澳洲證券與投資委員會（ASIC）在 2025-26 財政年度內，根據 7 月 20 日公布的數據，於法院命令下開出了創紀錄的 8.3 億澳元民事罰款。該等罰款源自針對 CFD 經紀商、銀行、超級年金受託人以及金融服務公司的執法行動；同時，ASIC 也協助向消費者與投資人退回逾 6.43 億澳元。創紀錄的總額包含 2026 年 1 月至 6 月間命令的 4.8 億澳元，以及該財政年度上半年期間的 3.5 億澳元。由主席 Sarah Court 主導的執法計畫，聚焦於保障零售投資人、維護市場完整性、數位資產、打擊詐騙，以及澳洲金融服務業中的不當行為與違規。
Union Standard International Group 收到 3 億澳元罰款
聯邦法院命令 Union Standard International Group 支付創紀錄的 3 億澳元罰金，以懲處 ASIC 所描述為影響零售投資人的嚴重不當行為。該案成為澳洲史上針對 CFD 營運商開出的最大額民事罰款，並構成 ASIC 在該財政年度下半年的執法計畫核心重點。
在報告期間內，其他重要的法院裁決包括：HSBC Bank Australia 因未能防止詐騙而支付 3,500 萬澳元；Macquarie Securities 因系統性未正確申報空頭賣出而支付 3,500 萬澳元；Walker Stores（Snaffle）因非法的消費者信貸作法而支付 3,350 萬澳元；Westpac 因廣泛未能回應遭遇財務困難的客戶而支付 2,600 萬澳元；Mercer Super 因系統性違反通報要求而支付 1,030 萬澳元；Binance Australia Derivatives 因入門導入（onboarding）失敗導致客戶出現重大交易損失而支付 1,000 萬澳元。
ASIC 取得 6.435 億澳元的消費者補救
ASIC 的調查促成了 6.435 億澳元的補救、退款與賠償，發放給數萬名澳洲民眾。該金額包含 2026 年上半年宣布的超過 6,100 萬澳元，以及 2025 年 7 月至 12 月間宣布的 5.83 億澳元。
在 ASIC 調查詐騙防範失敗後，HSBC 向客戶支付約 2,150 萬澳元，且預計在 7 月底前再進行其他付款。HSBC 亦回收並返還約 650 萬澳元給受影響客戶。ASIC 在零售衍生品領域採取行動後，為 CFD 投資人取得近 4,000 萬澳元的退款。監管機關指出，補救金額反映報告期間宣布的方案，而在補償計畫完成後，款項可能仍會延續至 6 月之後。
ASIC 啟動 250+ 項調查並取得 25 起刑事定罪
在 2025-26 財政年度內，ASIC 啟動超過 250 項調查，提出 32 起新的民事訴訟，展開 18 起新的刑事起訴，取得 25 起刑事定罪，包括 11 次羈押刑期的 21 項羈押刑期，並開立 1,200 萬澳元的違規通知，取得 137,315 澳元的刑事罰金。
前悉尼基金經理 Rodney Forrest 因涉及 Platinum Asset Management 股票的內線交易定罪，在 5 月被改判為 5 年 3 個月的徒刑。前理財顧問 Anthony Torre 則在 1 月因挪用超級年金資金，被判處 6 年監禁。3 月，Remedy Housing 的高層 Brent Smith、Mahmoud Khodr 與 Fue Mano 因誠信不實（dishonesty）罪行，獲判長期監禁。
數位資產被界定為優先執法領域
ASIC 特別將數位資產列為其優先執法領域之一，與詐騙、財務報導、市場基礎設施、私募信貸以及消費者財務困難並列。今年稍早針對 Binance Australia Derivatives 的 1,000 萬澳元罰款中，也反映出上述重點：ASIC 表示，其入門導入失敗造成客戶出現數百萬美元的交易損失。
由於零售參與槓桿交易與加密貨幣市場仍然偏高，ASIC 也持續加大對零售 CFD 提供商、加密貨幣交易所與數位資產產品的審查。近兩年監管機關的執法活動顯示，其正日益準備依循相同的治理、揭露與消費者保障相關法律標準，同時追究傳統金融機構與新興金融科技企業。
主席 Sarah Court 概述執法策略
ASIC 主席 Sarah Court 表示，該監管機關的策略不僅止於施加大型金錢罰則。Court 指出，ASIC 的執法工作聚焦於造成真實傷害的不當行為並產生成果，迫使制度改變、強化問責，並將資金返還給消費者與投資人。
Court 表示，該監管機關正在追查那些暴露出系統性失靈、治理與行為面重大問題的案件，從詐騙與財務困難失誤，到市場基礎設施、超級年金、私募信貸、財務報導與數位資產。她表示，ASIC 已交付創紀錄的罰款與強勢的刑事結果，但執法不只是為了懲罰。Court 補充說，重點在於保護投資人、在可能的情況下返還資金，並追究違法者的責任；並指出，當 ASIC 發現嚴重傷害或對市場完整性帶來風險時，監管機關將迅速採取行動，並運用既有的完整監管與執法工具。
常見問題
ASIC 在 2025-26 財政年度內施加了哪些罰款？
根據 7 月 20 日公布的數據，ASIC 在 2025-26 財政年度內於法院命令下開出了創紀錄的 8.3 億澳元民事罰款。總額包含 2026 年 1 月至 6 月間命令的 4.8 億澳元，以及該財政年度上半年期間的 3.5 億澳元。最大單筆罰款為針對 Union Standard International Group 的 3 億澳元，原因是其 CFD 不當行為。
ASIC 在報告期間內退還了多少錢給消費者？
ASIC 的調查促成了 6.435 億澳元的補救、退款與賠償，發放給數萬名澳洲民眾。該金額包含 2026 年上半年宣布的超過 6,100 萬澳元，以及 2025 年 7 月至 12 月間宣布的 5.83 億澳元。在詐騙防範失敗後，HSBC 向客戶支付約 2,150 萬澳元，而 ASIC 也為 CFD 投資人取得近 4,000 萬澳元的退款。
ASIC 為該財政年度提出了哪些執法優先事項？
ASIC 特別將數位資產列為其優先執法領域之一，與詐騙、財務報導、市場基礎設施、私募信貸以及消費者財務困難並列。在 2025-26 財政年度內，監管機關啟動超過 250 項調查，提出 32 起新的民事訴訟，展開 18 起新的刑事起訴，並取得 25 起刑事定罪。
