DeFi

Протокол Lorenzo інтегрує рідну мережу стейкінгу біткоїна Babylon, ліквідні стейкінгові активи (LST) та механізм токенізації прибутковості, що дає змогу BTC зберігати ончейнліквідність та одночасно отримувати винагороди за стейкінг. Коли користувачі вносять BTC, протокол спрямовує їхні активи в базову систему стейкінгу та випускає відповідні ліквідні стейкінгові активи, надаючи їм змогу продовжувати брати участь у DeFi-активностях, як-от кредитування, майнінг ліквідності та управління прибутковістю.

Lorenzo Protocol (BANK) — фінансова інфраструктура ліквідності для екосистеми Bitcoin. Вона перетворює статично збережені BTC на ончейн-активи, які генерують Rendite та дають змогу брати участь у DeFi. Це досягається поєднанням нативного стейкінгу Bitcoin, ліквідних стейкінгових активів (LST) і механізму токенізації Rendite. Протокол, створений на моделі безпеки Bitcoin від Babylon, пропонує такі продукти, як stBTC, enzoBTC та сертифікати Rendite. Вони надають власникам Bitcoin рішення для управління ліквідністю та отримання Rendite.

UUSD — це мережа стейблкоїнів, призначена для економіки ШІ та цифрових фінансів. Вона забезпечує єдину інфраструктуру, яка інтегрує випуск стейблкоїнів, управління ліквідністю та ончейн-розрахунки для емітентів, постачальників ліквідності, розробників і застосунків. На відміну від традиційних стейблкоїнів, що здебільшого виконують функцію носіїв вартості, UUSD акцентує на розвитку мережевого рівня, даючи змогу стейблкоїнам ефективно циркулювати в різних застосунках, ринках і платіжних сценаріях.

Операційний процес UUSD охоплює емітентів, постачальників ліквідності, екосистему застосунків і учасників ринку. На відміну від традиційних стейблкоїнів, які покладаються на окрему емісію та відокремлене створення ліквідності, UUSD використовує спільну ліквідність і єдину розрахункову мережу. Це дає змогу виводити стейблкоїни на ринок більш ефективно і забезпечувати їхнє широке впровадження. У мережі UUSD емітенти стейблкоїнів мають доступ до єдиної інфраструктури для підтримки ліквідності, розробники застосунків швидко інтегрують платіжні та розрахункові функції, а користувачі створюють постійний попит через торгівлю, платежі та ончейн-активність.

Основна відмінність між UUSD та USDT полягає в рівнях їхнього позиціонування. USDT — це стейблкоїн, емітований централізованою установою та забезпечений доларовими резервами. Він функціонує переважно як засіб збереження вартості, платіжний засіб і засіб обміну. UUSD, навпаки, є мережевою інфраструктурою, побудованою навколо емісії стейблкоїнів, ліквідності та розрахунків. Вона призначена служити уніфікованим монетарним рівнем для економіки ШІ, цифрових ринків та ончейн-фінансів.

CASH — це відкритий стейблкоїн, забезпечений резервними активами в доларах США. Він слугує стабільним засобом обміну для платежів, переказів і застосунків цифрових фінансів. На відміну від традиційних стейблкоїнів, які залишають увесь дохід емітентові, CASH розподіляє частину своєї прибутковості серед розробників, гаманців і партнерів екосистеми через механізм розподілу доходу, що сприяє більш відкритій моделі зростання.

Механізм фіатного резервування забезпечує емісію та обіг CASH. Коли установа, яка дотримується нормативних вимог, отримує відповідні доларові активи, система випускає CASH у співвідношенні 1:1 та вносить його в гаманці, платіжні платформи або екосистеми застосунків. Коли користувачі здійснюють перекази, платежі або розрахунки за коштами, CASH циркулює в блокчейн-мережі. Коли користувачі запитують погашення, система спалює відповідні токени, а резервні активи повертаються до традиційної фінансової системи.

