Як інвестувати у американські акції? Повний посібник з інвестування у американський фондовий ринок

Багато людей чули про ринок американських акцій, а хтось прагне увійти і заробити, але справжні новачки, які розуміють, як торгувати американськими акціями, не так вже й мало. Головне питання, яке постійно турбує багатьох інвесторів: які правила торгівлі на американському ринку? Скільки потрібно для відкриття рахунку? Як обрати акції, щоб заробити? У цій статті ми з нуля поетапно відповімо на ці запитання.

Чому варто інвестувати в американські акції?

Перш за все потрібно зрозуміти, чому американський ринок приваблює глобальних інвесторів.

Низький поріг входу, навіть малі інвестори можуть брати участь

Однією з найбільших переваг ринку США є низький поріг входу. Тут дозволяється купувати акції поштучно, мінімальна кількість — 1 акція. У порівнянні з іншими ринками, де мінімальна торгова одиниця становить 1000 акцій у Тайвані, 100-1000 у Гонконгу, 100 у Китаї, американський ринок значно гнучкіший. Наприклад, акція Tesla коштує близько 260 доларів, що набагато менше, ніж у інших країнах, де поріг може сягати тисяч доларів.

Різноманітність вибору акцій, тут представлені світові лідери

На американському ринку понад 8000 компаній, що значно більше, ніж у інших країнах. Тут є гіганти, такі як Apple, Microsoft, Amazon, а також китайські компанії, що виходять на американський ринок, наприклад Alibaba, JD.com. Це найліквідніший фінансовий ринок світу, зосереджені інноваційні та зростаючі компанії.

Висока ліквідність і низький ризик маніпуляцій

Щоденний обсяг торгів понад 100 мільярдів акцій приваблює інвесторів з усього світу. Ринок дуже великий і прозорий, тому ймовірність маніпуляцій з невеликими обсягами дуже низька. У порівнянні з цим, менші ринки з малими капіталізаціями більш вразливі до маніпуляцій.

Великий масштаб і стабільність компаній

США — найбільша економіка світу з великою кількістю населення і активним ринком. Компанії, що тут котируються, зазвичай стабільні у веденні бізнесу і щедро виплачують дивіденди, що забезпечує хорошу прибутковість для інвесторів. Крім того, США — центр інновацій, багато нових технологічних компаній обирають саме американський ринок для виходу на біржу.

Як торгувати американськими акціями? Спершу ознайомтеся з правилами торгівлі

Перед тим, як почати торгувати американськими акціями, потрібно засвоїти базові правила.

Три основні біржі

Американські акції торгуються на трьох основних біржах: Нью-Йоркській фондовій біржі(NYSE), NASDAQ(NASDAQ) та Американській фондовій біржі(AMEX). Зокрема, NASDAQ відомий технологічним сектором, тут представлені Apple, NVIDIA, Google, Tesla та інші гіганти.

Час торгів і перехід між часовими поясами

Стандартний час торгівлі — за східним часом США:

• Літо: 9:30-16:00
• Зима: 10:30-17:00

Також є передторговий час(4:00-9:30 або 5:00-10:30) і післяторговий час(16:00-20:00 або 17:00-21:00). Інвесторам потрібно враховувати свій часовий пояс, щоб не пропустити час торгів.

Ключові особливості системи

• Система торгів: T+0 (купівля і продаж у той самий день)
• Валюта торгів: долар США
• Мінімальна кількість: 1 акція
• Коливання цін: без обмежень, але з механізмом “пауза” (флеш-кат)
• Виплата при продажу: T+2
• Комісія: ручна торгівля — близько 1%, електронна — 0.5-1%

Як торгувати американськими акціями? Вибір відповідного типу рахунку

Вартість відкриття рахунку залежить від обраного типу і брокера. Зазвичай є три основні варіанти.

Грошовий рахунок — найпростіший спосіб почати

Грошовий рахунок — найпростіший варіант, дозволяє купувати акції і ETF за власні кошти, не дозволяє відкривати короткі позиції. Термін розрахунків — T+3, мінімальна сума відкриття — близько 500 доларів. Такий рахунок простий у використанні і підходить для новачків.

Рахунок з маржею — збільшує прибутковість за рахунок кредитування

Рахунок з маржею дозволяє позичати гроші у брокера для торгівлі з кредитним плечем, працює за системою T+0, дозволяє і купувати, і продавати коротко. Головна перевага — можливість використовувати кредитне плече для збільшення прибутку, але вимагає більшого стартового капіталу, зазвичай понад 2000 доларів. Підходить для досвідчених інвесторів середнього рівня.

