Các nhà đầu tư tiền điện tử tại các trung tâm ngân hàng tư nhân và quản lý tài sản của Hàn Quốc đang tái phân bổ tài sản từ tiền kỹ thuật số sang cổ phiếu AI và bất động sản Seoul. Theo KB Kookmin Bank, Hana Securities và Korea Investment & Securities, các khách hàng từng tích lũy tài sản tiền điện tử lên tới hàng tỷ won hiện ưu tiên bảo toàn tài sản hơn là tăng trưởng theo hướng tấn công, đồng thời tư vấn về lập kế hoạch thuế, mua bất động sản và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Sự thay đổi phản ánh phản ứng của nhà đầu tư trước biến động thị trường và các cuộc thảo luận chính sách thuế đang diễn ra trong lĩnh vực tiền điện tử của Hàn Quốc.
Các ngân hàng Hàn Quốc ghi nhận dòng chảy tài sản từ crypto sang cổ phiếu
KB Kookmin Bank xác nhận có các trường hợp khách hàng bán (thanh lý) lượng nắm giữ tiền điện tử và chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng. Một đại diện KB Kookmin Bank cho biết khách hàng có tài sản tăng nhanh nhờ các khoản đầu tư tiền điện tử hiện tập trung vào chiến lược quản lý và bảo toàn tài sản. Ngân hàng ghi nhận lượng yêu cầu ổn định liên quan đến các sản phẩm đầu tư thay thế, với nhu cầu đối với sản phẩm vốn (equity) tăng lên từ nửa cuối năm ngoái khi thị trường trong nước hồi phục.
THE Centerfield W của Hana Securities, đơn vị cung cấp dịch vụ gia đình văn phòng cao cấp (premium family office), cho biết đã có nhiều cuộc tư vấn hơn từ nhà đầu tư tiền điện tử sau các cuộc thảo luận về chính sách thuế và các đợt điều chỉnh của thị trường. Tại các hội thảo dành cho khách hàng Bithumb, nhu cầu xuất hiện nhằm giảm mức độ phơi nhiễm với tiền điện tử và phân bổ lại sang thị trường chứng khoán trong nước cũng như quốc tế. Các buổi tư vấn về kỳ vọng tăng trưởng ngành AI, cổ phiếu công nghệ và nắm giữ dài hạn ETF vẫn diễn ra sôi động. Các câu hỏi về việc thành lập công ty đầu tư và chiến lược giảm thuế tiếp tục được quan tâm.
Bộ phận GWM (Global Wealth Management) của Korea Investment & Securities, phục vụ nhóm cá nhân có giá trị tài sản ròng cực cao, xác nhận có các trường hợp đều đặn dòng tiền thu từ thanh lý tiền điện tử chảy vào tài khoản chứng khoán để tư vấn quản lý tài sản. Dù các buổi tư vấn mới giảm nhẹ kể từ nửa cuối năm ngoái trong giai đoạn thị trường tiền điện tử điều chỉnh, các khách hàng nắm được quy mô tài sản đáng kể vẫn thể hiện sự quan tâm đến tái cấu trúc danh mục đầu tư ổn định và phân bổ tài sản.
Mua bất động sản Seoul thay cho nắm giữ crypto
Woori Bank cho biết qua Trung tâm VIP rằng khách hàng thường cân nhắc mua bất động sản thương mại sau khi chuyển một phần tài sản tiền điện tử sang tiền mặt để đảm bảo dòng tiền ổn định. Các truy vấn gần đây cho thấy sự quan tâm đáng kể đến việc mua căn hộ ở các khu vực trung tâm Seoul. Tư vấn về việc tặng sớm cho vợ/chồng và con cái cũng vẫn diễn ra thường xuyên. Do nhóm khách hàng tương đối trẻ, nhu cầu chuyển giao tài sản dài hạn và lập kế hoạch thuế thông qua tặng cho trong suốt vòng đời (lifetime gifting) thay vì thừa kế ở mức cao.
KB Kookmin Bank xác nhận xu hướng tương tự. Các trường hợp thực tế cho thấy khách hàng dùng tài sản có nguồn gốc từ tiền điện tử để mua căn hộ tại khu Seoul Forest ở Seongsu-dong, Seoul và Yongsan Ichon-dong, đồng thời có các câu hỏi đều đặn về đầu tư bất động sản tạo dòng thu nhập. Tư vấn tặng cho, bao gồm việc xem xét thời điểm và chiến lược thuế cho vợ/chồng và con cái, diễn ra thường xuyên.
Nhà đầu tư tỏ ra thận trọng tương đối với các khoản đầu tư vào cổ phiếu chưa niêm yết. Woori Bank cho biết dù hứng thú với các công ty tăng trưởng cao vẫn tiếp tục, phần lớn các cuộc tư vấn tập trung vào kiểm tra triển vọng thị trường và thông tin về doanh nghiệp tiềm năng hơn là đầu tư thực tế, xét đến thanh khoản và rủi ro đầu tư. Hana Securities cho biết các quỹ tiền điện tử nhìn chung chuyển dịch qua tài khoản cá nhân, với lượng chuyển sang thị trường chứng khoán trong nước và quốc tế nhiều hơn so với đầu tư vào các phương án chưa niêm yết.
