外匯是什麼？2025年新手交易貨幣的策略

基礎外匯市場知識

外匯市場 (Forex) 被視為全球最大且流動性最高的金融市場。到2567年，平均每日交易量約為7.5兆美元。由於市場規模龐大且交易工具多樣，讓各類交易者都能輕鬆參與並尋找獲利機會。

外匯如何運作

基本外匯交易理解

外匯交易指的是不同國家貨幣之間的兌換。每種貨幣本身沒有固定價值，而是由與其他貨幣的比較來決定價值，稱為「貨幣對」(Currency Pairs)。

例如 USD/THB 表示：

• 第一個貨幣 (USD) 為基礎貨幣 (Base Currency)
• 第二個貨幣 (THB) 為報價貨幣 (Quote Currency)

當以 35.00 買入 USD/THB，表示用 35 泰銖購買 1 美元。同理，買入 USD/JPY 160.00，表示用 160 日圓購買 1 美元。

外匯交易的優點

外匯市場因其主要優點受到全球交易者的喜愛：

1. 高流動性：資產流動性充足，交易者可以輕鬆以所需的數量和價格買賣
2. 彈性交易時間：外匯市場幾乎每週5天，24小時開放，讓交易者可以選擇適合的時間進行交易
3. 多樣的市場機會：有大量貨幣對可選，能在牛市和熊市中獲利
4. 可用於投機與避險：可用來對沖投資組合中的外國資產風險
5. 槓桿效益 (Leverage)：在衍生品交易中，交易者能利用槓桿放大獲利

匯率影響因素

外匯市場受多種因素影響：

• 中央銀行的貨幣政策：利率變動與貨幣供應量會快速且劇烈地影響匯率
• 經濟數據：如通膨率、貿易差額與就業數據，反映貨幣的強弱
• 國際資金流動：貿易政策變動、選舉結果與政府更替
• 全球金融環境：股市、債市與商品價格的變動
• 危機風險：美元與日圓等被視為避險資產，當風險升高，投資者會增加持有這些貨幣

不同的外匯交易方式

1. 現貨交易 (Spot Market)

最直接的方法是買入一種貨幣，換取另一種貨幣。匯率變動時，可以獲利或虧損。

優點：流程簡單，不需理解複雜合約

限制：需全額出資，貨幣對有限，存儲成本高，交易手續費較高，不適合短線交易

2. 期貨合約交易

標準化合約，於正式市場如泰國TFEX或美國CME交易。

優點：高流動性，可用槓桿，幾乎全天交易

限制：合約規模較大，需較多資金，對散戶投資者可能是障礙

3. 差價合約（CFDs）(Contracts for Difference)

高度彈性的交易方式，交易衍生品合約，享有價差獲利權。

優點：高流動性，幾乎24/5交易，可用槓桿，資金門檻低，適合短期獲利

限制：風險較高，槓桿使用不當可能導致強制平倉

初學者選擇貨幣對的準則

選擇貨幣對的標準

流動性：受歡迎且流動性高的貨幣對，有助於依照預期價格交易

波動性：低波動性較易掌握，但過高的波動會增加風險，建議選擇中等波動

交易時間：雖然外匯市場全天開放，但不同貨幣對的流動性與波動性在特定時間較佳

基本面與消息：喜歡追蹤消息的交易者，可選擇受消息影響較大的貨幣對

新手推薦貨幣對

EUR/USD：最高流動性，波動中等，適合短中期交易，歐洲與美國開盤時波動較大

USD/JPY：受歡迎，流動性佳，波動低至中等，受日本央行政策影響較大，東京與美國開盤時波動較大

GBP/USD：流動性佳，波動較高，受英國經濟因素影響大，歐洲與美國開盤時波動較大

初學者外匯交易步驟

步驟一：選擇貨幣對

根據你的投資風格，選擇符合條件的貨幣對，並考慮流動性與波動性，符合你的經驗水平。

步驟二：開立交易倉位

選定貨幣對後，檢查當前價格並分析技術圖表，然後下單：

• 買入指令 (Buy)：預期貨幣升值，若如預期，獲利增加；若預期錯誤，則虧損
• 賣出指令 (Sell)：預期貨幣貶值，若如預期，獲利增加；若預期錯誤，則虧損

步驟三：設定風險控管條件

使用止損指令（Stop Loss）自動平倉，避免損失擴大；設定獲利點（Take Profit）鎖定利潤。

步驟四：追蹤保證金水平

持續關注價格變動與保證金水平（(Margin Level)），確保不會觸發強制平倉。

步驟五：平倉與評估交易

平倉確認獲利或虧損，並評估交易表現，調整策略。分析成功與不足之處，持續優化。

交易是持續的過程，找到有效的方法後，應持續執行並反覆應用。

交易風險與提醒

主要風險提醒

過高的槓桿：槓桿能放大獲利，也會放大虧損。當市場反向移動時，可能被強制平倉。建議選擇適合市場波動與資金狀況的槓桿。

波動性增加：貨幣匯率在重要經濟數據公布或央行會議期間波動劇烈，未做好準備可能造成重大損失。應設置合理止損，避免在重大消息時交易。

頻繁交易：無計畫或過度交易會增加成本與風險。交易應建立在明確策略與信號之上。

紀律與規劃：嚴格資金管理，不要一次投入過多資金，並遵守交易計畫。

總結

外匯交易為追求財務收入的投資者提供了潛力，尤其是差價合約（CFDs），因其資金門檻低、彈性高、策略多樣，讓交易者能持續嘗試與優化。

然而，成功的關鍵不在於天賦或運氣，而在於充分學習、良好規劃、嚴格風險管理與遵循經過驗證的方法。每個人都可以開始外匯交易，但在開始前，必須了解相關風險並做好準備。