從零開始成為交易者：在金融市場開始前你需要知道的事情

原始數據：真的靠交易賺錢嗎？

從一開始就要說得明白。每天交易的交易者中，只有13%能在六個月內持續獲利。這個數字會大幅下降：五年後，僅有1%仍在賺錢。幾乎40%在第一個月就放棄，只有13%在三年後仍堅持。這些數據來自嚴肅的學術研究，而非商業平台的承諾。

這是否代表交易是不可能的？不是。這意味著它需要的不僅僅是好奇心和初始資金。

什麼是真正的交易者？

交易者是任何購買和出售金融工具，尋求短期獲利的人或實體。與投資者不同，雖然許多人會混淆兩者。

主要差異：

交易者以有限的時間範圍操作，執行多筆交易，利用波動性，需高風險容忍度，依賴持續的市場分析。

投資者購買資產以長期持有，較少操作，追求長期成長，風險容忍度中等，決策基於企業的財務健康。

經紀商是中介，代表第三方促成交易。需要正式的學術背景、監管和執照。

旅程：如何從零開始成為交易者

第一步：建立理論基礎

交易不是賭博。你需要了解市場的真正運作方式：價格的動因、為何會對經濟新聞反應、政治事件或中央銀行決策的影響。閱讀市場研究、追蹤經濟分析、研究歷史模式是必須的，不是可選。

第二步：選擇你的資產

可用的工具多種多樣：

• **股票：**企業所有權的部分，價格隨績效波動
• **債券：**債務工具，提供固定收益
• **外匯 (Forex)：**全球最具流動性的市場，基於匯率
• **商品：**黃金、石油、天然氣
• **股價指數：**代表一籃子股票的表現
• **差價合約 (CFDs)：**允許投機價格變動，無需持有資產，並可使用槓桿

CFDs很受歡迎，因為它們提供彈性、多市場接入，以及做空 (利用下跌)或多頭 (趨勢)的可能。

第三步：掌握分析技巧

**技術分析：**檢視圖表、價格模式、指標。試圖預測未來走勢，基於過去行為。

**基本面分析：**研究經濟數據、企業報告、宏觀經濟狀況。試圖判斷資產的“真實價值”。

兩者相輔相成。忽略任何一方都很危險。

第四步：設計自己的策略

你的方法應與時間安排、風險容忍度和資金規模相符。

交易風格：找到你的節奏

**日內交易者：**在一個交易日內多次操作，全部平倉。需要持續關注。常見資產：股票、外匯、CFDs。優點：潛在快速獲利。缺點：手續費高，交易量大。

**剝頭皮者：**頻繁操作，追求微小但穩定的利潤。利用流動性和波動性。理想：CFDs和外匯。需要極高專注力——小錯誤乘以交易次數會造成重大損失。

**動能交易者：**捕捉市場“動力”帶來的獲利，操作呈現強烈趨勢的資產。資產：CFDs、股票、外匯。挑戰：準確識別趨勢和時機。

**擺盪交易者：**持倉數天或數週，利用波動。資產：CFDs、股票、商品。較少時間投入，但夜間和週末的變動增加風險。

**技術/基本面交易者：**基於深入分析做決策。可能獲利豐厚，但需要高階金融知識和精確解讀。

風險管理：你的防護網

沒有這個，就沒有可持續的交易。基本工具：

**止損（Stop Loss）：**在達到最大可接受損失時平倉，保護資金。

**獲利了結（Take Profit）：**達到預設獲利目標時平倉，確保成果。

**追蹤止損（Trailing Stop）：**動態調整的止損，隨價格有利變動而上移，鎖定利潤並防止反轉。

**追加保證金通知（Margin Call）：**當可用保證金低於警戒線時提醒，可能需平倉或追加資金。

**分散投資：**將資金分散在不同資產，降低單一資產表現不佳的影響。

金科玉律：永遠不要投資超過你願意完全失去的金額。

實例：動能交易實戰

假設你觀察S&P 500指數的CFDs。美聯儲宣布升息。歷史上，這會壓低股市 (高借貸成本限制企業擴張)。

作為動能交易者，你看到市場反應：S&P 500開始走空。預期短期內會持續下跌。你決定在S&P 500的CFDs上做空 (空頭部位)。

為控制風險：設置止損在現價之上 (若反彈，止損觸發，損失有限)，並在下方設置獲利點 (若下跌，獲利確定)。

數字範例：賣出10份S&P 500合約，價格為4,000。止損：4,100 (最大損失)。獲利點：3,800 (目標利潤)。若S&P 500跌至3,800，獲利實現；若升至4,100，損失有限。

現代交易的現實

市場正在轉變。算法交易——用算法自動化——已佔發達市場60-75%的交易量。這意味著競爭不僅是與其他人，還有與高級機器。

對於沒有先進技術的個人交易者來說：利潤空間越來越狹窄，波動性可能更大，差異化成為必要。

不舒服的真相

交易可以帶來收入，但：

• 需要認真的教育，不是YouTube教程
• 需要情緒紀律——恐懼與貪婪是敵人
• 伴隨著資金損失的真實風險
• 不能可靠取代穩定工作
• 即使是“兼職”也需投入心力

許多人一開始將交易視為副業，同時有正職。這沒問題。但如果你投入時間和金錢，就要把它當作一門專業：需要專業精神。

常見問題

我該怎麼開始？ 先學習市場知識，選擇你感興趣的資產，制定初步策略，開設受監管的經紀商帳戶，在模擬交易中練習，從小資金開始。

什麼是交易經紀商？ 提供進入金融市場的公司。選擇標準：競爭性手續費、可靠平台、良好客服、可驗證的監管。

我可以兼職交易嗎？ 可以。許多人都是這樣開始的。但仍需認真投入：分析、追蹤、持續學習。

我需要多少資金？ 取決於選擇的資產、槓桿、風險容忍度。建議：從你能承受損失且不影響經濟穩定的金額開始。

最後的反思

交易提供彈性和潛在收入，但不是自動賺錢的機器。數字說明：大多數人都會失敗。那些成功堅持的人，是因為他們用應有的嚴謹對待這項活動，不斷學習，嚴格管理風險，甚至在不利週期中也保持情緒紀律。

如果你考慮進入市場，要睜大眼睛。交易是可能的，穩定獲利也是可能的，但都沒有保證，也不容易，也不快。