Путівник для початківців у інвестиціях у золото: шість основних способів інвестування, які потрібно знати у 2025 році

Станом на жовтень 2025 року міжнародна ціна на золото перевищила ціну за унцію $4,300, досягнувши рекордного максимуму. В епоху глобальної економічної невизначеності та зростаючої волатильності фінансових ринків все більше молодих інвесторів починають звертати увагуІнвестиції в золото як опцію для конфігурації активів. Однак для інвесторів, які новачки в цій галузі, надзвичайно важливо розуміти інвестиційні характеристики золота, переваги та недоліки різних інструментів, а також практичні методи експлуатації.

Чому варто розглянути інвестиції в золото?

Збереження вартості проти інфляції

Ціни продовжують зростати, тоді як зростання заробітної плати не встигає, що є реальністю, з якою стикаються багато людей. Готівка довго зберігається в банках, і її купівельна спроможність зменшуватиметься з року в рік. Оглядаючись на масштабне друк валют у відповідь на економічну кризу після спалаху епідемії у 2020 році, очікування щодо інфляції різко зросли. За той самий період ціна золота зросла приблизно з $1,500 до понад $4,000 сьогодні, що є зростанням більш ніж на 104%, що повністю ілюструє цінність золота Довгостроковий потенціал збереження цінності。

Хеджування ризиків у портфелі

Інвестиції в золото Не лише заради прибутку, а й як страховий механізм. Якщо ваш портфель надто зосереджений на акціях або криптовалютах, ваші активи можуть суттєво скоротитися, якщо ринок різко колиється. Історія неодноразово доводила, що коли країни стикаються з політичними чи економічними потрясіньми, люди зазвичай звертаються до золота в пошуках безпечного притулку. Під час початку війни між Росією та Україною у 2022 році ціна на золото різко зросла за короткий період; Тарифи та торговельна невизначеність, спричинені нещодавньою політикою Трампа, знову підняли ціни на золото до нових максимумів.

Інвестиційні консультації зазвичай рекомендують волю 5%–15% активів спрямовуються на золото, що може ефективно диверсифікувати ризики, не впливаючи надмірно на загальний ріст інвестиційного портфеля.

Диверсифіковані та зручні інвестиційні інструменти

Традиційно можна придбати лише фізичні предмети, такі як золоті злитки та монети. Тепер інвестори можуть пройти через це Золоті паспортні книжки, ETF, CFD або інші цифрові платформи Участь на ринку золота суттєво знижує бар’єр входу. Середній добовий обсяг торгівлі золотом у 2024 році досяг 227 мільярдів доларів США, що є другим показником після індексу S&P 500, що свідчить про достатню ліквідність ринку.

Відчуття безпеки на психологічному рівні

Хоча це згадується рідше, психологічні почуття мають значення при інвестуванні. Володіння золотом або активами, пов’язаними із золотом, може забезпечити психологічний комфорт і зменшити тривогу інвесторів у періоди високої фінансової невизначеності та високої волатильності фондового ринку.

Драйвери цін на золото

Міжнародні ціни на золото впливають численні фактори, зокрема настрої, попит, пропозиція та загальне економічне середовище. Коли поєднання цих факторів змінюється, це створює можливості для трейдерів. Рівень інфляції, тенденції політики центрального банку, настрої щодо ризику ринку та очікування економічного зростання — усі ключові показники. Крім того, сила долара США та рівень світових процентних ставок також безпосередньо впливають на привабливість золота.

Чи може золото справді зберегти свою цінність? Розрив між теорією та реальністю

Теоретично золото як фізичний актив і всесвітньо визнаний дорогоцінний метал не знецінюється через політичні чи банківські ризики, такі як банкноти. Але реальність складніша.

Відомі інвестори, такі як Воррен Баффет, ставляться скептично, вважаючи, що золото не є необхідним для інвестування — оскільки його вартість визначається виключно попитом і пропозицією, не генерує грошовий потік, дивіденди чи дивіденди і не створює багатство саме по собі.

Якщо подивитися на історію, хоча ціни на золото вже значно зросли у 2024 році, дивлячись на тенденції останніх 50 років у довгостроковій перспективі, ми побачимо, що золото пережило лише два очевидних бичачих ринків, а решту періоду період проходить у стані консолідації. Хоча фондовий ринок кілька разів падав за той самий період, довгострокове зростання значно перевищувало зростання золота.