Hành vi đầu tư chuyển hướng sang sự ổn định
Các tổ chức tài chính phân tích rằng những người tạo ra tài sản từ tiền điện tử có thói quen đầu tư khác với người nắm giữ tài sản truyền thống. Theo Korea Investment & Securities, nhóm khách hàng này có nhiều khách hàng tương đối trẻ đến từ nền tảng chuyên nghiệp hoặc doanh nghiệp. Quy mô tài sản dao động từ vài tỷ đến hàng trăm tỷ won. Khác với người nắm giữ tài sản truyền thống tích lũy của cải nhờ thu nhập dài hạn từ hoạt động kinh doanh hoặc quản lý doanh nghiệp, các nhà đầu tư này thường chứng kiến mức tăng tài sản nhanh trong khoảng thời gian ngắn.
Xu hướng đầu tư cũng khác nhau. Trong khi người nắm giữ tài sản truyền thống thích các chiến lược nắm giữ dài hạn, khách hàng có kinh nghiệm đầu tư tiền điện tử lại có vòng quay giao dịch tương đối cao và xu hướng dồn vào các khoản đầu tư theo chủ đề. Một số thể hiện sự quan tâm đến giao dịch theo thuật toán và giao dịch cổ phiếu ngắn hạn.
Các tổ chức tài chính thường đánh giá rằng cách tiếp cận quản lý tài sản đang dần trở nên thận trọng hơn. Woori Bank phân tích rằng nhà đầu tư từng trải qua biến động mạnh có xu hướng xây dựng các danh mục cơ bản với tài sản tương đương tiền và bất động sản như “tài sản an toàn” trước khi chọn lọc đầu tư vào các cổ phiếu công nghệ mà họ hiểu rõ. Korea Investment & Securities cũng đánh giá rằng trọng tâm tư vấn gần đây đã chuyển từ đầu tư theo hướng tấn công sang phân bổ tài sản dài hạn và vận hành ổn định.
Các tổ chức tài chính mở rộng dịch vụ quản lý tài sản
Các ngân hàng và công ty chứng khoán đang tăng cường dịch vụ nhằm nắm bắt nhóm khách hàng mới này. Korea Investment & Securities cung cấp dịch vụ quản lý tài sản tùy chỉnh thông qua GWM, trong khi Hana Securities' WM Center tập trung nâng cao sự hiểu biết về thị trường chứng khoán và các dịch vụ quản lý tài sản thông qua các hội thảo hướng tới nhà đầu tư tiền điện tử.
Phản ứng từ khối ngân hàng đang gia tăng. KB Kookmin Bank vận hành hệ thống quản lý tài sản toàn diện liên kết văn phòng gia đình (family office), tư vấn đầu tư và dịch vụ thừa kế-tặng cho. Woori Bank đang mở rộng hệ thống tư vấn “một điểm chạm” bao phủ thuế, bất động sản, tặng cho và phân bổ tài sản.
Một quan chức trong ngành tài chính cho biết mối quan tâm từ khách hàng hình thành tài sản nhờ tiền điện tử đang mở rộng từ bản thân hoạt động đầu tư sang quản lý tài sản toàn diện, bao gồm phân bổ tài sản, giảm thuế và bất động sản. Vị quan chức cho biết nhu cầu về các buổi tư vấn và dịch vụ tùy chỉnh cho nhóm khách hàng này trong thị trường WM sẽ đa dạng hơn.
FAQ
Nhà đầu tư crypto Hàn Quốc đang làm gì với các tài sản số của họ?
Nhà đầu tư tiền điện tử Hàn Quốc đang chuyển một phần lượng nắm giữ tiền kỹ thuật số sang tài sản truyền thống, bao gồm cổ phiếu AI, ETF và bất động sản Seoul. Các tổ chức tài chính như KB Kookmin Bank, Hana Securities và Korea Investment & Securities báo cáo dòng tiền vào ổn định từ các đợt thanh lý crypto vào tài khoản quản lý tài sản, trong đó khách hàng ưu tiên chiến lược bảo toàn tài sản hơn là tăng trưởng theo hướng tấn công.
Vì sao nhà đầu tư crypto ở Hàn Quốc chuyển sang bất động sản và cổ phiếu?
Nhà đầu tư nêu các trải nghiệm biến động thị trường và các cuộc thảo luận chính sách thuế đang diễn ra là lý do chính cho việc tái phân bổ tài sản. Theo Woori Bank và KB Kookmin Bank, khách hàng tìm dòng tiền ổn định thông qua bất động sản thương mại và các thương vụ mua căn hộ trung tâm Seoul, đồng thời tư vấn về chiến lược giảm thuế, kế hoạch tặng cho sớm và đa dạng hóa danh mục đầu tư dài hạn để bảo vệ khối tài sản đã tích lũy.
