Money Flow Index 使用方法：必備的強買賣交易指南

當談到市場買賣力量分析時，許多交易者往往只關注 RSI 或其他經典工具，但其實 Money Flow Index (MFI) 有點被忽略了。它是一個能有效捕捉市場真實資金流入流出的強大指標。

MFI 與 RSI：為何要理解差異

首先，要了解 MFI 和 RSI 有什麼不同。

RSI 是根據平均漲幅與平均跌幅在特定期間內的比較，數值介於 0-100 之間，通常以 70 作為超買的閾值，表示「買盤強烈」；而 30 則代表「賣壓強烈」。

MFI 則是根據實際資金流量計算，取用一般的價格平均值 (Close + High + Low) / 3，再與每日的交易量比較。結果同樣在 0-100 之間，但能更準確反映市場的「真實關注度」。

簡單來說：RSI 反映價格的強弱，MFI 則反映真實資金的流入流出

Money Flow Index 如何運作

當 MFI 高於 80 時 = 市場處於「超買」狀態，代表資金大量湧入，價格可能會回調以吸收買盤，此時可避免進場或謹慎操作。

當 MFI 低於 20 時 = 市場處於「超賣」狀態，代表資金大量流出，價格可能會反彈，但不要急於全部賣出，反而可能是進場的好時機。

Money Flow Index 的計算方式

若要深入理解，計算步驟如下：

步驟一： 計算 Typical Price = (Open + Close + High) / 3

步驟二： 計算資金流量 = Typical Price × 交易量

步驟三： 區分 Positive Money Flow (當 Typical Price 今天 ≥ 前一天)，Negative Money Flow (當 Typical Price 今天 < 前一天)

步驟四： 計算 Money Ratio = Positive Money Flow / Negative Money Flow

步驟五： MFI = 100 - (100 / (1 + Money Ratio))

現代交易工具多已自動計算，您只需了解其運作原理，才能正確解讀結果。

如何有效運用 Money Flow Index

重點：不要只用 MFI 一個指標

建議搭配其他指標使用，例如：

• 移動平均線（Moving Average）判斷長期趨勢
• MACD 確認趨勢轉變

基本策略：

• 當 MFI 超過 80 (>80(，且長期趨勢仍向上，等待 MFI 回落再進場
• 當 MFI 低於 20 )<20)，且長期趨勢仍向下，等待 MFI 回升再考慮賣出
• 利用 MFI 觀察資金的累積（(Accumulation)）與分配（(Distribution)），捕捉大戶或鯨魚（(Whale)）進場時機

Money Flow Index 的優缺點

優點：

• 能有效捕捉真實資金流，非僅價格變動
• 適合用於長中期趨勢的進出點判斷
• 易於理解與解讀，適合初學者

缺點：

• 在成交量較少或盤整市況下，信號可能較混亂
• 不適用於日內交易或短線快進快出（Scalping）
• 需搭配其他指標使用，單獨依賴 MFI 可能不夠準確

總結

Money Flow Index 是一個值得投資者關注的指標，能幫助理解「真實資金」的流入流出，而不僅僅是價格的變動。

但請記住：它在結合其他工具時效果最佳，且建議用於中長期交易策略，而非日內短線。

如果你還不熟悉 MFI，建議先用模擬交易（Paper Trading）測試，了解它是否適合你的交易風格。