Це ілюструє Інвестиції в золото Ключ полягає не в міфі про «купуй і зберігай цінність», а в розумінні його характеристик і виборі відповідних стратегій. Короткострокові коливання не повинні стримувати інвесторів, а реальні вигоди приходять від розуміння ритму ринку.

Повний аналіз шести методів інвестування в золото

1. Фізичне золото: Найтрадиційніше, але найнезручніше

Купівля фізичних предметів, таких як золоті злитки та монети, — найдавніший спосіб. Він продається в банках, золотих магазинах і ломбардах, що робить його придатним для консервативних інвесторів із сильним почуттям ризику. Фізичне золото захищає від інфляції, але є суттєві недоліки:

Переваги: Характеристики твердої валюти та функція збереження вартості Мінуси: Відсутність дивідендного доходу, низька ліквідність, високі витрати на збереження та ризики, а також незадовільні ціни на перепродаж

Ретельно перевіряйте бренд, чистоту (стандарт — 99,99%), вагу, сертифікати та репутацію продавця при купівлі. Золоті намиста та інше ювелірне золото не підходять для інвестицій через значну різницю у перепродажі. Перший вибір — це золоті зливки та монети.

2. Gold Passbook (Paper Gold): Банківський варіант з низьким бар’єром

Золота книжка записується на папері, а не на фізичному об’єкті, і ціна прив’язана до спотової ціни золота. Інвестори можуть купити їх у банку, а потім обрати, чи перетворити на фізичні товари, або зберігати у вигляді записної книжки. Декілька банків Тайваню пропонують цю послугу.

Переваги: Низька початкова точка торгівлі (від 1 грама), без комісій за відкриття рахунку, без проблем із зберіганням Мінуси: Вищі транзакційні витрати, відсутність відсотків, що підходить для довгострокового утримання, а не для короткострокових операцій

Метод прибутку полягає в тому, щоб купувати дешево і продавати дорого, що не підходить для інвесторів, які часто торгують.

3. Золоті ETF: найкращий вибір для інвесторів на фондовому ринку

Золоті ETF — це відкриті фонди, які котируються та торгуються на фондових біржах, і ці кошти переважно інвестуються в золоті активи. Метод торгівлі такий самий, як і торгівля акціями, який може працювати безпосередньо на брокерському програмному забезпеченні. Найбільшим у світі золотим ETF є SPDR Gold ETF (GLD.US), а акції Тайваню мають Yuanta S&P Gold Anti-1 ETF (00674R.TW).

Переваги: Поріг інвестицій низький, комісії відносно низькі, робота зручна, а транзакції в реальному часі здійснюються Мінуси: Обмежені годинами торгівлі на фондовому ринку, тому потрібні збори за управління фондом

Золоті ETF особливо підходять для початківців і пропонують гарну простоту використання та економічну вигідність.

4. Акції золотодобувної промисловості: опосередковано беруть участь у зростанні галузі

Інвестування в акції золотодобувних компаній — ще один непрямий спосіб. Фондовий ринок США пропонує безліч опціонів, таких як Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US), Goldcorp (GG.US) тощо. Більшість брокерських компаній підтримують такий тип торгівлі.

Переваги: Низький поріг інвестицій, зручні транзакції та низькі комісії за обробку Мінуси: Ціна акції відстежує спот-ціну золота з великим ступенем відхилення, що значною мірою залежить від умов роботи компанії

Цей тип інвестицій залежить від багатьох факторів, таких як умови ведення бізнесу та структура акціонерів, і не так корелює з тенденціями цін на чисто золото, як прямі інвестиції у золоті товари.

5. Ф’ючерси на золото: короткострокові інструменти з високим кредитним плечем і високим ризиком

Ф’ючерси на золото — це купівля та продаж ф’ючерсних контрактів, що походять з американських бірж, зазвичай через біржі або торговців ф’ючерсними комісіями. Контракти мають різні вимоги та правила. Зараз також існують ф’ючерси на мікро-золото, для входу в них потрібно щонайменше кілька сотень доларів.

