Управление по финансовому регулированию Великобритании (UK FCA) запретило отцу и сыну после решения Высокого суда о мошенничестве

Управление по финансовому надзору Великобритании (Financial Conduct Authority) выпустило уведомления о решениях в отношении Алека Финча и Роберта Финча, предлагая запретить им работать в индустрии финансовых услуг после решения Высокого суда от сентября 2023 года, которое установило, что они занимались мошенничеством и неправомерно использовали деньги клиентов, когда руководили AFL Insurance Brokers Limited. Высокий суд постановил, что отец и сын использовали средства клиентов для покрытия операционных расходов и создавали ложные финансовые документы во время продажи фирмы, чтобы ввести в заблуждение покупателя и аудиторов. Оба лица направили решения FCA в Верхний трибунал, в результате чего предлагаемые запреты носят предварительный характер вплоть до рассмотрения дела трибуналом, говорится в сообщении регулятора.

High Court Found Fraud and Client Money Misuse

Высокий суд установил, что Алек Финч и Роберт Финч не действовали честно и добросовестно в период своей работы в AFL Insurance Brokers Limited, сообщает FCA. По данным регулятора, эта пара использовала деньги клиентов для финансирования операционных расходов фирмы вместо того, чтобы обеспечить сохранность этих средств в соответствии с требованиями регулирования. Когда владельцы позже попытались продать AFL, они создали ложные финансовые документы, которые завышали финансовое положение компании, вводя в заблуждение потенциального покупателя, а также бухгалтеров компании и аудиторов, говорится в заявлении FCA. Регулятор отмечает, что ложные записи скрывали неправомерное использование денег клиентов и оставили AFL с существенным дефицитом средств клиентов.

«Высокий суд пришел к выводу, что Финчи были движущей силой за каждой частью этого серьезного мошенничества. Они нарисовали ложную картину успешного бизнеса и использовали деньги клиентов в своих интересах — и они знали, что это неправильно», — заявил Тэреза Чемберс, совместный исполнительный директор по принудительному исполнению и надзору за рынком в FCA. «Мы не будем мириться с серьезными нарушениями и предпримем меры, чтобы убрать правонарушителей из отрасли».

FCA Issued Decision Notices Referred to Upper Tribunal

FCA заявило, что уведомления о решениях пока не являются окончательными, поскольку оба лица воспользовались своим правом передать решения регулятора в Верхний трибунал. Приведенные в уведомлениях выводы остаются предварительными и отражают текущую позицию FCA о характере поведения до того, как трибунал придет к собственным выводам, сообщает регулятор. Меры по принудительному исполнению последовали за гражданским разбирательством, которое началось в августе 2020 года, когда покупатель AFL инициировал в Высоком суде разбирательство против Алека Финча и Роберта Финча, добиваясь возмещения ущерба, связанного с предполагаемым мошенничеством при продаже бизнеса, говорится в сообщении FCA. Дело о принудительном исполнении FCA основано на решении Высокого суда, вынесенном 27 сентября 2023 года.

FCA Waived Financial Penalties Due to Hardship

FCA заявило, что обычно оно наложило бы существенные финансовые штрафы на обоих лиц в дополнение к предлагаемым запретам на работу в отрасли. Однако регулятор решил не применять штрафы после того, как Алек Финч и Роберт Финч представили каждое отдельно проверяемые доказательства того, что любой финансовый штраф приведет к серьезным финансовым трудностям, говорится в сообщении FCA. Регулятор раскрыл, что в противном случае Алека Финча оштрафовали бы на £121,200, а Роберта Финча — на £169,800.

AFL Insurance Brokers No Longer FCA-Authorized

Далее AFL Insurance Brokers Limited сменила название на Ambon Brokers Limited и больше не уполномочена Управлением по финансовому надзору, сообщает регулятор. FCA заявило, что этот случай служит напоминанием о продолжающемся контроле за тем, как фирмы обращаются с деньгами клиентов — области, которая остается ключевой для надзорных и правоприменительных приоритетов регулятора. Неправомерное использование активов клиентов считается одним из самых серьезных нарушений правил финансовых услуг Великобритании, поскольку напрямую подрывает защиту клиентов и доверие к рынку, заявило FCA.

FAQ

Что решил британский FCA в отношении Алека Финча и Роберта Финча?

Управление по финансовому надзору Великобритании (Financial Conduct Authority) выпустило уведомления о решениях, предлагая запретить Алека Финча и Роберта Финча работать в индустрии финансовых услуг после решения Высокого суда от сентября 2023 года, которое установило, что они занимались мошенничеством и неправомерно использовали деньги клиентов, когда руководили AFL Insurance Brokers Limited. Оба лица направили решения FCA в Верхний трибунал, в результате чего предлагаемые запреты носят предварительный характер.

Почему FCA отменило финансовые штрафы против Финчей?

FCA решило не накладывать штрафы после того, как Алек Финч и Роберт Финч каждый по отдельности представили проверяемые доказательства того, что любой финансовый штраф приведет к серьезным финансовым трудностям. В противном случае Алека Финча должны были оштрафовать на £121,200, а Роберта Финча — на £169,800.