Контракти на різницю(CFD) — високий леверидж для короткострокової торгівлі

CFD — фінансовий дериватив, що дозволяє торгувати американськими акціями з дуже низьким маржею(50-100 доларів). Інвестор не володіє реальними акціями, а просто спекулює на їх цінових коливаннях. CFD працює за системою T+0, дозволяє і купувати, і продавати коротко, особливо підходить для швидкої торгівлі і стратегій високого ризику. Важливо пам’ятати, що леверидж збільшує ризики.

Як торгувати американськими акціями? Три основні способи інвестування

Після вибору рахунку інвестор може обрати різні стратегії.

Спосіб 1: Купівля реальних американських акцій

Це класичний спосіб інвестування — купити акції компаній, що котируються на американських біржах.

Плюси:

• T+0, можна купувати і продавати у той самий день, висока ліквідність
• Мінімальні комісії — лише брокерські збори
• Не потрібно платити податки на капітальний прибуток

Мінуси:

• Різниця у часі, для короткострокових інвестицій потрібно часто працювати вночі
• Відкриття рахунку може бути складним

Як відкрити і купити?

Різні регіони мають свої шляхи: інвестори з Тайваню можуть через субброкера(Sub-brokerage) торгувати з комісією близько 1%; інвестори з Малайзії — через Moomoo, Rakuten Trade з комісією 3.8-25 доларів; користувачі з материкового Китаю — через брокерські платформи, такі як Futu NiuNiu або Webull. Зверніть увагу, що дивіденди оподатковуються 30% утриманим податком.

Спосіб 2: Інвестування в американські ETF для диверсифікації ризиків

ETF( — біржові інвестиційні фонди, що торгуються на біржі, пропонують різні сфери: технології, медицина, облігації тощо.

Плюси:

• Менший ризик, диверсифікація по акціях
• Дуже низькі витрати, наприклад VOO — 0.04% управлінських зборів
• Не потрібно глибоко вивчати окремі компанії

Мінуси:

• Відмінності між ETF у різних сферах, потрібно аналізувати
• Ризик спреду цін, особливо у перші півгодини торгів

Як купити:

Брокери, такі як Firstrade, з 2018 року пропонують безкоштовну торгівлю ETF, що робить їх популярним вибором.

Спосіб 3: Торгівля CFD для швидкого заробітку

CFD — дериватив, що базується на цінових коливаннях американських акцій, не вимагає володіння реальними цінними паперами.

Плюси:

• Високий леверидж, невеликі суми — великі позиції
• T+0, можливість двонапрямної торгівлі
• Можливість диверсифікації — торгувати акціями, валютами, золотом, криптовалютами одночасно

Мінуси:

• Високий ризик через леверидж, неправильне використання може спричинити великі збитки
• Вимагає досвіду і розуміння ризиків

Як торгувати американськими акціями? Вибір цінних паперів — ключовий момент

Для новачків рекомендується обирати якісні blue-chip акції для зниження ризиків. Ось кілька популярних американських акцій:

Технологічний сектор: Apple)AAPL(, NVIDIA)NVDA(, Microsoft)MSFT(, Intel)INTC(

Споживчий сектор: Amazon)AMZN(, Starbucks)SBUX(, Procter & Gamble)PG(, Walmart)WMT(

Медичний сектор: Johnson & Johnson)JNJ(

Китайські компанії: Alibaba)BABA(

Обираючи будь-які акції, враховуйте власний фінансовий стан і торгову стратегію.

Як торгувати американськими акціями? Три важливі поради для новачків

Поєднання теорії і практики

Не можна швидко і бездумно торгувати. Торгівля на американському ринку вимагає тривалого навчання і досвіду. Важливо засвоїти теоретичні знання і набратися практичного досвіду. Історія успіху великих інвесторів доводить, що вони пройшли через багато ринкових коливань і вміли спокійно реагувати.

Обов’язково оцінюйте ризики

Особливо при використанні левериджу — ризики зростають у рази. Інвестор має оцінити свою здатність витримати можливі збитки і правильно розподілити капітал.

Постійне навчання і коригування

Ринок постійно змінюється, тому стратегії потрібно оновлювати. Новачкам рекомендується починати з невеликих сум, поступово набираючись досвіду і навичок, щоб згодом стати успішним інвестором.

Ключ до успіху у торгівлі американськими акціями — терпіння, навчання і правильне управління ризиками.