Nhà đầu tư Hàn Quốc xây dựng danh mục đầu tư trị giá 4 tỷ won với khoản cổ tức hàng tháng 5 triệu won

Nhà đầu tư cổ tức Hàn Quốc 50 tuổi được biết đến với biệt danh “Pyeong-on” tạo ra 5 triệu won tiền cổ tức mỗi tháng sau khi điều chỉnh chiến lược của mình sau cú sụp đổ thị trường ngày 20 tháng 3 năm 2020. Nhà đầu tư vừa nghỉ hưu sở hữu hơn 4 tỷ won tài sản, tạo ra 60 triệu won thu nhập cổ tức hàng năm. Việc chuyển sang đầu tư tập trung vào cổ tức giúp ông có thể duy trì các vị thế trong đợt Nasdaq giảm 33% sau đó.

Tổng dòng tiền của nhà đầu tư, bao gồm cả thu nhập cho thuê bất động sản, vượt mức của một nhân viên văn phòng kiếm 100 triệu won mỗi năm. Ông chia sẻ hành trình đầu tư của mình qua kênh YouTube “Single FIRE”, nơi cung cấp thông tin về kinh tế và đầu tư.

Nhà đầu tư chuyển đổi chiến lược sau lần rời thị trường năm 2020

Ngày 20 tháng 3 năm 2020, khi thị trường chạm đáy trong cú sốc COVID-19, Pyeong-on đã bán toàn bộ cổ phiếu của mình. Thị trường phục hồi ngay sau khi ông thoát ra, buộc ông phải mua lại cổ phiếu ở mức giá cao hơn. Hai năm sau, khi chỉ số Nasdaq giảm xấp xỉ 33%, hành vi của ông thay đổi hoàn toàn. Thay vì bán, ông tiếp tục mua cổ phiếu.

“Vì niềm vui khi tăng cổ tức mỗi tháng, tôi thậm chí không nhận ra sự sụt giảm và đã trải qua giai đoạn suy thoái mà không hay biết,” ông nói. “Tôi đã nhận ra rõ ràng rằng cổ tức chính là sức mạnh để chịu đựng các đợt giảm.”

Danh mục đầu tư gồm 24 cổ phiếu trên cả nhóm tăng trưởng và cổ tức

Danh mục cổ phiếu của nhà đầu tư gồm 24 khoản nắm giữ. Cổ phiếu tăng trưởng chiếm khoảng 34% danh mục, trong khi cổ phiếu cổ tức và trái phiếu chiếm khoảng 66%. Các cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa lớn như Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon và TSMC mang lại khả năng hưởng lợi trong các thị trường tăng giá. Các tài sản chi trả cổ tức như SCHD, JEPQ, DIVO và Realty Income tạo ra dòng tiền.

Pyeong-on duy trì mức độ tiếp xúc với cả cổ phiếu tăng trưởng lẫn cổ phiếu cổ tức, thay vì dồn vào một nhóm. Chỉ nắm giữ cổ phiếu cổ tức có thể tạo cảm giác bỏ lỡ trong các giai đoạn thị trường tăng giá và làm tăng khả năng từ bỏ chiến lược cổ tức. Ngược lại, chỉ tập trung vào cổ phiếu tăng trưởng sẽ làm tăng rủi ro không thể chịu đựng thua lỗ trong các đợt sụp và rời khỏi thị trường.

Ba nguyên tắc đầu tư dẫn dắt quản lý danh mục

Nguyên tắc đầu tiên của nhà đầu tư là đa dạng hóa giữa cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu cổ tức. Cổ phiếu tăng trưởng nắm bắt lợi nhuận trong các thị trường tăng giá, trong khi cổ phiếu cổ tức giúp giảm mức sụt giảm (drawdown) của danh mục trong các giai đoạn giảm.

Nguyên tắc thứ hai là trung bình chi phí bằng đô la một cách có hệ thống. Cốt lõi của cách tiếp cận này là tích lũy đều đặn bất kể thị trường đang đi lên hay đi xuống.

Nguyên tắc thứ ba là tái đầu tư cổ tức. Pyeong-on đã tái đầu tư toàn bộ số cổ tức nhận được trở lại vào cổ phiếu thay vì dùng chúng cho chi phí sinh hoạt. Dù ban đầu số tiền tái đầu tư còn nhỏ, hiệu ứng lũy kế đã tăng lên khi số lượng cổ phiếu tăng và cổ tức mở rộng.

Nhà đầu tư cảnh báo về việc tập trung ETF đòn bẩy

Pyeong-on nhấn mạnh sự thận trọng đối với các khoản đầu tư ETF đòn bẩy trên từng cổ phiếu và ETF covered call trên từng cổ phiếu với lợi suất cao. Ông đặc biệt so sánh các sản phẩm đòn bẩy với ớt cay.

“Dùng đòn bẩy ở mức vừa phải và số lượng nhỏ là ổn, nhưng cứ lao vào tất cả để thay đổi cuộc sống bằng nó thì giống như ăn ớt cay cho mọi bữa,” ông nói. “Nếu bạn làm điều đó lâu dài, bạn sẽ bị đưa thẳng đến bệnh viện.”

Sau lần nghỉ hưu gần đây, nhà đầu tư đã mất lương như một nguồn tạo dòng tiền. Tuy nhiên, ông không có kế hoạch thay đổi đáng kể chiến lược đầu tư. Trước đây ông tái đầu tư toàn bộ cổ tức, nhưng nay ông dự định sử dụng một phần cho chi phí sinh hoạt trong khi quản lý hợp lý số tiền tái đầu tư.

“Tôi nghĩ đầu tư là tạo ra một hệ thống tạo dòng tiền không bao giờ cạn kiệt trong suốt cả đời,” Pyeong-on nói. “Thực tế hàng ngày rất khó khăn, nhưng nếu bạn tiếp tục đầu tư bằng cách tích lũy đều đặn, tôi tin rằng nó chắc chắn sẽ đưa bạn đến tự do tài chính. Tôi khuyến khích bạn hãy vững vàng.”

Câu hỏi thường gặp

Nhà đầu tư nhận thu nhập cổ tức hàng tháng bao nhiêu?
Nhà đầu tư nhận 5 triệu won tiền cổ tức mỗi tháng, tương đương khoảng 60 triệu won mỗi năm từ danh mục cổ phiếu của ông.

Điều gì đã xảy ra khi nhà đầu tư bán cổ phiếu vào ngày 20 tháng 3 năm 2020?
Nhà đầu tư đã bán toàn bộ cổ phiếu trong cú sụp đổ thị trường COVID-19 vào ngày 20 tháng 3 năm 2020. Thị trường phục hồi ngay sau đó, buộc ông phải mua lại cổ phiếu ở mức giá cao hơn.

Danh mục của nhà đầu tư được cấu trúc như thế nào?
Danh mục gồm 24 cổ phiếu, trong đó khoảng 34% phân bổ cho cổ phiếu tăng trưởng và 66% cho cổ phiếu cổ tức và trái phiếu, bao gồm các khoản nắm giữ Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, TSMC, SCHD, JEPQ, DIVO và Realty Income.