很多人問，為什麼入場時豪言壯語，最後卻以爆倉收場？

這背後的原因其實很簡單——大多數交易者輸在了心態上，而不是行情上。市場機會每天都在，真正稀缺的是那份能讓你活下去的紀律。有個故事很能說明問題：一位從傳統金融轉向加密市場的交易者，初始本金只有2800U，六個月後帳戶達到5.3萬U。這不是什么奇蹟故事，而是有章法的結果。

**90%的人為什麼虧錢？關鍵詞只有兩個：貪和急**

追漲殺跌、滿倉槓桿、迷信內幕消息——這些套路每天都在上演。貪念會讓交易者變成賭徒，急躁會讓人忽略風險信號。有個經典的反面教材：深夜盯盤做空某個熱門幣種，結果一根K線直接穿透止損位，單日直接虧損30%。這類事故的共同點就是：情緒成了風控的最大敵人。

這也啟發了一個核心認知——加密貨幣確實波動劇烈，但BTC、ETH這類頭部資產的長期趨勢相對可控。如果能把精力聚焦在這些主流幣種上，而不是頻繁在小幣種裡消耗彈藥，勝率能提升不少。

**倉位管理的三分法則：像規劃投資組合一樣規劃交易**

把2800U分成三個部分，每部分都有不同的使命和規則。

第一部分（約800U）用來練手感。只做日內波動，賺取6%左右就立即出場，絕不戀戰。這樣做的邏輯是：高頻小額獲利能積累信心，但也能避免頻繁交易帶來的情緒失控。很多人的教訓就是貪心多拿幾個小時，結果利潤全部回吐甚至倒虧。

第二部分（約1000U）更像獵人模式。這部分專注於中期波動，選擇技術面和基本面都相對明確的進場點，持倉周期通常是3-7天。關鍵是要設定明確的目標價位和止損點，一旦觸發就無條件執行。

第三部分（約1000U）是核心倉。這是最考驗耐心的部分，通常只在階段性底部介入主流幣種，然後長期持有。這部分的目標不是頻繁交易，而是在市場的大週期中獲得成長。

**為什麼這套系統能活下來**

這三個倉位的設定本質上是在用不同的時間維度來分散風險。短期交易承擔的是波動風險，中期持倉承擔的是趨勢風險，長期倉位則是賭整個行業的發展。當某個時間維度的交易出現問題時，其他維度的倉位能給你喘氣的機會。

更重要的是，這套系統強制你遵守紀律。每個倉位都有明確的規則——什麼時候進、什麼時候出、最多虧多少。情緒在清晰的規則面前會自動退縮。

從2800U到5.3萬U，數字本身不是關鍵。關鍵是這個過程中學到的東西：市場不缺參與者，缺的是能活下來的人。而活下來的祕訣，就是"三分錢玩，七分命守"——既要有合理的資金分配，更要有鐵血的執行紀律。