Uphold запустила для клієнтів із США доступ до понад 4 тис. американських акцій та ETF, додавши традиційні цінні папери на платформу, яка історично була створена навколо цифрових активів. Запуск дає змогу користувачам торгувати акціями та дробовими частками з того самого застосунку, який вони використовують для торгівлі криптовалютою, а також планує розширити торгові години до 24 годин на добу, 5 днів на тиждень. Рішення з’являється на тлі посилення тиску на крипто-орієнтовані платформи, щоб вони додавали більше класів активів після слабшої активності в альткоїнах і мемкоїнах, тоді як традиційні брокери нарощують криптоекспозицію в більш сприятливому для США регуляторному середовищі. Президент Uphold у США Ненсі Бітон заявила, що запуск спрямований на задоволення попиту на інвестування в один застосунок: клієнти можуть уже зараз продати Bitcoin, щоб купити акції Berkshire Hathaway в один крок, без потреби переказувати кошти між стейблкоїнами або грошовими балансами. Розширення відображає ширшу конкуренцію між торговими платформами за те, щоб утримувати користувачів усередині одного інтерфейсу для інвестування.
Uphold конвертує криптовалюту в USD перед покупкою акцій
Функція Uphold «криптовалюта—акції» не переміщує цифрові активи напряму в акції. Коли користувачі здійснюють угоду «криптовалюта—акції», Uphold спершу конвертує цифровий актив у долари США, а потім використовує ці долари, щоб купити акцію або ETF. Криптосегмент і сегмент цінних паперів обробляють окремі структури за спільного контролю. Uphold HQ, Inc., компанія у США, що є зареєстрованим бізнесом фінансових послуг (Money Services Business), зареєстрованим у FinCEN, відповідає за конвертацію «криптовалюта—акції». Uphold Securities Inc., зареєстрований брокер-дилер і член FINRA, пропонує торгівлю дробовими частками. Користувачі сплачують біржову комісію за конвертацію. Така структура відображає роботу ринків цінних паперів США, які ґрунтуються на грошових розрахунках і правилах брокера-дилера. Uphold не запускає токенізовані акції США, але додає регульований доступ до акцій і ETF, використовуючи конвертацію в долари як міст між криптобалансами та покупками цінних паперів.
Крипто-платформи додають акції, щоб зменшити залежність від токен-торгівлі
Межа між крипто-платформами та біржовим брокерським обслуговуванням стає менш сталою. Платформи, які починали з цифрових активів, тепер хочуть отримати більше з гаманця інвестора, тоді як застосунки для торгівлі акціями додають криптовалютні продукти, токенізовані активи та експерименти з розрахунками на основі блокчейну. Для крипто-платформ акції — це спосіб зменшити залежність від волатильних обсягів торгівлі токенами. Коли роздрібний попит на альткоїни та мемкоїни сповільнюється, дохід, який ґрунтується лише на торгівлі криптовалютою, може стати менш стабільним. Додавання акцій і ETF дає платформам більший ринок для обслуговування та може зменшити імовірність того, що баланси користувачів залишать застосунок. Стратегія також відображає ширший поштовх до токенізованих акцій поза межами США. Robinhood і Backpack Securities уже пропонують користувачам за межами США токенізовану експозицію на публічні компанії. У США токенізована торгівля акціями досі обмежена, але цю категорію широко розглядають як потенційну сферу зростання, оскільки вона може розширити доступ іноземних інвесторів до компаній, акції яких котируються в США, та подовжити торгові години за межі традиційного ринкового дня. Запуск Uphold більш консервативний, ніж повністю токенізована торгівля акціями, але відповідає тому самому ринковому напряму.
Uphold орієнтується на власників криптовалюти, які шукають доступ до традиційних цінних паперів
Запуск акцій Uphold додає ще одного конкурента до перенасиченого ринку брокерських послуг у США, але його підхід відрізняється від стандартного застосунку для торгівлі акціями. Компанія орієнтується на користувачів, які вже тримають криптовалюту й хочуть швидший шлях від цифрових активів до традиційних цінних паперів. Це може сподобатися інвесторам, які розглядають bitcoin, стейблкоїни, акції та ETF як частини одного портфеля, а не як окремі ринки. Основні обмеження — регуляторні та економічні. Компанія має чітко зберігати ролі свого брокера-дилера та бізнесу фінансових послуг, тоді як клієнти повинні розуміти, що угоди «криптовалюта—акції» передбачають конвертацію в долари США та біржову комісію. Ці деталі можуть зменшити привабливість для користувачів із високочастотною торгівлею, але все одно підтримують ширшу модель «wealth-app». Інвестори дедалі частіше очікують, що цифрові платформи підтримуватимуть криптовалюту, готівку, ETF, акції та дробове володіння з одного інтерфейсу акаунта.
FAQ
Що Uphold запустила для клієнтів із США?
Uphold запустила доступ до понад 4 тис. американських акцій та ETF для клієнтів із США, додавши традиційні цінні папери на платформу, яка історично була створена навколо цифрових активів. Користувачі можуть торгувати акціями та дробовими частками з того самого застосунку, який вони використовують для торгівлі криптовалютою, з планами розширити торгові години до 24 годин на добу, 5 днів на тиждень.
Як працює торгівля Uphold «криптовалюта—акції»?
Коли користувачі здійснюють угоду «криптовалюта—акції», Uphold спершу конвертує цифровий актив у долари США, а потім використовує ці долари, щоб купити акцію або ETF. Uphold HQ, Inc., компанія у США, що є зареєстрованим бізнесом фінансових послуг (Money Services Business) у FinCEN, відповідає за конвертацію «криптовалюта—акції», тоді як Uphold Securities Inc., зареєстрований брокер-дилер і член FINRA, пропонує торгівлю дробовими частками. Користувачі сплачують біржову комісію за конвертацію.
Чому крипто-платформи додають торгівлю акціями та ETF?
Для крипто-платформ акції пропонують спосіб зменшити залежність від волатильних обсягів торгівлі токенами. Коли роздрібний попит на альткоїни та мемкоїни сповільнюється, дохід, який ґрунтується лише на торгівлі криптовалютою, може стати менш стабільним. Додавання акцій і ETF дає платформам більший ринок для обслуговування та може зменшити імовірність того, що баланси користувачів залишать застосунок.
