Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій скасувала ліцензію на надання фінансових послуг, яку тримала Trive Financial Services Australia Pty Ltd, після визначення, що компанія припинила ведення фінансового бізнесу в Австралії. Регулятор застосував свої повноваження відповідно до Закону про корпорації Австралії, який дозволяє ASIC призупиняти або скасовувати ліцензію AFS, якщо її власник припиняє діяльність, для якої ліцензія була видана. У квітні 2025 року компанія погодилася припинити залучення нових австралійських клієнтів після того, як ASIC виявила серйозні недоліки в деяких її процесах під час галузевого огляду внутрішнього ринку CFD, що досліджував 52 ліцензованих емітентів CFD у період з жовтня 2024 по грудень 2025.
ASIC скасовує ліцензію Trive відповідно до повноважень Закону про корпорації
ASIC скасувала ліцензію, оскільки Trive більше не веде ліцензований фінансовий бізнес в Австралії. Австралійська компанія володіла ліцензією AFS № 424122 з 24 липня 2012 року. Записи ASIC показують, що бізнес був зареєстрований 25 червня 2012 року як ILQ Australia Pty Ltd, а в липні 2018 року змінив назву на Fairmarkets Trading Pty Ltd. У грудні 2023 року компанія прийняла назву Trive Financial Services Australia Pty Ltd після входження до групи Trive.
Скасування не має такого ж значення, як випадок неправомірних дій. ASIC видалив місцеву авторизацію Trive, оскільки компанія більше не веде фінансовий бізнес в Австралії, а не через звинувачення у шкоді клієнтам або зловживанні ринком.
Огляд CFD ASIC повернув 40 мільйонів австралійських доларів 38 000 інвесторам
Це скасування стало результатом завершення одного з найбільших оглядів внутрішнього ринку CFD ASIC. Між жовтнем 2024 і груднем 2025 регулятор досліджував 52 ліцензованих емітента CFD, щоб оцінити, як вони поширюють високоризикові продукти з кредитним плечем роздрібним інвесторам. Огляд виявив поширені недоліки у сфері управління продуктами, процедурах залучення клієнтів, регуляторній звітності та постійному моніторингу торгових результатів клієнтів.
ASIC повідомила, що її втручання призвело до повернення понад 40 мільйонів австралійських доларів (близько 26 мільйонів доларів США) більш ніж 38 000 роздрібним інвесторам. Огляд спричинив значні зміни у відповідності до нормативів у галузі. За словами регулятора, 39 емітентів CFD переглянули свої цільові ринки, 44 покращили анкети для залучення клієнтів, 42 посилили контроль за поведінкою клієнтів, а 48 виправили недоліки у звітності за позабіржовими деривативами після виявлення понад 70 мільйонів помилкових звітів.
Австралія запроваджує жорсткіші регуляції CFD
Вихід Trive відбувається у контексті більш суворого регуляторного режиму для контрактів на різницю в Австралії. За останні кілька років ASIC запровадила заходи щодо зменшення збитків роздрібних трейдерів, зокрема обмеження кредитного плеча, обов’язковий захист від негативного балансу, стандартні попередження про ризики та обмеження на рекламні стимули від провайдерів CFD.
Ці реформи були спрямовані на посилення захисту споживачів у одному з найбільших регульованих ринків роздрібних деривативів світу. Вони також збільшили витрати на відповідність нормативам і зменшили прибутковість брокерів, що орієнтуються на роздрібних трейдерів. Це змусило кілька провайдерів CFD переглянути свою присутність в Австралії. Деякі скоротили операції, інші зосередилися на регіонах з меншими регуляторними вимогами або з більш перспективними можливостями зростання.
Trive працює через кілька міжнародних структур
Мати ліцензію на фінансові послуги в Австралії означає постійні операційні та регуляторні зобов’язання, незалежно від того, чи активно компанія залучає клієнтів. Власники ліцензій мають підтримувати структури управління, персонал з питань відповідності, системи фінансової звітності та механізми вирішення спорів, одночасно відповідаючи очікуванням ASIC.
Скасування стосується австралійської ліцензованої структури Trive і не обов’язково відображає ширше міжнародне функціонування компанії. Trive працює через кілька регульованих структур у різних юрисдикціях, і втрата австралійської ліцензії не означає автоматичного скорочення глобального бізнесу. Це може бути рішення зосередити ресурси на ринках, де компанія продовжує працювати або бачить більш перспективний потенціал зростання. Багато глобальних провайдерів CFD зосереджуються на регіонах, таких як Близький Схід, Латинська Америка, Африка та частини Азії, у зв’язку з еволюцією регуляторних вимог і конкурентних умов.
Для ASIC цей крок є адміністративним, а не каральним. Регулятор вилучає ліцензію у компанії, яка більше не веде фінансовий бізнес в Австралії, і підтримує реєстр ліцензованих компаній у відповідності з активними операціями на ринку. Це рішення підкреслює готовність ASIC продовжувати переглядати «сплячі» ліцензії та використовувати свої законодавчі повноваження для вилучення компаній, які більше не потребують дозволу на надання фінансових послуг в Австралії.
FAQ
Чому ASIC скасувала ліцензію Trive на фінансові послуги в Австралії?
ASIC скасувала ліцензію Trive Financial Services Australia, оскільки компанія припинила ведення фінансового бізнесу в Австралії. У квітні 2025 року компанія погодилася припинити залучення нових австралійських клієнтів після виявлення ASIC серйозних недоліків у її процесах під час галузевого огляду.
Що виявив огляд ринку CFD ASIC у період з жовтня 2024 по грудень 2025?
ASIC дослідив 52 ліцензованих емітента CFD і виявив поширені недоліки у сфері управління продуктами, процедур залучення клієнтів, регуляторної звітності та постійного моніторингу торгових результатів клієнтів. Огляд призвів до повернення понад 40 мільйонів австралійських доларів більш ніж 38 000 роздрібним інвесторам.
Як довго Trive володіла ліцензією на фінансові послуги в Австралії?
Австралійська структура Trive володіла ліцензією AFS № 424122 з 24 липня 2012 року. Бізнес був спочатку зареєстрований як ILQ Australia Pty Ltd 25 червня 2012 року, у липні 2018 року змінив назву на Fairmarkets Trading Pty Ltd, а в грудні 2023 року прийняв назву Trive Financial Services Australia Pty Ltd.
