейские банки сообщают о перетоках «крипто-в-акции»
KB Kookmin Bank подтвердил случаи, когда клиенты реализовывали криптоактивы и переводили средства на банковские счета. Представитель KB Kookmin Bank заявил, что клиенты, чьи активы быстро росли на фоне криптоинвестиций, теперь сосредоточены на стратегиях управления активами и их сохранения. Банк отмечает стабильный спрос на альтернативные инвестиционные продукты: интерес к акциям растет со второй половины прошлого года по мере восстановления внутреннего рынка.
THE Centerfield W от Hana Securities, которое предоставляет премиальные услуги семейного офиса, сообщило об увеличении консультаций со стороны криптоинвесторов после обсуждений налоговой политики и рыночных коррекций. На семинарах, проводившихся для клиентов Bithumb, возник спрос на снижение доли криптоактивов и перераспределение в национальные и международные фондовые рынки. Консультации по ожиданиям роста ИИ-индустрии, технологическим акциям и долгосрочным удержаниям ETF оставались активными. Также продолжаются запросы по созданию инвестиционной корпорации и стратегиям снижения налогов.
Подразделение GWM (Global Wealth Management) Korea Investment & Securities, обслуживающее клиентов с очень высоким капиталом, подтвердило устойчивые случаи, когда средства от ликвидации криптоактивов поступают на счета для консультаций по управлению капиталом. Хотя число новых консультаций несколько снизилось с второй половины прошлого года на фоне коррекций на крипторынке, клиенты, сумевшие аккумулировать значительные активы, проявляют интерес к стабильной перестройке портфеля и распределению капитала.
Покупки недвижимости Сеула заменяют криптоактивы
Woori Bank через свой VIP Center сообщил, что клиенты часто рассматривают покупку коммерческой недвижимости после конвертации части криптоактивов в деньги для обеспечения стабильных денежных потоков. Последние запросы показывают заметный интерес к покупке квартир в ключевых районах Сеула. Консультации по раннему дарению супругам и несовершеннолетним детям остаются востребованными. С учетом относительно молодой базы клиентов высокий спрос и на долгосрочный перенос активов, и на налоговое планирование через пожизненное дарение, а не через наследование.
KB Kookmin Bank подтвердил схожие тенденции. В реальных кейсах клиенты использовали активы, полученные из криптоисточников, чтобы покупать квартиры в районе Seongsu-dong Seoul Forest в Сеуле и в Yongsan Ichon-dong; также регулярно поступают запросы об инвестициях в доходную недвижимость. Консультации по дарению с оценкой сроков и налоговых стратегий для супругов и детей проводились часто.
Инвесторы проявляют относительную осторожность в отношении инвестиций в непубличные акции. Woori Bank отметил, что хотя интерес к компаниям с высоким потенциалом роста сохраняется, большинство консультаций сводится к проверке рыночных перспектив и изучению информации о многообещающих компаниях, а не к фактическим инвестициям — с учетом ликвидности и рисков. Hana Securities сообщила, что криптофонды в основном переводятся через индивидуальные счета, и движение в большей степени направляется на внутренние и международные рынки акций, чем на непубличные инвестиции.
Изменение инвестиционного поведения в сторону стабильности
Финансовые институты анализируют, что создатели крипто-капитала демонстрируют иные инвестиционные привычки, чем держатели традиционных активов. По данным Korea Investment & Securities, среди этих клиентов много относительно молодых пользователей с профессиональным или корпоративным бэкграундом. Размеры активов варьируются от миллиардов до сотен миллиардов вон. В отличие от традиционных держателей, которые накапливали богатство за счет долгосрочных доходов от бизнеса или корпоративного управления, эти инвесторы часто сталкивались с быстрым ростом активов за короткие периоды.
Различаются и инвестиционные предпочтения. Если традиционные держатели предпочитают стратегии долгосрочного удержания, то клиенты с опытом криптоинвестиций чаще демонстрируют относительно высокую оборачиваемость торговли и тяготение к концентрированным тематическим инвестициям. Некоторые проявляют интерес к алгоритмической торговле и краткосрочной торговле акциями.
Финансовые учреждения также в целом оценивают, что подходы к управлению активами постепенно становятся консервативнее. Woori Bank проанализировал: инвесторы, пережившие высокую волатильность, перед выборочными инвестициями в понятные им технологические акции обычно формируют базовые портфели с эквивалентами денежных средств и недвижимостью как «безопасными» активами. Korea Investment & Securities также оценивала, что фокус недавних консультаций сместился с агрессивных инвестиций на долгосрочное распределение активов и стабильную операционную стратегию.
Финансовые институты расширяют услуги по управлению капиталом
Банки и брокерские компании усиливают сервисы, чтобы привлечь и удержать этих клиентов как новых пользователей управления капиталом. Korea Investment & Securities предлагает персонализированные услуги по управлению капиталом через GWM, тогда как WM Center Hana Securities делает акцент на повышении понимания фондовых рынков и услуг по управлению активами посредством семинаров, ориентированных на криптоинвесторов.
Ответы банковского сектора усиливаются. KB Kookmin Bank работает с комплексной системой управления активами, связывающей семейный офис, инвестиционный консалтинг и наследственно-дарительные услуги. Woori Bank расширяет модель консультаций «все в одном месте», охватывающую налоги, недвижимость, дарение и распределение активов.
Официальный представитель финансового сектора отметил, что интерес клиентов, сформировавших активы через крипто, расширяется: от самого инвестирования к комплексному управлению капиталом, включая распределение активов, снижение налогов и работу с недвижимостью. Он добавил, что спрос на персонализированные консультации и сервисы для этих клиентов на рынке WM будет становиться более разнообразным.
Часто задаваемые вопросы
Что делают корейские криптоинвесторы со своими цифровыми активами?
Корейские криптоинвесторы конвертируют часть своих запасов цифровой валюты в традиционные активы, включая акции, связанные с ИИ, ETF и недвижимость Сеула. Финансовые институты, включая KB Kookmin Bank, Hana Securities и Korea Investment & Securities, сообщают о стабильных притоках на счета по управлению капиталом после ликвидаций криптоактивов, при этом клиенты отдают приоритет стратегиям сохранения активов, а не агрессивному росту.
Почему криптоинвесторы в Корее переходят к недвижимости и акциям?
Инвесторы называют главным образом опыт волатильности рынка и продолжающиеся обсуждения налоговой политики как причины перераспределения активов. По данным Woori Bank и KB Kookmin Bank, клиенты стремятся к стабильным денежным потокам через коммерческую недвижимость и покупку квартир в ключевых районах Сеула, а также консультируются по стратегиям снижения налогов, планам раннего дарения и долгосрочной диверсификации портфеля, чтобы защитить накопленное богатство.