CASH — це стейблкоїн, прив’язаний до долара США, що працює на засадах відкритої моделі розподілу Rendite. Його головна особливість: зберігаючи повне забезпечення фіатним резервом і стабільну прив’язку до долара, він спрямовує частину доходу від резервних активів розробникам, постачальникам гаманців та партнерам екосистеми. На відміну від традиційних стейблкоїнів, де емітент одноосібно забирає весь резервний Rendite, CASH прагне пришвидшити зростання мережі стейблкоїнів через більш інклюзивний фреймворк розподілу вартості.

CASH та USDC — це стейблкоїни, забезпечені резервними активами в доларах США, що використовують механізми випуску та погашення для підтримки прив'язки до долара. Однак вони суттєво відрізняються за бізнес-моделлю та дизайном екосистеми. USDC представляє традиційну модель стейблкоїна, де доходи від резервів отримує переважно установа-емітент. Натомість CASH використовує модель відкритого стейблкоїна, розподіляючи частину своїх доходів між розробниками, гаманцями та партнерами екосистеми.

І CASH, і USDT — це фіатні стейблкоїни, прив’язані до курсу долара США. Однак їхні ключові завдання суттєво різняться: USDT створено насамперед для торгівлі цифровими активами з акцентом на ліквідність, розрахунки за угодами і кросплатформну сумісність, а CASH зосереджується на розбудові платіжної інфраструктури через відкриту модель розподілу прибутку, що об’єднує гаманці, розробників і платіжні платформи та сприяє впровадженню стейблкоїнів у реальних транзакціях.

Polygon спочатку здобув популярність завдяки вирішенню проблеми високих комісій за газ у мережі Ethereum, але відтоді його фокус виходить далеко за межі простого рішення для масштабування Layer 2. Охоплюючи DeFi, NFT, платежі у стейблкоїнах та інституційні фінанси, Polygon послідовно будує більш всеосяжну екосистему інфраструктури Web3.

Екосистема Babylon — це блокчейн-інфраструктурна мережа, орієнтована на стейкінг Bitcoin і спільну безпеку. Її головна місія — поширити економічну безпеку Bitcoin на додаткові PoS-мережі, застосункові блокчейни та модульні блокчейни. Екосистема включає кілька ключових компонентів: Babylon Genesis, Finality Provider, Мережу безпеки Bitcoin (BSN), протоколи ліквідного стейкінгу, проєкти Bitcoin Layer 2 і застосункові блокчейни Cosmos.

Принципова відмінність між Babylon та EigenLayer криється в джерелах їхньої безпеки: Babylon використовує стейкінг біткоїна для розширення його безпеки на багатоланцюгові екосистеми, тоді як EigenLayer перевикористовує безпеку активів Ethereum у стейкінгу через перестейкінг ETH. Обидві платформи слугують інфраструктурою спільної безпеки, однак значно відрізняються цільовою аудиторією, економічною моделлю, механізмом перевірки та позиціонуванням в екосистемі.

Bitcoin Security Network (BSN) — це архітектура спільної безпеки на базі Babylon, яка використовує економічну безпеку Bitcoin для захисту кількох мереж Proof of Stake (PoS). Завдяки стейкінгу Bitcoin, постачальникам фінальності, протоколу часових міток та іншим механізмам BSN перетворює Bitcoin із засобу збереження вартості на багаторазовий ресурс безпеки, що дає змогу різним блокчейнам скористатися економічними гарантіями, які надає BTC.

Bitcoin Staking від Babylon — це механізм, що використовує Bitcoin для забезпечення економічної безпеки мереж Proof-of-Stake (PoS). На відміну від звичайного стейкінгу, Bitcoin Staking не потребує переказу BTC на інші блокчейни або конвертації в обгорнуті активи — він забезпечує безпечне з’єднання завдяки власним сценаріям Bitcoin та криптографічним доказам. Babylon застосовує протоколи часових міток, Finality Providers і спільну архітектуру безпеки, щоб поширити захист мережі Bitcoin на кілька блокчейн-екосистем.