一键式去中心化金融金库成为加密货币下一个增长赌注

• 一键去中心化金融保险库将收益策略打包为单一充值，自动化赚取并降低日常用户的复杂性。
• 一键保险库中的资产在一年内从不足 $150M 增长至 44 亿美元，远远超过整体去中心化金融市场的增长。
• Vitalik Buterin 将低风险的去中心化金融（DeFi）金库视为以太坊的核心用例，尽管信任和智能合约风险仍然是关键担忧。

一键去中心化金融保险库在2024年和2025年引起了加密行业的关注，作为简化的收益产品。讨论涵盖了基于以太坊的平台和全球去中心化金融市场。开发者、用户和以太坊联合创始人Vitalik Buterin都强调了这些工具作为低风险金融产品的价值。这些保险库通过将收益策略打包成单击充值来实现自动赚钱。

低风险去中心化金融和以太坊的实际应用案例

值得注意的是，Vitalik Buterin最近将低风险的去中心化金融描述为以太坊的一个主要用例和收入来源。他强调了基本的金融需求，如储蓄、支付和借贷。这些需求与早期加密周期中看到的投机产品有所不同。

一键收益库与这种方法一致，通过简化去中心化金融的访问。用户只需充值一次资产，即可自动获得收益。该库在后台管理资产的获取、再平衡和风险。因此，用户避免了手动策略管理。

可及性也起着重要作用。去中心化金融（DeFi）保险库只需要互联网访问。没有最低余额、信用检查或地点限制。因此，尼日利亚或印度尼西亚的用户可以访问与纽约用户相同的保险库。

增长数据和资产组成趋势

根据Kiln报告，一键式保险库在过去一年中急剧扩大。2024年6月，管理资产从不足$150 百万增长到2025年7月的超过44亿美元。这代表着28倍的增长，超过了更广泛的去中心化金融扩张率。

然而，资产组合各异。Kiln报告显示，19.8%的保险库专注于代币化的现实世界资产。这些资产包括美国国债和私人信贷基金。同时，单一资产的加密保险库在同一时期也有所增加。

目前有多个平台提供收益仓库产品。例子包括Yearn、Superform、Axal、Yo、Blend和Upshift。每个平台提供的自动化策略具有不同的风险特征。

风险、可持续性和用户信任

尽管增长，风险仍然存在。智能合约的漏洞或攻击仍然可能发生。自动化将风险从用户操作转移到代码执行。然而，代码风险仍然是一个关键问题。可持续性也很重要。一些收益依赖于代币激励而非自然回报。

保险库运营者必须保持一致的策略。因此，信任依赖于透明度、安全实践和清晰的界面。随着保险库简化复杂性，用户对可靠性的期望越来越接近于传统金融应用程序。