Ключові особливості: Ф’ючерсні контракти мають обмеження терміну, і інвестори повинні закрити або відкласти свої позиції до закінчення, що включає складні операції з доставки та перенесення. Кредитне плече може експоненціально збільшувати як прибутки, так і збитки.

Переваги: Забезпечується кредитне плече, висока ефективність капіталу, цілодобова торгівля T+0 та двостороння торгівля Мінуси: Модель контракту складна, поріг транзакцій високий, потрібні передові торгові можливості, а також ризик двосічного кредитного плеча

Ф’ючерси підходять для короткострокових трейдерів, але не рекомендуються новачкам на ринку.

6. Золоті CFD: сучасний варіант для гнучкості та зручності

CFD (Контракти на різницю) — це контракти на купівлю та продаж, які відстежують ціну спотованого активу. Золоті CFD — це контрактні продукти, які відстежують спотове золото (XAUUSD) і зазвичай торгуються у валютного брокера.

Особливості: Немає фізичних активів, T+0 двостороння торгівля, прості деталі контракту, низький поріг транзакції (мінімум 0,01 лота), немає обмеження терміну дії, немає клопоту з ролловером. Логіка роботи знайома інвесторам у акції, і один рахунок може торгувати золотом, валютою, акціями, індексами та іншими ринками.

Переваги: Низький поріг інвестицій, гнучка двостороння торгівля, прості правила контракту, дружні до малих фондів і відсутність часових обмежень Мінуси: Ризики важего потрібно ретельно керувати

Порівняно з ф’ючерсами, золоті CFD мають більшу гнучкість у специфікаціях і зручніші в експлуатації. Однак при використанні кредитного плеча все одно необхідно суворо контролювати ризики.

Короткий інформаційний лист про інвестиційний інструмент: ф’ючерси проти CFD

Довгостроковий ритм і цикл інвестування в золото

Насправді ціна золота має власне «відчуття ритму». Історичні спостереження показують, що золото переживає бичачий ринковий цикл близько 10 років, після чого слідує кілька років відкату. Цей цикл тісно пов’язаний з економічними умовами, силою долара США, рухами процентних ставок і глобальною уневірістю до ризиків.

Коли фондовий ринок коливається, зростає інфляція або економічні перспективи невизначені, фонди легко шукають золото, і ціна зростає; Навпаки, якщо економіка стабільна, а фондовий ринок процвітає, золото може увійти в період консолідації.

З довгострокової перспективи існує «суперцикл» — коли відбуваються фундаментальні зміни у світовій економічній структурі (наприклад, швидке зростання на ринках, що розвиваються, і стрімке зростання попиту на ресурси), золото може залишатися на бичачому ринку понад десять років. Це нагадує інвесторам, що навіть при різкій короткостроковій волатильності довгострокові тенденції мають чіткий контекст.

Практичні поради: Як інвестувати в золото розумніше

Новачкам не потрібно щодня стежити за ринком. Якщо ви розумієте три основні індикатори трендів долара США, зміни процентних ставок і уникнення ризику, ви можете оцінити, чи увійшло золото в наступний висхідний цикл.

Дрібна буржуазія може піти за ним Gold passbook, золотий ETF або онлайн-платформа для торгівлі Починайте і поступово накопичуйте інвестиційний досвід. Якщо ви обираєте короткострокову свінгову торгівлю, золоті CFD є хорошим варіантом завдяки низькій вартості, двосторонній гнучкості та перевагам кредитного плеча — ви можете відкрити угоду всього $10.

Ключові нагадування: Який би інструмент ви не обрали, використовуйте їх у повному масштабі, такі як take-profit, stop loss і trailing stop loss. Кредитне плече може збільшити прибутки, але також примножити збитки, не слідуйте сліпо за трендом, починайте з малих сум і низького кредитного плеча, поступово збільшуючи досвід і розуміння ринку.

Висновок

Інвестиції в золото Вона відіграє дедалі важливішу роль у сучасному розподілі активів. Чи шукаєте ви хеджування від інфляції, диверсифікацію ризиків чи короткострокові торгові можливості — ринок пропонує широкий вибір інструментів. Головне — обрати найбільш відповідний метод, виходячи з вашої власної толерантності до ризику, інвестиційного циклу та розміру капіталу. Розуміння властивостей золота, володіння ринковими циклами та суворий контроль ризиків — це наріжні камені довгострокового успіху.